Dalam pengelolaan dana hampir delapan dasawarsa, T. Rowe Price telah mendapatkan reputasi cemerlang dalam investasi pensiun. Antara pendekatan investasi yang disiplin dan komitmennya terhadap investasi murah, dana T. Rowe Price selalu dalam percakapan ketika harus menciptakan portofolio pensiun yang terdiversifikasi. Banyak rencana pensiun berkualitas lebih besar yang menampilkan dana T. Rowe Price sebagai bahan pokok. Jika Anda ingin membangun portofolio dana yang terdiversifikasi yang dapat mencapai tingkat pengembalian total yang konsisten untuk menciptakan kecukupan pendapatan seumur hidup, pertimbangkan ketiga dana T. Rowe Price ini.

T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund

Setiap portofolio pendapatan pensiun harus memiliki total dana indeks pasar saham sebagai salah satu saham utamanya. Ini penting untuk mempertahankan pertumbuhan pendapatan dalam jangka waktu yang lama. T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund telah menjadi pemain yang stabil sejak awal dan telah tampil lebih baik daripada kebanyakan rekan-rekannya dalam lima tahun terakhir. Dana tersebut bertujuan untuk mencerminkan kinerja seluruh pasar saham U. S., menginvestasikan sekurang-kurangnya 80% asetnya di saham-saham yang berada di Indeks Harga Keseluruhan S & P. Dana tersebut telah kembali di bawah 7% per tahun selama 10 tahun terakhir dan 13. 07% per tahun selama lima tahun terakhir. Rasio biaya sebesar 0,35% dianggap rata-rata dalam kategori.

T. Rowe Price Equity Income Fund

Setiap sisa pendapatan portofolio pendapatan portofolio harus mencakup dana pendapatan ekuitas. Ini penting untuk mempertahankan pertumbuhan pendapatan dalam jangka waktu lama sambil mengurangi risiko downside. T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund telah menjadi pemain yang stabil sejak awal dan telah tampil lebih baik daripada kebanyakan rekan-rekannya dalam lima tahun terakhir. Dana tersebut bertujuan untuk mencerminkan kinerja seluruh pasar saham U. S., menginvestasikan sekurang-kurangnya 80% asetnya di saham-saham yang berada di Indeks Harga Keseluruhan S & P. Dana tersebut telah kembali di bawah 7% per tahun selama 10 tahun terakhir dan 13. 07% per tahun selama lima tahun terakhir. Rasio biaya sebesar 0,35% dianggap rata-rata dalam kategori. Dana tersebut memiliki tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 5. 24% selama 10 tahun terakhir dan 9. 73% selama lima tahun terakhir. Rasio bebannya sebesar 0,66% adalah rata-rata untuk kategori.

T. Dana Target Pensiun Target Rowe

T. Harga Rowe telah menjadi identik dengan investasi dana target-date. Seri dana target target pensiunnya telah memenangkan penghargaan dari banyak pengulas. Salah satu alasan keberhasilan mereka adalah pendekatan rata-rata di atas rata-rata terhadap alokasi saham, yang dapat menghasilkan tingkat pengembalian yang lebih baik selama kondisi pasar yang menguntungkan. Dana target akhir terus mengubah alokasi mereka menjadi investasi yang lebih konservatif karena target tanggal semakin dekat.T. Rowe Target harga target cenderung mengalihkan alokasi mereka sedikit lebih lambat, sehingga memungkinkan dana mereka untuk membawa persentase saham yang lebih tinggi dibandingkan dengan rata-rata target dana. Misalnya, dana Pensiun 2015 memiliki alokasi saham sebesar 53%, dibandingkan alokasi dana target rata-rata 2015 sebesar 45%. Akibatnya, semua dana target target T. Rowe Price telah mengungguli 99% rekan mereka selama 10 tahun terakhir. Alokasi yang lebih tinggi terhadap ekuitas dapat mengakibatkan volatilitas yang lebih besar, seperti yang ditunjukkan oleh kinerja dana pada tahun 2008, ketika sebagian besar dari mereka menolak lebih dari separuh rekan mereka.

Dari segi kinerja, semua dana Pensiun Harga T. Rowe, termasuk 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 dan 2040, telah dilakukan pada tingkat di atas rata-rata dalam kategori mereka. Dana Pensiun tahun 2015 memiliki tingkat pengembalian rata-rata 10 tahun sebesar 5,6%, sedangkan dana 2025 jangka panjang telah kembali 6. 3%.