Estimasi valuasi: $ 500 juta

Produk: Manajemen investasi otomatis

Garis Waktu IPO: Telah ditentukan

Tanggal Didirikan: 1 Juli 2009

Modal Pribadi didirikan oleh Bill Harris dan Rob Foregger dengan nama SafeCorp Financial Corporation. Ini berganti nama menjadi Personal Capital pada tahun 2010 dan telah terdaftar di Securities and Exchange Commission (SEC) sebagai Penasihat Investasi Terdaftar sejak tahun 2012. Ini adalah salah satu penyedia jasa manajemen investasi otomatis terkemuka melalui layanan konsultasi investasi online. Berkantor pusat di Redwood City, California, firma penasihat investasi juga menyediakan saran dan strategi keuangan yang obyektif kepada kliennya. Itu disebut dalam daftar Disruptor 50 CNBC di 2014 dan 2015. (Untuk lebih lanjut, lihat: Pro dan Kontra Modal Pribadi Robo-Penasehat .

Layanan dan Peralatan

Perusahaan mengenakan persentase pengelolaan aset (AUM) untuk layanan yang dikurangkan dari setiap akun secara otomatis dan biaya ini mencakup semua biaya transaksi dan kustodian. Layanan investasi mencakup penyeimbangan portofolio, penghematan biaya dolar dan pengurangan pajak. Perusahaan juga menyediakan ringkasan online tentang semua rekening bank, kartu kredit, hipotek, dan aset serta liabilitas mereka sehingga mereka bisa mendapatkan gambaran instan tentang di mana mereka berada secara finansial.

Ada alat yang ada yang membantu pelanggan memantau pengeluaran mereka dari satu bulan ke bulan lainnya dan juga memecah alokasi investasi mereka dalam grafik yang mudah dibaca. Alat analisa biaya membantu pengguna melihat berapa banyak mereka membayar 401 (k) rencana kustodian mereka untuk layanan mereka. Misi perusahaan tersebut adalah menggunakan teknologi mutakhir untuk membuat pengelolaan kekayaan lebih mudah diakses, terjangkau dan jujur. Hal ini juga bertujuan untuk membuat perencanaan keuangan lebih transparan, obyektif dan personal dan memegang standar fidusia yang ketat dalam semua produk dan layanannya. Klien memulai prosesnya dengan membuka akun yang memberi mereka dasbor gratis tempat mereka dapat menggabungkan semua akun mereka dan kemudian mereka akan dihubungi oleh penasihat keuangan. (Untuk lebih, lihat: BillGuard Vs. Mint Vs. SigFig Vs. Modal Pribadi .)

Pendanaan

Sejak awal, Modal Pribadi telah menerima dana sebesar $ 200 juta dalam tujuh putaran terpisah dari 11 investor. Ronde pendanaan yang paling baru adalah investasi Seri E sebesar $ 25 juta dari IMG Financial pada bulan Desember 2016. "Modal Pribadi terus mengalami pertumbuhan pesat di segmen investor makmur pasar dengan menawarkan proposisi unik dan menarik untuk para kliennya. senang bahwa perusahaan telah melampaui target kinerjanya, memberi kami kesempatan lebih lanjut untuk berpartisipasi dalam industri pengelolaan kekayaan digital yang muncul di Amerika Serikat, "Jeff Carney, Presiden dan Chief Executive Officer IGM Financial, mengatakan dalam sebuah pernyataan.

Aset Di Bawah Manajemen

Modal Pribadi saat ini memiliki sekitar 1. 3 juta klien, $ 270 miliar di akun terlacak dan aset yang dikelola sebesar $ 3. 5 miliar. Aset kelolaannya meningkat lebih dari 50% sejak akhir 2015 karena semakin banyak pelanggan yang mendaftarkan layanannya.

Pada bulan November tahun 2015, perusahaan memilih untuk menurunkan persyaratan akun minimumnya dari $ 100.000 menjadi $ 25.000, yang membantunya untuk menembus angka $ 3 miliar di AUM. Namun, perusahaan tersebut menyatakan bahwa rata-rata kliennya memiliki lebih dari $ 300.000. Karena perusahaan tersebut telah memasarkan dirinya sebagai layanan bisnis premium yang menawarkan interaksi dengan penasehat langsung, perusahaan tersebut telah menargetkan demografi yang agak berbeda dari pesaing seperti Betterment and WealthFront.

Pada tahun 2016, perusahaan tersebut mengumumkan kemitraan dengan Aliansi Mitra, yang memungkinkannya menawarkan layanannya kepada 200 bank komunitas. Ini menyediakan Modal Pribadi dengan akses ke pasar lain dan juga memungkinkan bank menawarkan perencanaan keuangan dan manajemen investasi dalam format turnkey yang mudah digunakan. Bank-bank yang bekerja dengan Personal Capital akan merekayasa nama mereka di situs web. (Untuk lebih, lihat:

Panduan Memilih Penasihat Robo Terbaik .