Pada tahun 2013, firma riset Accenture menerbitkan sebuah laporan, Generasi D: Segmen Investor yang Muncul dan Penting, yang berisi hasil survei terhadap lebih dari 1.000 high- pendapatan, konsumen teknologi yang cerdas. Ini mengungkapkan bahwa milenium adalah yang paling ditentukan sebagai generasi yang meninggalkan warisan finansial untuk anak-anak mereka setelah mereka pergi. Mereka juga cenderung menjadi investor yang lebih konservatif daripada klien Baby Boomer atau Generation X dan cenderung mencoba dan mengelola uang mereka sendiri sebagai ganti penggunaan penasihat keuangan.

Tapi mereka masih memberikan target utama untuk penasihat keuangan yang bersedia memenuhi persyaratan mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Panduan Penasihat Keuangan untuk Milenium )

Mengambil Jalan yang Berbeda

Survei Accenture mengungkapkan beberapa perbedaan utama antara generasi milenium dan generasi yang lebih tua ketika menyangkut uang. Salah satu perbedaan yang lebih mengejutkan adalah bahwa lebih dari 40% klien seribu tahun berlabel diri sebagai investor konservatif, sementara di bawah sepertiga investor yang lebih tua memasukkan diri mereka ke dalam kategori ini. Sekitar seperempat juta responden juga berencana untuk tetap berpegang pada strategi investasi yang telah menunjukkan diri mereka untuk diadili dan benar versus seperlima dari subjek yang lebih tua.

Tapi mungkin perbedaan terbesar antara generasi datang dengan pertanyaan apakah mereka akan bertindak atas saran seorang perencana keuangan tanpa berkonsultasi dengan sumber lain. Sementara hanya 7% responden yang lebih tua mengatakan bahwa mereka tidak akan melakukan ini, lebih dari seperempat milenium mengatakan bahwa mereka perlu memvalidasi saran perencana mereka dari sumber lain sebelum mengambil tindakan. Persentase milenium yang jauh lebih besar juga mengatakan bahwa mereka mencurahkan waktu dan energi yang cukup untuk meneliti investasi dan pembelian utama lainnya daripada kelompok yang lebih tua. Temuan ini mencerminkan fakta bahwa milenium bermaksud menggunakan informasi yang mereka miliki secara online dan tempat lain untuk memvalidasi keputusan finansial mereka.

Alex Pigliucci, Managing Director Global untuk Accenture, menjelaskan temuan ini dalam sebuah rilis berita. "Anehnya, generasi seribu tahun telah muncul dari dua siklus boom-dan-bust dan bahkan lebih konservatif tentang investasi. dan lebih skeptis terhadap saran keuangan daripada generasi yang paling terpukul oleh pasar.Ini merupakan tantangan mendasar bagi penasihat keuangan yang akan melihat transfer kekayaan terbesar dalam sejarah dari para boomer ke ahli waris mereka selama beberapa dekade berikutnya.Tetapi bertentangan dengan peraturan yang berlaku kebijaksanaan, penelitian kami menunjukkan milenium merupakan target yang sangat tepat untuk para penasihat. "(Untuk lebih lanjut, lihat:

Cara Menarik Investor Milenium. ) Memenuhi Kebutuhan Milenium

Pernyataan Pigliucci didukung oleh temuan lebih lanjut dari survei tersebut, yang menunjukkan bahwa sekitar setengah dari daftar milenium meninggalkan warisan finansial sebagai ahli waris sebagai prioritas tinggi. Dan hampir setengah dari responden seribu tahun sangat tertarik untuk meningkatkan pengetahuan dan pengalaman investasi mereka. Di sinilah para penasehat dapat memanfaatkan teknologi digital hari ini untuk menjembatani kesenjangan antara generasi termuda dan praktik mereka.

Sementara banyak perencana dapat melihat masuknya penasehat robo baru-baru ini sebagai ancaman bagi bisnis mereka, program otomatis ini mungkin hanya apa yang mereka butuhkan untuk merebut pasar seribu tahun karena generasi ini telah tumbuh untuk mengharapkan akses instan ke semua akun apapun melalui portal digital. Penasihat yang dapat memberikan tingkat akses ke akun klien ini bersama dengan portofolio yang disesuaikan, layanan pengelolaan uang digital dan modul pendidikan keuangan berada pada posisi utama untuk mendapatkan pangsa pasar yang adil. Milenium lebih cenderung bekerja sama dengan penasehat yang memungkinkan mereka mengakses akun mereka melalui komputer, tablet, dan ponsel cerdas sepanjang waktu, karena banyak dari mereka cenderung menganggap data yang dihasilkan komputer lebih transparan dan objektif daripada yang dapat diberikan oleh penasihat hukum.

Namun, penasihat juga harus menyediakan diri mereka untuk klien ini secara pribadi, karena kemungkinan besar akan terjadi ketika klien seribu tahun mulai menyadari bahwa perencanaan keuangan yang baik tidak dapat sepenuhnya dilakukan dengan algoritme komputer. Namun sampai mereka mencapai titik itu, penasehat harus dapat memberikan akses yang menarik dan user-friendly ke semua layanan otomatis dan enkripsi top-notch dan bentuk perlindungan digital lainnya untuk menjalin hubungan awal dengan prospek seribu tahun. Dan ketika klien seribu tahun ingin berbicara dengan orang lain, penasihat harus membuat diri mereka mudah diakses dengan versi obrolan, email dan Skype terbaru.

Garis Dasar

Meskipun motivasi orang-orang dalam generasi seribu tahun agak berbeda dari generasi sebelumnya, Gen Y akan mengendalikan persentase besar kekayaan dunia selama 30 tahun ke depan. Penasehat yang tetap berpegang pada teknologi terdepan dapat memanfaatkan kebiasaan dan kepercayaan ribuan generasi dan membangun hubungan vital yang dapat tumbuh dan berubah dengan revolusi digital. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Kebiasaan Uang dari Milenium )