Manajer portofolio adalah individu yang mengembangkan dan menerapkan strategi investasi bagi individu atau investor institusi. Di bawah lingkup karir industri jasa keuangan, posisi manajemen portofolio tersedia dengan hedge fund, program pensiun dan perusahaan investasi swasta, atau sebagai bagian dari departemen investasi perusahaan asuransi atau reksadana. Manajer portofolio dapat disebut manajer investasi, manajer kekayaan, manajer aset atau penasihat keuangan, namun posisi manajer portofolio yang benar difokuskan pada sisi analitis investasi dan bukan aspek penjualan.

AD:

Deskripsi Pekerjaan

Manajer portofolio terutama bertanggung jawab untuk menciptakan dan mengelola alokasi investasi untuk klien swasta. Beberapa manajer portofolio bekerja dengan individu dan keluarga, sementara yang lain memusatkan perhatian mereka pada investor institusi atau perusahaan. Dalam kebanyakan kasus, manajer portofolio mengikuti strategi investasi yang telah ditentukan, didikte oleh sebuah pernyataan kebijakan investasi (IPS), untuk mencapai tujuan investasi klien. Beberapa manajer portofolio membuat paket investasi yang diberikan kepada klien, sementara yang lain hanya mengelola ekspektasi dan transaksi klien. Manajer portofolio harus membeli dan menjual sekuritas di akun investor untuk mempertahankan strategi investasi atau tujuan tertentu dari waktu ke waktu.

AD:

Klien ditempatkan ke dalam alokasi investasi yang dikembangkan atau dikelola oleh manajer portofolio setelah kesesuaian ditetapkan. Manajer portofolio menentukan tingkat risiko yang sesuai dengan klien berdasarkan cakrawala waktu klien, preferensi risiko, ekspektasi return dan kondisi pasar. Untuk mencapai tujuan ini dengan sukses, manajer portofolio melakukan wawancara untuk memahami kebutuhan investasi klien dan memastikan kebutuhan tersebut terpenuhi.

AD:

Untuk berhasil membangun portofolio yang kemudian digunakan untuk memposisikan aset klien, manajer portofolio harus menjaga pemahaman mendalam tentang kondisi pasar, tren dan prospek ekonomi secara keseluruhan. Untuk melakukan ini, manajer portofolio harus mengikuti berita investasi dan perdagangan yang relevan dengan membaca publikasi keuangan ahli atau investasi yang tepat waktu. Selain itu, mereka harus bertemu dengan analis investasi dan peneliti untuk mendapatkan pemahaman yang lebih baik mengenai kondisi pasar dan perkembangan domestik dan global yang dapat mempengaruhi saldo akun klien atau investasi masa depan.

Sebagian besar pekerjaan manajer portofolio melibatkan pemeliharaan hubungan klien. Kontak reguler dengan klien investor mengenai kondisi pasar, penelitian investasi yang diperbarui dan tren ekonomi sangat penting untuk mempertahankan sebuah buku bisnis yang layak. Selain itu, sebagai bagian dari tugas fidusia mereka, manajer portofolio harus bertemu dengan klien setidaknya setiap tahun untuk memastikan tujuan investasi tidak bergeser dan alokasi portofolio saat ini masih sesuai dengan permintaan awal klien.

Manajer portofolio harus mengevaluasi secara berkala kinerja paket investasi yang telah ditentukan sebelumnya, serta memenuhi standar yang diberikan oleh organisasi pengatur. Misalnya, manajer portofolio harus melakukan perubahan tepat waktu pada portofolio yang tidak sesuai dengan tujuan investasi awal atau pedoman alokasi. Demikian pula, karena pengelolaan investasi adalah bidang yang sangat diatur, manajer portofolio memastikan kepatuhan terhadap pengungkapan investor, undang-undang privasi, persyaratan anti pencucian uang dan tindakan anti-penipuan.

Pendidikan dan Pelatihan

Manajemen portofolio biasanya membutuhkan setidaknya gelar sarjana di bidang bisnis, ekonomi atau keuangan. Sebagian besar lembaga keuangan juga memerlukan pengalaman di bidang jasa keuangan atau investasi, dengan fokus pada memberikan rekomendasi portofolio kepada klien atau analisis keuangan atau pasar yang mendalam.

Manajer portofolio juga harus memiliki lisensi Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) yang berlaku. Lisensi FINRA Series 7 memberi wewenang kepada individu untuk membeli dan menjual sekuritas atas nama klien investor, sedangkan Seri 66, yang juga dikenal sebagai Ujian Hukum Negara Gabungan dari NASAA, memberikan wewenang tambahan untuk menawarkan rekomendasi dan saran mengenai akun investasi berdasarkan hubungan fidusia. Manajer portofolio yang bekerja dengan hanya investor institusional, atau mereka yang mengawasi manajer aset lainnya, sering diminta untuk memperoleh lisensi FINRA tambahan.

Kebanyakan manajer portofolio juga memiliki satu atau lebih sebutan atau sertifikasi industri. Salah satu peruntukan yang paling dihormati, diakui dan umum adalah penunjukan Chartered Financial Analyst (CFA), yang memberikan pelatihan tingkat tinggi yang menikahi teori akademis dengan praktik dan standar etika saat ini di bidang analisis investasi. Penunjukan Financial Risk Manager (FRM) juga populer di kalangan manajer portofolio tetap. Kedua peruntukan industri dan semua lisensi FINRA memiliki komponen pendidikan berkelanjutan yang berkelanjutan.

Keterampilan yang Diperlukan

Individu yang paling sesuai untuk posisi sebagai manajer portofolio memiliki keterampilan tertentu, termasuk tingkat efisiensi yang tinggi dalam interpretasi data dan kecenderungan penelitian dan analisis. Selain itu, pemahaman mendalam tentang pasar keuangan, ekonomi dan teori portofolio diperlukan untuk bertahan dengan karir jangka panjang. Individu juga harus berfokus pada pelanggan, dengan keinginan dan kemampuan untuk berkomunikasi sering dengan klien investor mengenai akun dan pertunjukan investasi mereka. Serupa dengan jalur karir lainnya di industri jasa keuangan, manajer portofolio harus terus mencari klien baru sambil mempertahankan hubungan yang kuat dengan investor mereka saat ini.

Gaji

Karena manajemen portofolio sebagai karier membutuhkan pelatihan, sertifikasi, atau perolehan sebaran yang substansial dan pendidikan formal yang tinggi, gaji untuk jabatan tersebut relatif tinggi. Gaji tahunan untuk manajer portofolio di Amerika Serikat adalah $ 50, 889, dengan manajer portofolio yang lebih berpengalaman rata-rata $ 148,26.Kompensasi ini sering datang dalam bentuk biaya pengelolaan aset (AUM) untuk setiap nasabah investor, yang dapat menghasilkan peningkatan total kompensasi yang signifikan sebagai basis klien tumbuh dan karena akun investasi berjalan dengan baik.