Daftar Isi:
Estimasi valuasi: Undisclosed
Product: Robo-advisor yang menawarkan pendekatan biaya rendah untuk menciptakan dan mengelola portofolio investasi untuk bangunan kekayaan sasaran dan jangka panjang.
Timeline IPO: Telah ditentukan
Tanggal Didirikan: April, 2015
Baru di tempat kejadian, M1 Finance yang berbasis di Chicago membedakan dirinya di arena peramal robo. Didirikan oleh Brian Barnes, anak mantan CEO Sara Lee, Brenda Barnes, diluncurkan ke publik pada bulan September 2016. Dengan dana sebesar $ 9 juta dari putaran pertama pendanaannya, perusahaan tersebut siap untuk ekspansi. Perusahaan membedakan dirinya dari penasihat robo lainnya karena investor memilih alokasi aset mereka sendiri. Juga tidak ada kuesioner penilaian risiko dengan M1. Manfaat platform berasal dari fitur otomasinya.
Target pemirsa M1 adalah Millennials dengan tabungan $ 10.000 atau lebih yang ingin lebih aktif dengan keuangan mereka. Saat ini memiliki 4.000.000 pengguna dengan total $ 30 juta yang diinvestasikan pada platform. (Lagi-lagi, lihat: Gagal Finansial Terbesar yang Diciptakan Milenium .
Cara Kerjanya
M1 Finance ditargetkan kepada investor DIY yang terlibat yang tidak ingin melakukan semuanya. Investor pertama memilih jenis investasi yang ingin dimasukkan ke dalam portofolio mereka, seperti dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) dan saham. Pengguna memilih persentase pilihan untuk dialokasikan dalam setiap investasi. Mereka yang menginginkan panduan bisa memilih dari "pies" investasi yang telah dipilih sebelumnya
M1 menawarkan portfolio portfolio terstruktur terstruktur investor. Setiap template dibuat untuk jenis skenario dan tujuan investasi tertentu. Mirip dengan Motif, M1 menyoroti 20 perusahaan terbesar di masing-masing sektor.
Portofolio yang dibangun secara profesional selaras dengan tujuan investasi pribadi. Mereka yang menabung untuk pensiun, misalnya, dapat memilih dari portofolio aset yang telah dirancang sebelumnya yang sesuai untuk investasi pensiun. Contoh lainnya termasuk portofolio bagi mereka yang ingin berinvestasi dan menanam aset, tanpa tujuan tertentu, atau untuk melindungi modal.
Setelah investor memilih custom, investasi yang telah dipilih sebelumnya, atau kombinasi keduanya, sisa investasi otomatis. M1 secara otomatis membeli investasi sesuai dengan persentase yang diinginkan. Platform dapat membeli saham pecahan dan tidak mengenakan biaya komisi untuk perdagangan. M1 Finance juga menawarkan rebalancing otomatis. (Untuk yang lebih, lihat: Penasihat Robo mana yang Menumbuh Tercepat? )
Rebalancing dan penarikan dana akan efisien. Pengguna dapat menyeimbangkan kembali setiap saat dengan mengklik opsi rebalance. Penarikan dana semudah dan simpanan biasanya dapat diklaim pada hari kerja berikutnya.
M1 Finance menawarkan aplikasi untuk perangkat android dan iOS. Dengan gaya hidup saat ini, platform ini cocok untuk investor "terlibat" yang menginginkan akses ke portofolio mereka setiap saat.Setelah disiapkan, seperti rekening bank, semua pengguna perlu lakukan adalah menambah atau menarik dana.
Akun, Biaya dan Minimum
Saat ini, M1 mendukung akun individu, rekening gabungan dan kepercayaan. Ini juga menawarkan corporate, LLC dan akun bisnis kemitraan. Akhirnya, platform tersebut menawarkan akun pensiun termasuk Roth IRA, IRA tradisional dan SEP IRAs.
Biaya transparan dengan 0. 35% dibebankan untuk aset kelolaan (AUM). Tidak ada biaya perdagangan tambahan. Kepemilikan ETF individual juga dapat mengenakan biaya manajemen yang rendah. Setelah mendownload aplikasi atau masuk ke situs web, pengguna dapat mulai berinvestasi dengan $ 100.
The Bottom Line
M1 Finance adalah penasihat robo dimana Anda memilih bagaimana dan apa yang ingin Anda investasikan. Perusahaan mengambil pekerjaan dari perawatan portofolio untuk investor DIY dengan menyeimbangkan kembali, membeli dan mengalokasikan aset. Kelemahan utama dari platform ini untuk beberapa mungkin adalah biaya. Jika Anda seorang investor DIY sejati dan ingin melakukan semuanya sendiri, maka Anda mungkin tidak perlu membayar biaya manajemen. (Untuk lebih lanjut, lihat: Panduan Memilih Penasihat Robo Terbaik .
Penasihat keuangan vs. perencana keuangan
Saat memindai lanskap penasihat keuangan, ketahuilah bahwa penasihat keuangan dan perencana keuangan adalah kategori yang sangat luas.
Keuangan mikro & keuangan mikro: Apa bedanya?
Apa perbedaan utama antara keuangan mikro dan keuangan macet? Investopedia melihat-lihat.
Saya memiliki usaha kecil (LLC), yang saya operasikan paruh waktu. Saya juga bekerja penuh waktu untuk sebuah perusahaan dan saya terdaftar dalam rencana 401 (k). Apakah saya masih berhak memberikan kontribusi kepada individu 401 (k) dari penghasilan paruh waktu saya LLC?
Selama Anda tidak memiliki kepemilikan di perusahaan tempat Anda bekerja penuh waktu dan satu-satunya hubungan yang Anda miliki dengan perusahaan adalah sebagai karyawan, Anda dapat menetapkan kewajiban mandiri untuk kewajiban Anda yang terbatas. perusahaan (LLC) dan mendanai rencana dari penghasilan yang Anda terima dari perusahaan.