Kumpulan data telah berkembang dalam popularitas selama beberapa tahun terakhir, terlepas dari ketegangan antara beberapa bank dan layanan agregasi data. Konsumen telah menuntut akses yang lebih besar terhadap informasi mereka, sementara bank telah berjuang untuk menangani volume permintaan.

Layanan agregasi data ini mengumpulkan data keuangan individu dari bank, broker, kustodian, dan perusahaan asuransi ke satu tempat dimana datanya distandarisasi. Dari sana, konsumen dapat melacak keuangan mereka menggunakan aplikasi seperti Mint. com-yang mengimpor data standar dan menerapkan visualisasi - atau berbagi informasi dengan penasihat keuangan untuk membantu mereka mendapatkan pemahaman real-time yang lebih baik tentang kondisi keuangan mereka.

Agregator data terbesar termasuk Yodlee, Agregasi AllData Fiserv, dan Quovo, serta Morningstar's ByAllAccounts, sebuah akuisisi yang dilakukan pada tahun 2014 seharga $ 28 juta. Pada saat itu, ByAllAccount memiliki jaringan lebih dari 2, 100 klien, 4, 300 kustodian, dan 40 platform dan penyedia layanan dengan aset lebih dari $ 730 miliar yang dianalisis melalui layanannya. Morningstar berjanji untuk akhirnya memanfaatkan akuisisi tersebut untuk membantu penasehat dalam jaringannya. Baca terus untuk bagaimana perusahaan membuat baik pada janji-janji ini. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Bagaimana Penasihat Dapat Menggunakan Data Besar untuk Mendapatkan Tepian. )

Portal Klien Baru

Morningstar meluncurkan portal klien barunya di awal Mei. Dengan menggunakan data yang dikumpulkan dari ByAllAccounts, portal menyediakan dasbor yang lebih baik untuk klien dan membantu penasehat menarik aset yang diidentifikasi di akun eksternal ini. Portal baru memperbarui informasi klien setiap hari dan membantu klien memvisualisasikan situasi keuangan mereka setiap saat. Portal real-time client semacam ini telah menjadi semakin populer selama bertahun-tahun dengan perusahaan lain seperti BlueLeaf yang berfokus untuk menciptakan pengalaman pengguna yang menarik dan informatif. Tentu saja, popularitas Mint. com dan layanan serupa telah menyebabkan konsumen semakin mengharapkan fitur semacam ini juga.

Bagi penasehat keuangan, ada manfaat nyata untuk mengakses gambaran keuangan lengkap klien karena membantu mengidentifikasi kumpulan aset baru yang potensial. Penasihat dapat menghasilkan dan melaporkan merek dari portal klien, serta memilih alat tambahan apa pun yang telah mereka gunakan untuk menggabungkannya ke dalam platform. Platform penasehat juga dilengkapi dengan brankas dokumen untuk e-mail dan alert akun yang aman bagi investor yang menggunakan layanan ini. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Tren Teknisi Utama di tahun 2016. ) Persaingan yang meningkat

Penasihat keuangan menghadapi persaingan yang semakin ketat dari apa yang disebut penasihat robo dan penyedia pasar massal menawarkan jenis fitur yang sama.Pada bulan Maret, Betterment mengumumkan bahwa mereka menarik data dari akun eksternal baik pada investor ritel maupun dasbor kelembagaannya. Wealthfront dan Vanguard bergabung dengan menerapkan fitur serupa segera setelah itu, yang telah memberi tekanan besar pada penasihat keuangan tradisional untuk menerapkan jenis fitur yang sama agar tidak kehilangan bisnis dengan alternatif pasar massal dan otomatis ini.

Ada juga sejumlah alat yang ditujukan untuk penasihat keuangan yang bersaing dengan platform seperti Morningstar. Misalnya, BlueLeaf menyediakan perangkat lunak manajemen hubungan keuangan yang mencakup pelaporan klien terperinci. eMoney Advisor menyediakan fungsionalitas serupa dan telah menjadi alat yang populer bagi penasehat keuangan untuk terlibat dan berkolaborasi dengan klien mereka, sekaligus memberi mereka sumber informasi real-time.

Garis Bawah

Kumpulan data dan portal klien menjadi semakin umum dalam beberapa tahun terakhir. Dengan perusahaan seperti Betterment and Wealthfront memberikan layanan ini kepada klien, penasihat keuangan telah bermain mengejar ketinggalan dengan solusi mereka sendiri. Portal klien baru Morningstar memiliki agregasi data untuk membantu klien mendapatkan pandangan yang lebih lengkap mengenai situasi keuangan mereka. Pada saat yang sama, penasihat keuangan dapat memanfaatkan informasi ini untuk mengidentifikasi kumpulan modal potensial yang dapat dipindahkan ke aset yang dapat diinvestasikan dan meningkatkan aset yang dikelola. Informasi tersebut juga berguna untuk meyakinkan klien bahwa mereka mempertimbangkan keseluruhan gambaran keuangan. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Tek Trends Advisors Harus Tetap Menjelang. )