Penghasilan dari SPIA IRA tunduk pada hukuman distribusi awal kecuali pengecualian berlaku. Seperti yang mungkin Anda ketahui, pengecualian pembayaran periodik (SEPP) secara substansial sama biasanya dihitung dengan menggunakan salah satu dari tiga metode pelabuhan aman IRS yang disetujui. Namun, IRS memungkinkan individu menggunakan metode lain. Berpotensi, ini bisa termasuk pendapatan terjadwal yang diterima dari SPIA. Yang pasti, individu harus berkonsultasi dengan IRS, sebaiknya secara tertulis, untuk persetujuan penggunaan metode pelabuhan yang tidak aman; profesional pajaknya juga harus dikonsultasikan mengenai masalah ini.
Salah satu cara untuk menerima tekad tertulis dari IRS adalah dengan mengajukan surat pribadi (PLR). Individu harus ingat bahwa biaya dikaitkan dengan penerapan PLR. Petunjuk pengarsipan untuk PLR termasuk dalam Prosedur Pendapatan 2003-4 di Buletin Pendapatan Internal 2003-01 .
Untuk mendapatkan informasi tambahan yang membuat penarikan dari Anda IRA, baca Mengambil Penalti Bebas Penarikan dari Anda IRA , Menghindari Sanksi IRS Terhadap Aset IRA Anda dan Formulir Pensiun Formulir Pajak Anda Mungkin Perlu File .
Pertanyaan ini dijawab oleh Denise Appleby (Hubungi Denise)
Saya adalah pensiunan, mengambil dari anuitas 403 (b) saya. Saya adalah satu-satunya karyawan bisnis saya sendiri. Apakah saya memenuhi syarat untuk mendapatkan akun IRA SEDERHANA? Saya ingin menunda sebagian penghasilan saya dari pajak.
Itu tergantung. Jika bisnis Anda tidak terkait, dan Anda memiliki penghasilan bersih dari wirausaha, Anda berhak menetapkan dan mendanai sebuah program pensiun, termasuk IRA SEDERHANA, berdasarkan pendapatan itu. IRS mendefinisikan pendapatan bersih dari wirausaha sebagai pendapatan kotor dari bisnis atau bisnis Anda dikurangi pemotongan bisnis yang diijinkan.
Saya ingin membeli saham seharga $ 30, menjual saat mencapai $ 35, tidak ingin bertahan jika turun di bawah $ 27, dan saya ingin melakukan semua ini di satu order trading Jenis pesanan apa yang harus saya gunakan?
Setelah Anda mengidentifikasi keamanan yang ingin Anda beli, Anda perlu menentukan harga di mana Anda ingin menjual jika harga mengarah ke arah yang merugikan dan harga di mana Anda ingin mengambil keuntungan saat harga bergerak sesuai keinginanmu Dalam banyak kasus, data ini disampaikan ke broker menggunakan tiga perintah terpisah.
Saya memiliki seorang KSOP melalui atasan saya bahwa saya telah menginvestasikan 100% saham perusahaan. Saya sekarang khawatir bahwa saya tidak terdiversifikasi dan ingin keluar dari saham perusahaan dan menjadi reksadana. Apakah ini dibolehkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akun?
Untuk memastikan pilihan Anda, yang terbaik adalah memeriksa ringkasan rencana deskripsi (SPD) untuk rencana tersebut. Pilihannya mungkin berbeda untuk rencana yang berbeda. Ini harus mencakup penjelasan peraturan, termasuk pilihan diversifikasi. Jika Anda memiliki akses online ke akun KSOP Anda, Anda mungkin juga memiliki akses online ke SPD rencana Anda.