Penasihat keuangan menghadapi persaingan yang semakin ketat dari penasihat robo. Pada tahun 2020, analis A. T. Kearney memperkirakan bahwa penasehat robo akan mengakumulasi aset senilai $ 2 triliun. Penasihat tradisional harus menyesuaikan diri dengan perubahan ini dengan menerapkan strategi pertumbuhan yang efektif, meningkatkan margin melalui penahanan biaya dan mempertahankan layanan klien tingkat tinggi. Teknologi baru dapat membantu mencapai tujuan tersebut dan bersaing lebih baik di pasaran.

Pada artikel ini, kita akan melihat bagaimana penasehat dapat memanfaatkan teknologi untuk meningkatkan penjualan dan memperbaiki layanan klien dengan biaya overhead yang lebih rendah. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kesalahan Penaksiran Kesalahan Terbesar untuk Penasihat Keuangan .

Tugas Mekanis Otomatis

Penasihat keuangan sering merupakan anggota praktik dengan bayaran tertinggi, yang membuatnya penting untuk diinvestasikan dalam teknologi. yang membebaskan waktu mereka untuk kegiatan bernilai tinggi. Anehnya, penasehat yang relatif sedikit menggunakan teknologi semacam ini dalam praktik mereka, yang menciptakan kesempatan signifikan bagi para penggerak pertama untuk memisahkan diri. Banyak dari teknologi ini berkembang dengan cepat, namun, dari yang bagus hingga yang harus dimiliki tetap kompetitif.

Penyaluran ulang portofolio dapat dibilang merupakan tugas paling populer yang dapat diotomatisasi karena menghemat waktu dan menghilangkan kesalahan yang paling umum dalam prosesnya. Menurut Perencanaan Keuangan, jumlah penasehat yang menggunakan perangkat lunak penyeimbang portofolio melonjak dari 39. 4% di tahun 2013 menjadi 62. 7% pada tahun 2015. Penasihat yang tidak memanfaatkan teknologi ini berisiko kehilangan keunggulan kompetitif mereka dalam industri yang semakin didominasi oleh teknologi. perusahaan yang cerdas

Ada juga banyak tugas yang kurang jelas yang matang untuk otomasi. Pengingat janji temu, laporan tagihan dan tugas klerus lainnya dapat dengan mudah dilakukan secara otomatis dengan menggunakan solusi manajemen hubungan pelanggan modern (CRM). Penasihat juga dapat mengotomatisasi layanan pendukung menggunakan portal klien mandiri atau pembaruan e-mail mingguan yang memberikan akses terhadap kinerja investasi dan rincian akun lainnya. Informasi ini dapat membantu mengurangi panggilan masuk dan meningkatkan kepuasan klien. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Tek Trends Penasihat Keuangan Harus Tetap Menjelang. )

Tindak Lanjut Dengan Memimpin dan Klien

Kebanyakan penasihat keuangan memiliki banyak hal di antara lemparan antara juggling dengan jumlah yang tinggi dari klien dan menjangkau prospek baru. Teknologi baru mempermudah pengingat otomatis untuk memastikan jumlah tindak lanjut yang tepat untuk prospek dan kontak reguler dengan klien. Dengan mengotomatisasi tugas ini, penasihat dapat meningkatkan jumlah klien yang mereka sajikan untuk meningkatkan pendapatan dan meningkatkan margin keuntungan dalam jangka panjang.

Banyak penasehat platform CRM memungkinkan penasehat untuk menyiapkan pengingat untuk menindaklanjuti prospek potensial dari waktu ke waktu.Misalnya, MailChimp dan platform pemasaran e-mail lainnya memiliki alur kerja otomatis yang dapat membantu mengirimkan e-mail tepat waktu kepada prospek agar mereka tetap terlibat.

Penasihat dapat menggunakan teknologi yang sama ini untuk tetap berada di atas klien yang ada. Alur kerja Redtail CRM memungkinkan penasehat untuk memberi pengingat untuk acara seperti ulang tahun, peringatan, dan ulasan klien agar hubungan mereka tetap sehat. Platform Blueleaf menyediakan pembaruan mingguan bermerek otomatis kepada klien untuk mengurangi panggilan terikat, sementara mengingatkan penasehat saat ada yang tidak beres dengan portofolio klien untuk mengatasi masalah tersebut secara preemptive. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Aplikasi Baru untuk Penasihat yang Bekerja dari jarak jauh )

Pilih Vendor yang Tepat

Ada banyak teknologi berbeda yang dirancang untuk membantu penasihat keuangan, mulai dari manajemen hubungan pelanggan hingga portofolio menyeimbangkan kembali Sangat menggoda untuk memilih vendor ini berdasarkan fitur mutakhir mereka, namun integrasi dengan vendor pihak ketiga lainnya seringkali diabaikan. Kurangnya integrasi dapat menciptakan lingkungan dimana informasi sulit dan memakan waktu untuk mengakses seluruh platform.

Solusi terbaik berintegrasi dengan sejumlah besar vendor pihak ketiga. Misalnya, CRM Redtail terintegrasi dengan perusahaan Riskalyze untuk analisis portofolio atau BlueLeaf untuk agregasi data. Hal ini memudahkan penasehat keuangan untuk cepat mengakses informasi di seluruh platform dan menghindari membuang waktu untuk memenuhi permintaan atau berkomunikasi dengan klien.

Penasihat juga harus mempertimbangkan untuk memilih penyedia holistik tunggal seperti Tamarac atau Orion daripada mencoba mengumpulkan beberapa vendor pihak ketiga. Dengan demikian, mereka dapat menghindari sakit kepala untuk mengintegrasikan dan meningkatkan berbagai platform perangkat lunak dari waktu ke waktu. Penasihat juga mendapatkan keuntungan dari membayar tagihan teknologi tunggal setiap tahun daripada berurusan dengan banyak faktur.

Inti

Penasihat keuangan menghadapi tekanan yang meningkat untuk menumbuhkan lini teratas mereka, mengurangi biaya dan memberikan layanan klien yang luar biasa. Teknologi baru dapat membantu penasehat mencapai tujuan ini dengan mengotomatisasi tugas mekanis dan mempertahankan tingkat kontak yang tepat dengan prospek dan klien. Kuncinya adalah memastikan bahwa teknologi ini bekerja mulus untuk menghilangkan sakit kepala dan menghasilkan laba atas investasi tertinggi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Peralatan Terbaik yang Diperlukan oleh Penasihat Keuangan .