Sementara kepercayaan dan kepercayaan pada manajer kekayaan oleh individu dengan kekayaan tinggi (HNWI) tumbuh secara signifikan pada tahun 2015, hanya sepertiga aset mereka dikelola oleh perusahaan-perusahaan ini, menurut Capgemini's 2016 World Wealth Report . Ini menyajikan peluang potensial yang signifikan bagi manajer kekayaan untuk mendapatkan bagian yang lebih besar dari aset yang dapat diinvestasikan dari orang kaya dengan berbagai cara.

Kekayaan individu dengan kekayaan bersih mencapai $ 58. 7 triliun di seluruh dunia pada tahun 2015 dan populasi HNWI tumbuh 4. 9% sampai 15. 4 juta, laporan tersebut menemukan. Jika tingkat pertumbuhan saat ini terus berlanjut, kekayaan ini diproyeksikan mencapai $ 100 triliun pada tahun 2025.

Baca terus untuk mengetahui apa yang paling disukai orang kaya ini ketika memilih perusahaan untuk saran perencanaan keuangan. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Nilai dan Kebutuhan Net-Net Yang Baik )

Klien yang kaya untuk direbut

Meskipun mencatat tingkat kekayaan, laporan tersebut juga menemukan bahwa hanya 32% dari jumlah kekayaan HNWI secara global dikelola oleh manajer kekayaan individu. Manajer kekayaan utama mereka, sementara itu, menangani bahkan kurang (21. 8%). Jumlah aset terbesar, 35% dari total, berada dalam aset likuid, yang membuat mereka berpotensi untuk diperebutkan oleh manajer kekayaan. Lebih dari 18% aset likuid ada di rekening bank ritel, sedangkan 14 lainnya 9% dipegang sebagai uang fisik.

Sebagian sisanya berada dalam berbagai aset tidak likuid, seperti real estat dan bisnis.

Orang kaya secara substansial lebih percaya diri di perusahaan pengelolaan kekayaan dan pasar keuangan, masing-masing naik 17% dan 30%, pada tahun 2015 dibandingkan tahun sebelumnya, namun kepercayaan mereka terhadap manajer kekayaan individu tetap datar. Secara global, kepuasan di antara HNWI dengan manajer kekayaan mereka juga tetap datar, turun hanya sebesar 7-7% menjadi 70. 8%. Amerika Utara melihat penurunan terbesar (5. 4%), meski tetap menjadi kawasan dimana orang kaya paling puas (76,80%). Laporan tersebut menunjukkan bahwa HNWI bersedia mengkonsolidasikan lebih banyak aset mereka dengan manajer kekayaan, terutama jika mereka sudah puas dengan hubungan tersebut. (Untuk lebih lanjut, lihat: Panduan High-Net-Worth untuk Jaminan Sosial. )

Apa yang Diciptakan dengan Kaya

Laporan ini juga memberi keterangan tentang karakteristik yang dimiliki individu dengan nilai net-worth tinggi di perusahaan. Tiga layanan teratas yang mereka cari saat memilih perusahaan pengelola kekayaan adalah saran investasi (47%), keahlian perencanaan keuangan (40%) dan akses investasi (40%).

Selain itu, laporan tersebut menemukan hampir setengah dari HNWI (48%) berfokus pada investasi untuk pertumbuhan. Capgemini menunjukkan bahwa karena pendekatan pertumbuhan melibatkan kecenderungan untuk menyimpan lebih banyak aset dalam investasi alternatif, perusahaan mungkin perlu memperluas keahlian investasi mereka di luar ekuitas.

Model Biaya

Laporan tersebut juga menemukan bahwa orang kaya mulai menyukai bayaran untuk model biaya kinerja. Sementara kebanyakan HNWI saat ini membayar biaya berdasarkan persentase aset yang dikelola, semakin banyak yang tertarik untuk membayar sesuai dengan kinerja investasi. Bayar untuk kinerja sangat ideal menurut 28. 1% dari HNWI, sekitar 10% lebih tinggi dari 18% yang saat ini melakukan pembayaran dengan kinerja. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: 3 Tren Terbaik Mempengaruhi Pengelolaan Kekayaan Pribadi )

Sementara 30. 1% dari gaji kaya berdasarkan persentase aset yang dikelola, hanya 23. 6% lebih memilih untuk melakukannya di dunia yang ideal. Laporan ini menyatakan bahwa ini mungkin karena mereka belum pernah mengalami model biaya lainnya untuk perbandingan. Sementara model biaya menghadirkan tantangan yang signifikan bagi perusahaan, yang mengharuskan mereka untuk memikirkan kembali pendekatan mereka yang lebih tradisional, namun juga menghadirkan peluang potensial bagi manajer kekayaan yang dapat menawarkan model baru dengan menguntungkan, demikian laporan tersebut.

Saat masih dalam tahap awal, beberapa perusahaan sudah mengeksplorasi model biaya baru sebagai tanggapan atas permintaan klien dan peraturan.

Garis Dasar

Meskipun kekayaan HNWI telah mencapai tingkat rekor, perusahaan pengelolaan kekayaan masih hanya mengelola sebagian kecil aset mereka. Ini menyajikan kesempatan yang signifikan bagi penasehat keuangan untuk memanfaatkan aset yang dapat diinvestasikan dari orang kaya. Terutama perawatan yang paling kaya tentang saran investasi, keahlian perencanaan keuangan dan akses investasi saat memilih perusahaan. (Untuk bacaan terkait, lihat: Karakteristik Ultra Kaya )