Jika Anda tertarik dengan keuangan dan berpikir bahwa mengelola uang orang lain mungkin adalah tas Anda, maka Anda mungkin akan tergelincir menjadi pialang saham. Dan sementara bidang menantang ini membutuhkan keahlian yang luas ditambah dengan kemauan untuk bekerja berjam-jam agar berhasil, ganjarannya bisa sangat besar bagi mereka yang memberi nilai. Tentu saja, biasanya dibutuhkan kebanyakan pialang pemula setidaknya beberapa tahun untuk mengumpulkan basis pelanggan yang cukup besar agar mereka dapat hidup dengan nyaman. Namun, mereka yang memulai karir di bidang ini saat ini memiliki lebih banyak pilihan daripada yang tersedia di masa lalu.

Persyaratan Awal
Terlepas dari jalur karir spesifik yang mereka pilih, semua pialang saham diminta untuk mendapatkan lisensi sekuritas standar yang sama. Untuk menjadi perwakilan terdaftar, seseorang harus lulus ujian Seri 7 dan Seri 63 yang dikelola oleh FINRA; ini memberi wewenang perwakilan untuk membeli dan menjual saham, obligasi, reksadana dan jenis efek lainnya. Banyak pialang saham kemudian diminta (atau memilih) untuk mendapatkan lisensi lain juga, seperti: lisensi Seri 3 atau Seri 31 untuk komoditas dan berjangka masa depan yang dikelola, Seri 65 atau Series 66 untuk menjadi Penasihat Investasi Terdaftar, atau kehidupan dan / atau lisensi asuransi kesehatan untuk menjual hidup, cacat dan produk perawatan jangka panjang dan kontrak anuitas tetap dan variabel.

Meskipun tidak ada persyaratan pendidikan formal untuk menjadi broker, (karena ada seorang CPA atau analis keuangan), banyak perusahaan sekarang mencari pialang yang memiliki setidaknya gelar sarjana, lebih baik fokus pada beberapa aspek bisnis atau keuangan. Hal ini juga menjadi semakin penting untuk bisa melewati pemeriksaan latar belakang yang ketat yang akan memeriksa riwayat kriminal dan keuangan broker prospektif. Mereka yang mengalami kebangkrutan baru-baru ini, hak gadai pajak atau repossessions kemungkinan akan dibuang dari daftar calon potensial secepat mereka yang berada dalam masalah hukum apa pun yang lebih serius daripada kutipan lalu lintas.

SEE: Hal-hal yang Tidak Anda Ketahui Tentang Cek Latar Belakang

Pialang Pelayanan Penuh
Bekerja di perusahaan layanan lengkap seperti Merrill Lynch (NYSE: MER-F, MER-D) atau Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49 39-1. 50% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) masih pendekatan paling tradisional untuk menjual investasi. Pialang yang bekerja untuk perusahaan-perusahaan ini akan dilengkapi dengan paket pelatihan komprehensif yang mencakup pelatihan penjualan dan produk serta pendidikan dalam prosedur administrasi dan peraturan kepatuhan. Mereka juga biasanya dilengkapi dengan ruang kantor (atau setidaknya sebuah meja), kartu nama, gaji yang dijamin atau menarik dari komisi dan kuota penjualan yang sangat tinggi yang harus mereka penuhi dalam waktu yang relatif singkat, jika mereka ingin tetap di sana

Beberapa perusahaan telah mengubah model mereka dan membiarkan repetisi mereka memiliki periode waktu yang lebih lama dengan gaji awal yang lebih baik sehingga mereka memiliki kesempatan sukses yang lebih baik. Tapi persentase yang relatif besar dari setiap kelas peserta pelatihan akan membersihkan program ini karena mereka tidak dapat menghasilkan bisnis yang cukup untuk memenuhi kuota mereka.

Banyak pialang yang sangat sukses akhirnya meninggalkan perusahaan seperti Merrill Lynch dan beralih ke agen broker independen seperti Raymond James (NYSE: RJF RJFRaymond James Financial Inc84, 03-1.5% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 , RJD) atau Linsco Private Ledger. Perusahaan-perusahaan ini biasanya menawarkan produk dan layanan yang lebih luas dan tidak mewajibkan perwakilan mereka untuk menjual produk berpemilik apapun. Mereka juga biasanya menawarkan pembayaran yang jauh lebih tinggi daripada perusahaan jasa penuh seperti Merrill Lynch. Namun, mereka biasanya hanya mampu memberikan dukungan administrasi back office dan tidak memberikan fasilitas seperti ruang kantor. Mereka yang bekerja untuk perusahaan-perusahaan ini harus membayar semua biaya dan overhead mereka sendiri.

Pialang Diskon
Jika Anda bukan seorang salesman super, tapi masih ingin mencoba mengelola investasi, perusahaan broker diskon seperti Charles Schwab (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 15-1 12% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) atau Fidelity (NYSE: FNF FNFFidelity National Financial Inc37 82-0. % Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) mungkin bekerja untuk Anda. Perusahaan-perusahaan ini diarahkan untuk menyediakan layanan yang efektif untuk klien walk-in dan biasanya membayar pialang mereka dengan gaji tetap (walaupun dengan beberapa bonus kecil atau insentif lainnya). Banyak pialang yang tidak melakukannya di perusahaan layanan penuh berakhir di perusahaan diskon dimana mereka memiliki kesempatan untuk benar-benar mempelajari bisnis dan merasakan pasar. Beberapa broker pada akhirnya dapat membangun cukup banyak pelanggan informal sehingga pada akhirnya mereka bisa kembali ke agen broker purna layanan atau broker independen dan mencari nafkah di sana.

Broker diskon cenderung mendapatkan basis pengalaman yang jauh lebih luas daripada banyak broker layanan penuh, yang umumnya mengkhususkan diri pada area tertentu seperti opsi penggiliran IRA atau opsi saham karyawan. Seorang rep yang bekerja di perusahaan seperti Schwab atau Fidelity diharapkan dapat menyediakan beragam penelitian dan layanan, termasuk analisis dasar dan fundamental, rollovers, opsi saham, akuntansi margin, derivatif, tangga obligasi, terbuka, tertutup. reksa dana yang diperdagangkan, kemitraan, pemberian hadiah amal, pertukaran 1035 dan banyak area investasi lainnya, pensiun dan perencanaan perumahan.

SEE: 5 Kesalahpahaman Tentang Pialang Diskon

Reps juga sering diminta untuk melakukan tugas administratif seperti cashiering, pengaturan akun baru, sertifikat stok pengolahan dan dokumen lainnya. Tapi mereka tidak tunduk pada jenis tekanan penjualan sebagai rekan layanan penuh mereka dan umumnya memiliki kuota produksi yang sangat rendah atau tidak sama sekali.

Pialang Bank

Menjadi broker di bank adalah proposisi yang sangat berbeda daripada bekerja di Merrill Lynch atau Fidelity. Seperti kebanyakan perusahaan diskon, banyak bank juga mencari broker berlisensi dengan pengalaman sebelumnya, namun sistem perbankan sangat berbeda dengan dunia broker yang biasanya membutuhkan konsultan investasi baru beberapa saat untuk mendapatkan bantalan mereka. Pialang yang bekerja di bank adalah pialang layanan penuh secara teknis, namun mereka sering diberi pembayaran lebih rendah atas komisi mereka dengan imbalan akses ke basis pelanggan bank. Posisi broker bank pernah dipandang sebagai pekerjaan buntu yang hanya untuk broker yang gagal di tempat lain, namun persepsi ini sebagian besar lenyap seiring dengan pertumbuhan segmen industri pialang ini.
Sebagian besar bank dan credit unions sekarang mempekerjakan konsultan investasi in-house yang dapat menawarkan produk dan layanan non-FDIC. Semakin banyak bank juga mengharapkan perwakilan mereka untuk menumbuhkan klien dari luar bank, namun, dan perwakilan yang paling sukses yang bekerja di sistem ini telah bekerja untuk mengembangkan sistem yang memberi penghargaan kepada karyawan bank untuk merujuk pelanggan kepada mereka dan juga semacam platform prospeksi untuk mendatangkan bisnis baru dari luar bank.

Pialang yang berpengalaman mengerti bahwa mereka perlu terlihat dan hadir pada staf bank dan bekerja untuk mendidik mereka mengenai apa yang mereka lakukan, tetapi juga dapat tetap berada di luar jangkauan mereka saat mereka sibuk dengan tugas perbankan mereka. Banyak dari mereka akan mengundang pedagang grosir dan penjual produk lainnya untuk membawa makan siang untuk staf dan kemudian menjelaskan bagaimana produk mereka bisa menguntungkan nasabah bank.

Pialang bank juga dapat mengharapkan untuk bekerja dengan klien yang lebih konservatif daripada yang akan mereka hadapi di tempat lain, dan banyak dari mereka sangat bergantung pada anuitas tetap dan produk berisiko rendah lainnya untuk membangun bisnis mereka. Tapi broker bank biasanya lolos dari kuota penjualan yang tinggi dan tekanan untuk menjual produk berpemilik bahwa mereka yang bekerja di perusahaan layanan penuh lainnya. Lingkungan perbankan biasanya merupakan suasana yang jauh lebih santai, namun pialang seringkali harus berusaha keras agar klien mereka mengerti bahwa yang mereka tawarkan bukanlah asuransi yang FDIC.

The Bottom Line

Ada lebih banyak kesempatan daripada sebelumnya di industri keuangan saat ini bagi mereka yang bersedia bekerja. Pialang saham modern memiliki beberapa arena utama untuk membangun bisnis, namun yang tanpa pelatihan atau lisensi sebelumnya mungkin bijaksana untuk memulai di sebuah perusahaan layanan lengkap yang akan menyediakannya tanpa biaya apapun. Hal ini disarankan, bahkan jika repetisi merasa bahwa model tersebut tidak sesuai untuk model ini, karena akan jauh lebih berharga saat mereka pergi. Untuk informasi lebih lanjut tentang menjadi pialang saham, kunjungi situs web Financial Industry Regulatory Authority di www. finra org.