Dengan pasar saham yang bergejolak dan tingkat suku bunga yang meningkat, kondisi pasar saat ini membuat diversifikasi tabungan pensiun bahkan lebih penting daripada normal. Uang tunai yang disimpan di bank dikombinasikan dengan investasi pada reksa dana berbasis luas dapat memberikan diversifikasi ini untuk pensiunan pensiun.

Legg Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc38, 97 + 0. 72% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) adalah perusahaan pengelola aset global dengan nilai lebih dari $ 670 miliar aset kelolaan (AUM) per 31 Maret 2016. Legg Mason dan perusahaan afiliasinya menawarkan pilihan reksa dana yang luas yang dapat mengakomodasi semua tingkat toleransi risiko dan keinginan untuk kembali.

Dua dana sangat sesuai untuk diversifikasi keseluruhan portofolio, dan dua dana tambahan bekerja dengan baik untuk mendiversifikasi porsi pertumbuhan portofolio sambil memberikan keuntungan lebih tinggi. Tingkat pengembalian untuk keempat dana tersebut dihitung dengan menggunakan nilai aset bersih (NAB) dari saham Kelas A, walaupun empat dari dana ini biasanya memiliki beban penjualan. Hal ini dimungkinkan untuk mengurangi atau menghilangkan biaya penjualan dengan melakukan investasi yang lebih besar di keluarga dana Legg Mason. Beberapa broker, seperti Fidelity Investments, membebaskan beban penjualan untuk pelanggan mereka dan tidak mengenakan biaya transaksi.

Rasio Pertumbuhan Cap Cap Diperluas (SBLGX)

Dana Pertumbuhan Cap Besar ClearBridge mencari apresiasi modal melalui investasi pada perusahaan modal besar yang dikelola dengan baik dengan prospek pertumbuhan dan harga saham rata-rata di atas rata-rata. apresiasi. Sementara sebagian besar saham ini berada dalam Indeks S & P 500, manajer dana berinvestasi di sekitar 50 perusahaan yang mereka yakini dapat mengungguli pasar. Mereka telah melakukan pekerjaan dengan baik dalam mencapai tujuan mereka; dana Morningstar-rated empat bintang ini telah memberikan imbal hasil tahunan sebesar 20. 09% selama tiga tahun dan 16. 51% selama lima tahun.

Legg Mason Opportunity Trust (LMOPX)

Dana berisiko tinggi dan tinggi ini tidak sesuai untuk investor konservatif. Sangat cocok untuk bagian aset investor yang mencari keuntungan lebih besar dan memiliki 10 tahun atau lebih sebelum pensiun. Bill Miller legendaris adalah salah satu manajer Legg Mason Opportunity Trust.

Dana tersebut mencari pertumbuhan modal jangka panjang. Manajer dana tidak dibatasi oleh gaya investasi, kelas aset atau jenis instrumen keuangan. Mereka juga dapat memanfaatkan hingga 10% dari aset bersih dana tersebut. Pendekatan berisiko tinggi dan imbal hasil tinggi ini telah menghasilkan total pengembalian tahunan sebesar 29,67% selama tiga tahun dan 14,49% selama lima tahun. Total pengembalian tahunan 10 tahunan yang dibukukan adalah 4. 16%, yang lebih rendah dari total pengembalian tahunan S & P 500 Index Fund sebesar 6, 91%.

Dana Pertumbuhan Konservatif QS Legg Mason (SBBAX)

Dana Pertumbuhan Konservatif QS Legg Mason tidak langsung berinvestasi pada saham biasa atau obligasi; Sebagai gantinya, itu adalah dana dana.The Conservative Growth Fund menginvestasikan uang di berbagai reksa dana lainnya yang dikelola oleh Legg Mason dan afiliasinya. Ini menyeimbangkan aset dana antara investasi dalam reksa dana saham dan investasi pada dana pendapatan tetap dengan setidaknya 35% di kelas aset tapi tidak lebih dari 65%. Dana tersebut terutama menahan sekuritas U. S. dengan beberapa eksposur internasional.

Pendekatan fund-of-fund ini, dengan aset yang tersebar di lebih dari 15 dana investasi individual, memberi investor keragaman yang luas; investasi mereka memberi mereka potongan kecil lebih dari 1.000 efek yang berbeda. Investor juga mendapat imbal hasil yang wajar untuk dana berimbang. Dana tersebut telah melakukan imbal hasil tahunan sebesar 6. 7% selama tiga tahun, 7. 12% selama lima tahun dan 5. 12% di atas 10 tahun.

QS Batterymarch S & P 500 Index Fund (SBSPX)

Tujuan QS Batterymarch S & P 500 Index Fund adalah untuk melacak pertumbuhan dan pengembalian Indeks Standard and Poor's (S & P) 500. Ini menyelesaikan hal ini dengan membeli semua 500 saham yang membentuk indeks dalam hubungan langsung dengan pembobotan modal mereka di dalam indeks. Berinvestasi dalam dana Indeks S & P 500 memberi investor kepemilikan pecahan di 500 perusahaan U. S. publik terbesar.

Keuntungan tambahan untuk dana indeks adalah pengelolaannya dikelola secara pasif, sehingga memiliki biaya lebih rendah daripada reksa dana yang dikelola secara aktif dan seringkali memberikan tingkat pengembalian yang lebih baik. Dana tersebut telah memberikan imbal hasil tahunan sebesar 15. 41% selama tiga tahun dan 13. 75% selama lima tahun.