Peluncuran SmartWealth yang akan datang oleh UBS melanjutkan tren perusahaan jasa keuangan besar yang menawarkan penasihat robo. Manajer kekayaan terbesar di dunia, UBS mengelola $ 2 triliun aset klien dan mengharapkan untuk meluncurkan SmartWealth pada awal 2017. Awalnya, UBS SmartWealth akan tersedia untuk sejumlah kecil penduduk U. K. namun perusahaan tersebut berencana untuk memperluas secara internasional di masa depan. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Layanan Penasihat Pribadi Vanguard: Kajian Cepat .)

UBS SmartWealth dibangun di rumah untuk orang-orang yang tidak memenuhi aset minimal 2 juta poundsterling dari klien pengelolaan kekayaan mereka saat ini. Dengan £ 15.000, seorang investor dapat masuk ke SmartWealth. Seperti penasehat robo lainnya, platform tersebut memojokkan tujuan, aset, dan ambang risiko investor sebelum menyarankan portofolio investasi.

UBS SmartWealth bergabung dengan bidang perusahaan pendukung U. S. robo-advisor yang didukung perusahaan investasi, seperti Vanguard Personal Advisor dan Schwab Intelligent Portfolios, serta robot MoneyFarm dan Scalable Capital dari Eropa. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Bagaimana Schwab Mengupgrade Platform Penasihat Robo-nya .

Cara Kerja SmartWealth

Pendekatan investasi SmartWealth didorong oleh organisasi UBS yang ada yang mencakup riset rumah dan satu jaringan dari 1.000 pakar investasi. Selain itu, perusahaan berjanji untuk memberi tahu klien SmartWealth tentang pandangan dan wawasan perusahaan, yang berasal dari penelitian lokal dan global. SmartWealth juga dirancang untuk secara teratur memeriksa kinerja portofolio dan membandingkannya dengan tujuan klien. Jika investasi tidak berjalan seperti yang diharapkan, platform akan menyesuaikan kembali. Akhirnya, UBS ingin klien memahami bagaimana dan mengapa keputusan manajemen portofolio. (Untuk lebih, lihat: Penasihat Robo yang Mengelola Uang Paling Banyak? )

Penyetelannya sangat mudah, dan seperti halnya pesaing merampok, dapat dilakukan secara online. Kuisioner SmartWealth menyelidiki situasi keuangan, kepribadian, sasaran dan horizon investor. Setelah mengintegrasikan informasi ini, SmartWealth merekomendasikan strategi investasi yang sesuai dengan masing-masing klien. Jika ada pertanyaan, masalah atau masalah, tim klien SmartWealth UBS tersedia untuk membantu.

UBS unik karena platform SmartWealth memberi pengguna pilihan antara pendekatan investasi aktif atau pasif. Pendekatan aktif menjelajahi dunia untuk investasi dan berusaha untuk mengungguli pasar. Strategi aktif membuat perubahan berdasarkan penelitian perusahaan UBS yang mencakup faktor ekonomi dan faktor lainnya. Pendekatan pasif menggunakan pelacak indeks UBS dengan biaya lebih rendah dan dana beta cerdas. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Penasihat Robo dengan Biaya Terendah .)

Klien memiliki akses ke portofolio mereka 24/7 dengan dashboard dan alat yang dipersonalisasi untuk melihat semua aset mereka di satu tempat, bahkan mereka yang berada di luar akun UBS mereka.Biaya untuk UBS SmartWealth berada di utara sebagian besar pesaing. Klien akan membayar 1. 7% aset kelolaan (AUM) untuk pendekatan yang dikelola secara aktif dan 1% untuk yang pasif. Seiring kenaikan AUM, biaya akan turun.

Untuk berpartisipasi dalam SmartWealth, investor harus menahan status penduduk U. K., alamat email, nomor telepon U. K. dan memberikan alamat rumah U. K.. Selain itu, pengguna memerlukan rekening bank U. K. hanya atas nama klien untuk transfer masuk dan keluar dari akun SmartWealth UBS. Setelah investasi awal £ 15.000, klien dapat menambahkan ke akun mereka dalam kenaikan £ 1, 000 atau lebih. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Robo Berbeda? )

Garis Dasar

UBS SmartWealth telah bergabung dalam kereta musik manajer aset besar dengan layanan konsultasi robo. Platform penasehat robo membedakan dirinya dengan pendekatan manajemen aktif yang langka, bersamaan dengan kebijaksanaan pasif standar. Dengan target pasar awal di U. K. dan lebih tinggi dari biaya pendampingan robo-rata-rata, waktu akan memberi tahu apakah penelitian UBS yang eksklusif akan mengimbangi biaya yang lebih tinggi. (Untuk yang lebih, lihat: Apa Selanjutnya untuk Pasar Penasihat Robo? )