Seperti kebanyakan pemilik bisnis, penasihat investasi terdaftar (RIA) hampir tidak dapat mengingat hari kapan teknologi tidak tersedia untuk membantu mereka mempertahankan dan mengembangkan bisnis mereka. Teknologi digital, dari internet sampai perangkat lunak yang berjalan dari server terpusat dan bukan komputer, telah merevolusi profesi investasi. Berkat teknologi, RIA sekarang dapat beroperasi secara independen dari rumah pialang tradisional dan perusahaan investasi, meskipun entitas yang lebih besar ini juga mendapat keuntungan dari kemajuan teknologi. Berikut adalah ikhtisar dari beberapa layanan teknologi yang lebih populer.
Mengelola Aset
Banyak RIA, terutama yang masih independen dari pedagang perantara luar akan meratapi bahwa kebutuhan untuk memelihara hubungan dengan klien lama, jaringan untuk menemukan yang baru, dan mengurus masalah peraturan dan juga banyak tanggung jawab yang berjalan dengan menjalankan bisnis kecil, biasanya lebih diutamakan daripada fungsi manajemen portofolio yang penting. Fungsi-fungsi ini meliputi membeli dan menjual sekuritas, menyeimbangkan portofolio dan memperhatikan kebutuhan klien mengenai pertumbuhan, pendapatan dan pengeluaran uang tunai.
Berkat kemajuan terus dalam paket perangkat lunak investasi dan penelitian, penasehat dapat mengambil alih kendali portofolio yang mereka kelola. Produk penjualan teratas berhubungan langsung dengan perencanaan keuangan; Dua yang paling populer adalah MoneyGuide Pro dan MoneyTree.

AD:

Survei terbaru yang dilakukan oleh perencanaan keuangan. com pada bulan Desember 2012, merinci bahwa MoneyGuidePro sangat populer di kalangan RIA independen yang mungkin tidak memiliki sistem canggih yang disediakan oleh agen broker atau atasan utama mereka. Versi berbasis cloud, diluncurkan pada tahun 2012, membuat penggunaan lebih mudah daripada harus mendownload perangkat lunak secara langsung ke komputer dan menunggu upgrade besar setiap beberapa tahun.

AD:

Pohon Uang telah ditawarkan dalam berbagai inkarnasi sejak tahun 1981 dan tetap menjadi persembahan populer. Perencana Keuangan Perak dipasarkan sebagai "rencana keuangan lengkap dalam hitungan menit" dan juga dimaksudkan untuk membantu penasihat mengelola, menyeimbangkan kembali dan menangani aktivitas pengelolaan kas untuk portofolio klien.
Sistem penelitian teratas mencakup PortfolioCenter, yang dikelola oleh divisi teknologi Charles Schwab, salah satu pengaman terbesar untuk RIA independen. Kantor Morningstar juga terus memberi peringkat tinggi dalam survei tahunan dan memiliki reputasi untuk menawarkan kemampuan penelitian yang terjangkau dan kokoh untuk RIA.

AD:

Mengelola Bisnis
Mengelola bisnis RIA jelas berhasil melindungi dan mengembangkan aset klien sesuai dengan pernyataan kebijakan investasi yang disesuaikan (IPS), yang tercakup di atas. Tapi mengelola bisnis juga mencakup tugas yang lebih biasa seperti menangani gaji, menyewa ruang kantor, memelihara catatan, memastikan kepatuhan terhadap peraturan dan karyawan terdepan.
Baru bulan ini, Charles Schwab mengumumkan penyempurnaan produk Portfolio Center-nya yang menyertakan kemampuan pengelolaan dokumen. Dalam siaran persnya, dipuji bahwa "NetDocuments [membawa] penasihatnya sarana untuk menyimpan, mengambil, dan mengedit file klien dengan mudah dari dalam CRM mereka. Kemampuan ini memungkinkan pencarian cepat dan pengambilan dokumen kunci saat berada di jalan dan membantu penasihat menjalankan kantor tanpa kertas. "
Kepatuhan peraturan agak unik untuk bisnis RIA dan telah menjadi jauh lebih penting karena krisis keuangan. Sistem teknologi yang populer membantu penasehat mengatasi persyaratan kepatuhan dari badan pengatur seperti Securities And Exchange Commission (SEC) dan FINRA. Pencarian Google akan menghasilkan ratusan sistem yang menawarkan bantuan RIA untuk menjaga kepatuhan terhadap peraturan. Sistem populer terus menyertakan ComplianceMax, ProTracker Software, dan Protegent Surveillance.
Menumbuhkan Bisnis
RIA yang Berhasil telah menguasai seni untuk bertemu dengan klien baru dan mengembangkan bisnis mereka. Sistem CRM bertenaga tinggi dapat berperan dalam membantu mereka mengelola proses ini. Redtail Technology menawarkan sistem CRM yang populer dan mempertahankan pangsa pasar 14%, menurut perencanaan keuangan. survei com. Redtail bisa menarik pengguna yang suka mengemas produk dan memanfaatkan kemampuan pengelolaan dokumennya.

Salesforce. com adalah salah satu penawaran komputasi awan paling populer yang ada saat ini dan tetap menjadi sistem CRM populer di kalangan RIA dan profesional penjualan di hampir setiap industri. Jika tidak, file Microsoft Excel langsung dapat melakukan pekerjaan yang bagus bagi para penasihat yang tidak tertarik untuk membayar sistem CRM yang lebih khusus.

The Bottom Line
Teknologi harus terus maju, yang akan menguntungkan RIA ke depan. Saat ini, ada kombinasi yang menarik dari perangkat lunak dan sistem berbasis internet yang canggih yang tersedia dengan harga terjangkau. RIA yang lebih besar mungkin memiliki sumber daya untuk penawaran yang disesuaikan agar sesuai dengan kebutuhan spesifik mereka. Penasihat yang lebih kecil mungkin sangat senang membeli sistem off-the-shelf yang lebih standar, tapi juga biaya yang lebih efektif.