Putnam Investments adalah salah satu perusahaan reksa dana tertua. Perusahaan mulai menawarkan dana kepada investor pada tahun 1937 dan mengelola aset senilai $ 125 miliar dan menawarkan 80 reksa dana berbeda kepada para investor per Desember 2015. Lima dari dana tersebut adalah kandidat yang baik untuk penghematan pensiun, memberi investor pendapatan, stabilitas, pertumbuhan dan diversifikasi. Penyeimbangan antara dana tergantung pada kebutuhan masing-masing investor. Aturan umum bagi investor menjelang pensiun adalah mengambil pendekatan pendapatan yang lebih konservatif sementara investor menabung untuk masa pensiun harus lebih fokus pada pertumbuhan. Berikut lima dana yang sesuai untuk digunakan di dalam atau di luar rencana pensiun. Investor IRA atau Roth IRA menerima keuntungan ekstra dari penampungan pajak atas penghasilan.

Dana Reksa Dana Berasal (PEYAX)

Dana ideal untuk portofolio diversifikasi pensiun adalah Dana Pendapatan Ekuitas. Dana tersebut berinvestasi di perusahaan U. S. besar yang membayar dividen dan undervalued. Ini terlihat bagi perusahaan yang memiliki potensi penghargaan jangka panjang dalam nilai saham dan kemampuan untuk terus meningkatkan dividen. Dividen adalah kunci karena 40% dari total return total S & P 500 disebabkan oleh dividen. Dana dengan rating tinggi ini telah kembali 12. 81% selama lima tahun terakhir dan memiliki yield saat ini sebesar 1. 38%. Ini layak menerima alokasi dana investor yang lebih besar dan sangat sesuai untuk Roth IRA atau IRA tradisional.

Dana Seimbang telah menawarkan investor campuran saham dan obligasi sejak 1937. Ini memiliki sejarah panjang pengembalian yang mantap dan menetapkan dasar bagi sebagian besar Investasi Putnam. filsafat. Berinvestasi dalam obligasi biasanya merupakan ide buruk ketika suku bunga meningkat, karena nilai obligasi turun seiring kenaikan suku bunga. Sebagian besar obligasi dalam portofolio dana adalah catatan jangka pendek. Bila catatan ini jatuh tempo, uang dapat diinvestasikan kembali pada obligasi baru pada tingkat yang lebih tinggi tanpa kehilangan prinsipal. Posisi ini menunjukkan manajemen yang tepat.

AD:

Kepemilikan dana, 60% terdiri dari saham perusahaan domestik yang besar. Dana ini sangat beragam di banyak sektor dan di banyak perusahaan. Tingkat pengembalian tahunan lima tahunnya adalah 8. 65% dan imbal hasil saat ini adalah 1. 16%

Dana untuk Pertumbuhan dan Penghasilan (PGRWX)

Dana untuk Pertumbuhan dan Pendapatan berinvestasi pada ekuitas blue-chip AS yang bernilai undervalued dan membayar dividen Dana dan Dana Pendapatan Ekuitas ini memiliki manajer yang berbeda. Setiap manajer telah membuat portofolio yang berbeda, namun tumpang tindih dengan yang lain. Berinvestasi dalam dana ini selain Dana Pendapatan Ekuitas dan Balanced Fund memberikan diversifikasi ekstra.Dana untuk Pertumbuhan dan Penghasilan memiliki return tahunan 10 tahun sebesar 10. 79% dan yield saat ini sebesar 1. 47%.

Multi-Cap Value Fund (VSCAX)

Perusahaan kapitalisasi besar bukan satu-satunya peluang pertumbuhan. Portofolio terdiversifikasi dengan baik memerlukan beberapa eksposur terhadap keseluruhan jagad saham. Multi-Cap Value Fund memanfaatkan potensi pertumbuhan pada semua tahap pengembangan perusahaan. Investasi dilakukan dalam bentuk topi kecil, topi tengah dan topi besar, yang memberi para investor keuntungan dari pertumbuhan perusahaan tahap awal ditambah dengan pertumbuhan dan pertahanan yang lebih kuat dari kenaikan yang lebih besar. Multi-Cap Value Fund memiliki return tahunan lima tahun sebesar 13. 08% dengan yield 1.11.