Selama krisis keuangan yang dimulai pada tahun 2008, kami terus-menerus mendengar dan membaca tentang korupsi dan skandal di Wall Street. Kami menjadi akrab dengan istilah seperti overleveraged, mortgage backed securities, resesi dan krisis likuiditas. Kita juga teringat akan skandal yang lebih baru saat kita mendengar nama Bernie Madoff. Madoff menipu miliaran dari investor yang tidak bersalah dengan menggunakan transaksi keuangan fiktif. Tidak diragukan lagi ada ketidaksukaan kuat terhadap Wall Street selama masa itu dari

jalan utama

. Banyak calon investor pertama kali di pasar saham tidak percaya itu adalah lapangan bermain yang adil. Demikian juga, banyak veteran pasar telah dibakar begitu banyak oleh beberapa serakah dengan mengorbankan populasi umum.

Jadi investor benar bertanya-tanya apakah pasar saham dicurangi. Secara teknis, jawabannya tentu saja, tidak, pasar saham tidak dicurangi namun ada beberapa kerugian nyata yang harus Anda atasi untuk menjadi investor kecil yang sukses. Mari kita periksa beberapa dari mereka di sini yang pada gilirannya dapat membantu Anda menavigasi melalui gejolak pasar di masa depan.

Informasi Meskipun data keuangan dan stok yang tampaknya tak ada habisnya ditemukan secara online, sebagai investor individual, Anda tidak memiliki akses ke pakar teknis atau analis riset in-house. Sebagian besar investor juga tidak memiliki program perdagangan otomatis yang canggih untuk memberikan saran perdagangan. Juga kebanyakan investor rata-rata terampil dalam analisis teknis. Mungkin nuansa yang terlewatkan dalam ketidakseimbangan informasi ini adalah informasi aktual timing atau diseminasi yang sangat penting. Ya, internet agak merupakan faktor penyamaan, namun kenyataannya adalah banyak klien institusi mengetahui hasil informasi sebelum masyarakat investasi melakukannya. Perusahaan pialang biasanya memiliki departemen penelitian dan juga tim pedagang. (Untuk informasi lebih lanjut tentang pengumpulan informasi, lihatlah Arus Informasi Perusahaan .

Modal Mungkin kerugian terbesar yang dihadapi investor kecil adalah modal. Jika Anda sama sekali tidak terbiasa dengan pekerjaan dalam pasar saham, bayangkan Anda memiliki toko kecil dan Anda ingin membeli sekeranjang besar korek api untuk dijual kembali. Anda menghubungi distributor Anda dan meminta harga. Di sisi lain, Wal-Mart menyebut distributor yang sama ini dan mengatakan bahwa mereka menginginkan pemantik rokok yang sama persis untuk ribuan toko mereka di seluruh dunia. Pada akhir hari, Wal-Mart memiliki kekuatan harga lebih banyak daripada toko pop-and-pop yang nyaman dan akan mendapatkan harga yang lebih baik.

Mungkin pada tingkat yang lebih rendah, hal yang sama berlaku saat membeli atau menjual saham. Pada tingkat transaksi, mirip dengan Wal-Mart, klien yang lebih besar akan dapat menegosiasikan harga komisi dan biaya yang lebih rendah dibandingkan dengan rata-rata investor.Selain itu, rata-rata investor tidak mendapatkan kesempatan yang sama untuk berlangganan IPO yang dilakukan institusi. IPO yang panas umumnya dicadangkan untuk klien pilihan: dana lindung nilai dan dana pensiun, dan individu dengan kekayaan bersih sangat tinggi. Hanya jika semua klien pilihan telah ditawarkan untuk berlangganan IPO, investor rata-rata akan mendapatkan kesempatan untuk berinvestasi. Tapi pada intinya, Anda harus mempertanyakan investasi dalam IPO yang ditolak oleh semua klien utama.

Pengaruh Politik Berapa banyak investor individual memiliki akses langsung ke pejabat pemerintah terpilih atau telah membayar pelobi untuk menjaga kepentingan mereka? Terlepas dari vitriol yang nyata bagi lembaga keuangan oleh pemerintah selama krisis keuangan, perusahaan keuangan ini masih memiliki pengaruh yang luar biasa atas proses politik kita. Tentu saja, perusahaan obat, tembakau dan teknologi juga mengerahkan kecakapan politik di Washington. Banyak mantan pejabat pemerintah akhirnya mendaratkan pekerjaan perusahaan besar dan sebaliknya. Sebagian besar dari kita tidak memiliki tempat duduk di meja saat undang-undang baru dipertimbangkan atau ditulis. Kami mengandalkan pejabat terpilih kami untuk melakukan ini bagi kami yang merupakan orang yang sama yang dipengaruhi oleh investor besar.

Strategi Mitigasi Jangan khawatir, ada cara untuk memperbaiki sistem atau setidaknya meningkatkan kesadaran Anda akan hal itu, namun memerlukan usaha. Informasi, meski tidak selalu tepat waktu untuk masalah, memang yang Anda inginkan. Internet telah menjadi equalizer bagi investor kecil. Situs web berbasis finansial dapat membantu investor kecil membuat kepala atau ekor keluar dari pasar keuangan. Sisihkan satu jam seminggu untuk meninjau berita dan tren bisnis dan membaca laporan dan profil penelitian yang tersedia di situs seperti Yahoo! Jam Pasar Keuangan dan Pasar CBS. Lebih jauh lagi, penting untuk terus mengawasi investasi Anda dan menghentikan stop loss terlepas dari seberapa besar Anda menyukai perusahaan yang Anda miliki. Banyak orang tersingkir dari pasar saham karena mereka tidak menghentikan investasi mereka. Tentu saja, banyak investor menggunakan diversifikasi indeks dana sebagai strategi investasi dan dianggap lebih "pasif" investor. Terlepas dari gaya Anda, memantau investasi Anda adalah manajemen risiko yang baik.

Beberapa hal tidak akan diatasi, tidak peduli berapa banyak pekerjaan rumah yang Anda lakukan atau disiplin yang Anda tampilkan. Modal investasi dan pengaruh politik yang besar adalah contohnya. Tapi seseorang dapat meninjau publikasi dan menyelaraskan atau setidaknya menyadari kemana uang institusional berjalan. Banyak publikasi seperti Harian Bisnis Investor menunjuk sponsor institusional sebagai indikator investasi yang penting. Kemungkinannya menguntungkan Anda jika Anda membeli saham yang memiliki kehadiran institusional yang meningkat. Penting juga untuk disadari bahwa pasar naik turun dan mengalami apa yang oleh ekonom disebut sebagai guncangan eksogen. Ini adalah kejadian yang tidak ada orang, termasuk beberapa orang istimewa, yang bisa diprediksi.

Kesimpulan Pasar saham secara teknis tidak dicurangi bagi investor rata-rata.Badan hukum dan pemerintahan seperti Securities and Exchange Commission (SEC) ada untuk "mendasarkan lapangan bermain" untuk investor sehari-hari. Namun, ada keuntungan yang tak terbantahkan yang dimiliki pengelola uang di Wall Street daripada kita: akses tepat waktu ke informasi istimewa, modal dalam jumlah besar, pengaruh politik dan pengalaman yang lebih besar. Meskipun mengintimidasi, kerugian nyata ini seharusnya tidak menghalangi Anda mencapai tujuan investasi Anda. Dengan memantau investasi Anda dengan hati-hati dan mengambil langkah-langkah mitigasi risiko seperti stop loss, serta tetap memperhatikan tema investasi umum atau tren, Anda dapat mengatasi ketidakseimbangan ini dan tetap berhasil dalam usaha investasi Anda.

Untuk pembacaan yang terkait, lihatlah Ekuitas Swasta Membuka untuk Investor Kecil dan Mengapa Menjadi Investor Copycat Bisa Membuat Anda Sakit .