Generasi berikutnya dari investor kaya menginginkan perubahan cara membayar layanan konsultasi, menurut sebuah studi, "Recalinerating Value in Wealth," oleh SEI Investments Co., Scorpio Partnership and NPG Wealth Management .

Laporan tersebut menanyai 3, 113 responden dari seluruh dunia yang memiliki kekayaan bersih rata-rata $ 2. 7 juta dan mewakili investor ultra-net-net-worth yang akan datang.

Inilah yang harus dipikirkan penasihat keuangan dalam hal biaya ketika harus melayani basis klien ini. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Masalah Keuangan Yang Kaya Ultra )

Menempatkan Harga pada Nilai

Bertentangan dengan apa yang mungkin dipercaya orang, orang kaya tidak acuh jika menyangkut harga dan nilai yang mereka terima untuk layanan pengelolaan kekayaan. Mayoritas (84%) investor futures ultra-net-net-worth di masa depan - apa yang dipelajari oleh mata uang sebagai Futurewealthy - sangat setuju bahwa mereka menerima nilai kualitas tinggi untuk uang mereka. Tapi cara mereka mengalokasikan uang mereka ke layanan konsultasi pada dasarnya berbeda.

Saat ini, demografi ini menggunakan berbagai format biaya untuk membayar pengelolaan uang. Klien ini juga memiliki pendapat yang kuat tentang bagaimana biaya tersebut harus didistribusikan ke dalam perusahaan manajemen kekayaan. Ketika diminta untuk mengalokasikan biaya yang mereka bayarkan ke berbagai bagian pengalaman manajemen kekayaan mereka, Futurewealthy paling memusatkan perhatian pada manajer hubungan mereka, memilih untuk mengalokasikan hampir dua per lima dari keseluruhan biaya untuk penasihat mereka. Mereka mengalokasikan sisa biaya ke perusahaan (20%), spesialis internal (14%), teknologi pendukung (13%) dan staf pendukung (13%).

Preferensi Teknologi

Sebagai peran teknologi terus tumbuh dalam pengelolaan kekayaan, ada perbedaan generasi yang signifikan ketika memilih untuk mengalokasikan biaya terhadap teknologi, kata penelitian tersebut. Responden termuda, mereka yang berusia di bawah 40 tahun, memilih untuk mengalokasikan hampir 20% dari total biaya kekayaan mereka untuk mendukung teknologi, sementara hanya 12% dari mereka yang berusia di atas 40 tahun merasakan hal yang sama. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

5 Orang Kaya yang Hidup di Bawahnya . "Sangat menarik bahwa dalam kebanyakan kasus, sebagian besar nilai ditempatkan pada manajer hubungan dan perusahaan," kata Al Chiaradonna, wakil presiden senior, SEI Wealth Platform, North America Private Banking dalam sebuah pernyataan. "Futurewealthy jelas sangat menghargai layanan yang mereka terima dan merek perusahaan yang mengantarkannya. Ada peluang besar bagi manajer kekayaan untuk memanfaatkan tren yang berkembang ini dengan merangkul teknologi. "Teknologi dapat memungkinkan manajer kekayaan untuk memperluas kemampuan mereka dan mengotomatisasi aktivitas bernilai rendah, sambil menambahkan sumber daya tambahan untuk memperkuat merek dan manajer hubungan mereka. , " dia berkata."Selain itu, harapan Futurewealth muda akan mendorong manajer kekayaan untuk mengembangkan kemampuan mereka dan mengintegrasikan lebih jauh teknologi ke dalam pengalaman klien."

Struktur Biaya Preferensi

Ketika menyangkut berapa biaya yang terstruktur, pilihan paling umum di antara Amerika up dan investor ultra-net bernilai tinggi adalah model biaya tradisional, yang merupakan biaya persentase berdasarkan aset yang disarankan. Lebih dari sepertiga (35%) menggunakan model ini dan preferensi untuk itu konsisten di semua generasi. Untuk membandingkan preferensi biaya tetap-biaya versus biaya berbasis waktu atau per jam, bagaimanapun, ada perpecahan yang besar di antara generasi-generasi. Sementara 34% generasi termuda saat ini lebih memilih model biaya tetap, preferensi untuk model ini menurun. dengan usia Hanya 22% dari orang kaya yang muncul antara usia 40 sampai 49, 10% dari 50 sampai 59 tahun dan 5% dari 60 tahun dan lebih tua saat ini lebih memilih model berbasis biaya Hanya 16% dari yang termuda Futurewealthe lebih memilih waktu-ba Sed fee model, dibandingkan dengan 4% dari rekan mereka yang lebih tua, berusia 40 ke atas.

Meskipun ada preferensi mereka saat ini, dalam lima tahun ke depan, investor ultra-net-net bernilai tinggi mengakui bahwa mereka ingin struktur pembayaran mereka berkembang untuk lebih mencerminkan keterlibatan mereka dengan perusahaan. Rata-rata, 72% tidak ingin membayar layanan penasehat mereka menggunakan persentase aset lancar mereka saat memberikan saran, walaupun 40% responden saat ini membayar dengan cara ini. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Perlindungan Aset untuk Orang Kaya

. Sebaliknya, mereka ingin beralih ke format biaya yang lebih dapat diprediksi, seperti berbasis waktu dan tingkat bunga tetap. Saat ini, 14% membayar melalui format fixed-fee, meski 18% lebih memilih untuk membayar bunga tetap di masa depan. Selain itu, sementara 5% responden saat ini membayar menggunakan struktur berbasis waktu, 7% ingin membayar dengan model ini di masa depan. Apa yang Ingin Generasi Berikutnya

Manajer kekayaan menghadapi tantangan ketika menghadapi generasi muda yang mengharapkan dan membutuhkan jenis layanan yang berbeda dari generasi yang lebih tua. Futurewealthy yang lebih muda percaya bahwa mereka memerlukan panduan yang lebih kuat, lebih banyak alat dan lebih banyak informasi untuk membuat keputusan investasi yang diinformasikan, laporan tersebut menemukan. Hampir setengah dari Futurewealthy termuda percaya bahwa komunikasi yang lebih kuat antara manajer hubungan dan perusahaan mereka adalah sebuah kebutuhan. Ini sebanding dengan hanya 25% dari mereka yang berusia 60 tahun ke atas.

Selain membutuhkan panduan tambahan, hampir setengah dari generasi termuda juga percaya bahwa saat ini mereka tidak memiliki alat atau informasi yang mereka butuhkan untuk membuat keputusan berdasarkan informasi. Hanya seperempat dari rekan mereka yang lebih tua merasakan hal yang sama.

The Bottom Line

Nilai investor atas semua generasi memberi nilai tinggi pada hubungan mereka dengan para manajer kekayaan. Penasihat keuangan juga harus memperhatikan bahwa bergerak maju, banyak dari klien ini ingin beralih dari biaya berdasarkan aset di bawah bimbingan biaya tetap atau berbasis waktu, yang mencerminkan hubungan mereka dengan perusahaan manajemen kekayaan dengan lebih baik.(Untuk bacaan terkait, lihat:

Menemukan dan Mempertahankan Klien dengan Net Worth Tinggi

.