Sebagian besar perangkat lunak persiapan pajak melakukan pekerjaan dengan baik. Namun, seperti resep apapun, hasil akhirnya hanya sebagus apa yang masuk ke dalamnya. Dengan demikian, apakah Anda menggunakan perangkat lunak persiapan pajak atau layanan profesional pajak, Anda harus memastikan bahwa Anda menyediakan semua informasi dan data yang diperlukan untuk memastikan Anda menerima semua deduksi yang Anda memenuhi syarat.
Berikut adalah beberapa deduksi yang sering dilewatkan:
- Biaya pengobatan untuk wajib pajak, pasangannya, dan tanggungannya. Jika Anda merinci deduksi Anda, Anda mungkin bisa mengurangi biaya pengobatan. Ini berkisar dari biaya yang dibayarkan kepada dokter, ahli tulang, psikiater, psikolog, dan praktisi Ilmu Pengetahuan Kristen untuk jumlah yang dibayarkan untuk berpartisipasi dalam program penghentian merokok (termasuk obat yang diresepkan untuk mengurangi penarikan nikotin). Daftar biaya medis yang dapat dikurangkan sangat panjang dan mencakup barang-barang yang mungkin tidak Anda duga ada di sana.
Tetapi ada juga beberapa barang yang dikecualikan yang menurut orang mungkin disertakan, misalnya obat bebas. (Untuk membaca lebih lanjut tentang pemotongan, lihat Mana yang lebih baik untuk potongan pajak, itemisasi atau deduksi standar? )
-
Memindahkan biaya, apakah Anda merinci atau tidak. Jika Anda menanggung biaya untuk pindah karena Anda mengubah pekerjaan atau pekerjaan Anda dipindahkan, memberikan kepindahan Anda terkait erat saat Anda mulai bekerja. Batasan tertentu berlaku.
- Pasukan Angkatan Bersenjata yang bepergian lebih dari 100 mil dari rumah. Jika Anda adalah anggota komponen cadangan Angkatan Bersenjata di Amerika Serikat dan jika Anda bepergian sehubungan dengan kinerja layanan Anda, Anda dapat mengurangi biaya perjalanan Anda sebagai penyesuaian terhadap pendapatan kotor dan bukan sebagai rincian lain-lain. deduksi.
Juga ingat bahwa beberapa biaya tunduk pada batasan tertentu. Misalnya, dalam kasus tertentu, Anda hanya dapat mengurangi jumlah total biaya perawatan kesehatan Anda untuk tahun tersebut melebihi 7. 5% dari penghasilan kotor yang disesuaikan Anda (AGI). Jika Anda menggunakan perangkat lunak persiapan pajak, kemungkinan akan melakukan checks and balances yang diperlukan untuk memastikan bahwa Anda hanya mengurangi jumlah yang diperbolehkan maksimum. Tapi untuk berada di sisi aman, Anda harus mempertimbangkan untuk mengembalikan cek oleh petugas pajak.
Untuk membaca lebih banyak pertanyaan tentang pajak yang sering diajukan, lihat Pertanyaan Pajak Bersama yang Dijawab, Bagaimana cara menghindari kelebihan pajak atas sekuritas yang telah saya jual? , Bagaimana saya memastikan bahwa saya siap untuk mengajukan pajak saya? dan Bagaimana cara mengurangi pajak atas aset pensiun saya yang diwariskan?
Pertanyaan dijawab oleh Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Saya adalah pensiunan, mengambil dari anuitas 403 (b) saya. Saya adalah satu-satunya karyawan bisnis saya sendiri. Apakah saya memenuhi syarat untuk mendapatkan akun IRA SEDERHANA? Saya ingin menunda sebagian penghasilan saya dari pajak.
Itu tergantung. Jika bisnis Anda tidak terkait, dan Anda memiliki penghasilan bersih dari wirausaha, Anda berhak menetapkan dan mendanai sebuah program pensiun, termasuk IRA SEDERHANA, berdasarkan pendapatan itu. IRS mendefinisikan pendapatan bersih dari wirausaha sebagai pendapatan kotor dari bisnis atau bisnis Anda dikurangi pemotongan bisnis yang diijinkan.
Saya memiliki seorang KSOP melalui atasan saya bahwa saya telah menginvestasikan 100% saham perusahaan. Saya sekarang khawatir bahwa saya tidak terdiversifikasi dan ingin keluar dari saham perusahaan dan menjadi reksadana. Apakah ini dibolehkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akun?
Untuk memastikan pilihan Anda, yang terbaik adalah memeriksa ringkasan rencana deskripsi (SPD) untuk rencana tersebut. Pilihannya mungkin berbeda untuk rencana yang berbeda. Ini harus mencakup penjelasan peraturan, termasuk pilihan diversifikasi. Jika Anda memiliki akses online ke akun KSOP Anda, Anda mungkin juga memiliki akses online ke SPD rencana Anda.
Siapakah yang memenuhi syarat untuk mendapatkan rencana pensiun yang memenuhi syarat?
Memenuhi persyaratan kelayakan untuk rencana pensiun yang memenuhi syarat bervariasi namun umumnya menentukan usia minimum dan jumlah waktu yang digunakan untuk perusahaan tersebut.