Bagaimana tepatnya perencana keuangan sampai ke puncak? Investopedia meniru beberapa pemikiran bisnis investasi terbaik di Amerika Serikat untuk beberapa saran bagus dan solid, dan inilah rumus yang mereka sarankan kepada perencana keuangan untuk digunakan sebagai penasehat utama:

David Molnar, seorang managing director di Perusahaan jasa keuangan HighTower San Diego, mengatakan bahwa penasihat harus mencari tahu siapa yang mereka inginkan. "Tentukan apakah Anda akan menjadi penasihat kekayaan atau manajer portofolio," sarannya. "Kami mendefinisikan penasihat kekayaan sebagai seseorang yang mengambil alih holistik, pendekatan berbasis perencanaan, merancang alokasi aset yang tepat dan kemudian melakukan outsourcing dari investasi sehari-hari ke pengelola uang, baik melalui rekening terpisah, reksa dana atau keduanya. Manajer portofolio lebih fokus pada proses pengelolaan aset dan akan melakukan keamanan. pemilihan portofolio tertentu di-rumah. "

Molnar mengatakan bahwa tidak ada jawaban benar atau salah atas pertanyaan tersebut, karena ada banyak contoh penasehat sukses yang mematuhi salah satu dari dua disiplin ilmu ini. "Tapi kenyataannya adalah Anda tidak dapat melakukannya dengan efektif, "Dia menambahkan," Jika Anda baru memulai bisnis atau ingin berkarier sebagai penasihat keuangan / perencana, hanya ada satu pilihan saja. Anda tidak punya waktu untuk menjadi manajer portofolio dan pasar yang efektif. diri Anda untuk calon klien baru. "

AD:

Tentukan Target Market Anda

Molnar juga menyarankan profesional manajemen kekayaan untuk mengetahui kebutuhan dan perhatian umum dari target audiens mereka dan kemudian menjadi ahli dalam memecahkan masalah ini. Ikuti langkah-langkah langsung berikut ini, dia berkata:

Menghadiri pameran dagang industri dan fungsi jaringan.

Temui para profesional yang melayani komunitas ini.

• Buat diri Anda terlihat oleh mereka. Kenali pasar di dalam dan di luar. Siapa pemainnya? Siapa yang harus dihindari?
• AD:
• "Semakin sering Anda terlihat di berbagai acara dan fungsi jaringan, semakin Anda akan dipandang sebagai ahli oleh orang lain," tambahnya. Wayne B. Titus III, penasihat hukum di AMDG Financial, sebuah firma kekayaan kekayaan Plymouth, Mich, mengatakan bahwa penasihat harus menentukan bagaimana mereka dapat melakukan yang terbaik. melayani klien mereka. "Pilihan saya adalah melayani dari perspektif fidusia, hanya dengan biaya," katanya. "Sebagai CPA, kode etik profesional saya menyatakan bahwa saya harus independen dalam kenyataan dan dalam penampilan. Saya percaya bahwa sebagai seorang Penasihat Investasi Terdaftar Independen (RIA), firma saya diposisikan terbaik untuk memungkinkan saya melayani klien saya dari perspektif yang paling independen dan obyektif. "

Selalu Menjadi Penasihat Objektif dan Independen

Titus mengatakan bahwa manajer kekayaan dapat memberikan saran Itu berasal dari perspektif dan klien yang berbeda membutuhkan kejelasan dari mana asalnya."Anda bekerja dengan klien Anda, untuk mendukung tujuan dan sasaran mereka, tanpa konflik kepentingan yang sebenarnya atau yang dirasakan," katanya. "Mereka dengan jelas memahami tingkat tanggung jawab dan kompensasi yang Anda terima untuk pekerjaan yang Anda lakukan. Mereka dapat mengevaluasi biaya aktual dan manfaat dari pilihan yang telah mereka buat. "

Ketika investor mengerti bahwa Anda berutang kewajiban kesetiaan kepada mereka dan berpegang pada standar tertinggi berdasarkan undang-undang, banyak manfaat yang mulai diperoleh untuk latihan Anda, Titus menambahkan." Calon investor, dengan minat untuk memiliki kekayaan yang dikelola dengan hati-hati, mulai memilih Anda daripada alternatif lain di pasar, "katanya." Mereka menjadi klien dan merekomendasikan dan mengenalkan Anda dengan mudah kepada keluarga dan teman mereka. Arahan adalah norma; hubungan yang terakhir selama bertahun-tahun, melalui beberapa generasi. "

Jadilah Multi Tasker

Minoti Rajput, perencana keuangan bersertifikasi dengan Southfield, Mich's Secure Perencanaan Strategies, mengatakan bahwa memiliki beberapa variasi dalam Praktik penasehat adalah kunci untuk naik ke puncak. "Memiliki lebih dari satu bidang keahlian khusus, karena melakukan hal yang sama dan bekerja dengan tipe klien yang sama mungkin akan melelahkan," kata Rajput, seorang veteran industri.

Dia juga menyarankan agar tetap berhubungan dengan profesional layanan keuangan lainnya secara reguler. "Belajar dan saling berbagi ide sangat indah; saling bersandar pada saat stres semakin baik," tambahnya.

The Bottom Line

Semua ahli kami menambahkan bahwa penasihat terbaik menyukai apa yang mereka lakukan untuk mencari nafkah dan sama efektifnya dengan profesional penjualan karena mereka adalah profesional investasi. Mereka mengatakan bahwa penasehat elit secara teratur menetapkan tujuan akuisisi klien dan memiliki proses akuisisi klien yang diasah dengan baik, yang dibangun di atas pipa prospek, rujukan, dan peluang penjualan yang diambil dari strategi tersebut.

Yang disebut "elite penasehat" juga cenderung memiliki beberapa kredensial mengesankan, seperti menumpuk gelar Master di bidang keuangan di atas judul Certified Financial Planner (CFP®). Klien menyukai para ahli, dan kredensial yang dimiliki oleh seorang penasihat, semakin baik persepsi terhadap calon klien.

Semua hal di atas tidak mewakili satu-satunya atribut yang memisahkan rata-rata dari elite, tapi mereka berada di urutan teratas daftar manajer kekayaan yang telah naik ke puncak profesi mereka, dan mereka menginginkan Anda untuk lakukan yang sama.

Jika Anda mencari informasi lebih lanjut tentang bagaimana menjadi penasihat keuangan, Investopedia's Ask a Advisor menangani topik tersebut dengan menjawab salah satu pertanyaan pengguna kami.