Investor yang mencari peningkatan diversifikasi aset tabungan pensiun mereka dapat menemukan solusi menggunakan reksa dana dari Eaton Vance Corporation (NYSE: EV EVEaton Vance Corp50, 97-0, 20% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), perusahaan manajemen investasi berusia 90 tahun. Eaton Vance dan anak perusahaannya memiliki $ 311. 4 miliar pada aset kelolaan (AUM) per November 2015. Di dalam keluarga reksa dana Eaton Vance, lebih dari 90 dana, yang mencakup keseluruhan kelas aset dan tujuan investasi, ada lima dana yang sangat sesuai untuk kebutuhan investor ingin melakukan diversifikasi rencana pensiun mereka. Semua pengembalian didasarkan pada dana 'Saham Kelas A atas nilai aset bersih (NAB).

Eaton Vance Balanced Fund

The Eaton Vance Balanced Fund memberikan keragaman melalui portofolio obligasi dan saham yang dikelola secara profesional dalam satu dana. Dana tersebut sesuai dengan kebutuhan investor yang menginginkan pendapatan saat ini yang diberikan oleh obligasi dan apresiasi modal. Ini membagi aset antara campuran 25 sampai 50% pada efek pendapatan tetap dan 50 sampai 75% pada efek ekuitas. Dana tersebut terutama berinvestasi di sekuritas U. S. namun mungkin juga menginvestasikan sebagian aset bersihnya di surat berharga internasional. Portofolio ini bias terhadap saham-saham besar dan obligasi investment grade atau obligasi pemerintah.

The Balanced Fund memberi investor keuntungan dari keragaman luas sambil memberikan hasil yang solid. Dana tersebut memiliki rating Morningstar lima bintang. Total pengembalian tahunannya adalah 11. 51% selama tiga tahun dan 10. 1% selama lima tahun. Dana tersebut memiliki yield saat ini sebesar 0. 92%.

Eaton Vance Dividen Builder Fund

Dana Pembangun Dividen Eaton Vance mengkhususkan diri pada saham dengan pembayaran dividen besar yang harganya terjangkau dan berpotensi meningkatkan dividen dari waktu ke waktu. Asetnya terutama di sekuritas U. S., namun dana tersebut dapat menginvestasikan hingga 35% aset yang tersedia untuk sekuritas. Dana tersebut tidak dibatasi untuk pembayaran dividen biasa. Ini mungkin juga berinvestasi pada sekuritas yang mencakup saham preferen atau obligasi yang dapat dikonversi menjadi saham biasa.

Dana Pembuat Dividen membayar distribusi bulanan dan memiliki yield lancar sebesar 1. 59%. Dana tersebut memiliki total pengembalian tahunan sebesar 12. 97% selama tiga tahun dan 10. 59% selama lima tahun.

Eaton Vance Large-Cap Value Fund

Dana Raih Nilai Besar Eaton Vance, yang didirikan pada tahun 1931, merupakan salah satu reksa dana tertua di AS. Tujuan dana tersebut adalah untuk menemukan perusahaan-perusahaan besar dengan pangsa pasar utama yang memiliki keuangan padat dan potensi pertumbuhan yang menarik, namun dinilai terlalu rendah. Ini mungkin berinvestasi pada saham pertumbuhan yang tidak membayar dividen namun sebagian besar portofolionya terdiri dari sekuritas yang membayar dividen.

Dana tersebut memiliki yield saat ini sebesar 1. 29%. Ini telah memberi investor pengembalian total tahunan sebesar 13. 56% selama tiga tahun dan 11. 43% selama lima tahun.

Eaton Vance Dana Real Estat

Investasi real estat adalah cara tradisional untuk memperoleh pendapatan dan pertumbuhan yang stabil. Eaton Vance Real Estate Fund memberikan keanekaragaman ekstra dan lindung nilai terhadap inflasi masa depan dengan berinvestasi pada sekuritas investasi real estat yang bernilai tinggi (REITs) dan perusahaan di industri real estat. Strategi ini memberikan potensi pengembalian total yang lebih tinggi dengan menggabungkan pendapatan saat ini dengan pertumbuhan modal. Dana tersebut mencari keragaman geografis dalam portofolio dan dapat menginvestasikan hingga 25% asetnya dalam sekuritas asing. Dana tersebut telah memberikan imbal hasil tahunan sebesar 12,78% selama lima tahun dan saat ini menghasilkan 1. 61%.

Eaton Vance Growth Fund

Setiap portofolio pensiun yang terdiversifikasi dengan baik memerlukan komponen pertumbuhan. Eaton Vance Growth Fund mencari perusahaan pertumbuhan bernilai baik dengan kapitalisasi pasar dalam kisaran Indeks Russell 1000, namun dapat berinvestasi pada perusahaan yang tidak berada dalam indeks. Manajer dana terutama terkait dengan prospek pertumbuhan jangka panjang, dan setiap pendapatan atau dividen diberi pertimbangan sekunder. Dana tersebut memiliki rating Morningstar dari empat bintang. Ini telah menghasilkan total tahunan sebesar 18. 71% selama tiga tahun dan 13. 48% selama lima tahun.

The Bottom Line

Kelima dana ini dapat digunakan untuk menciptakan portofolio tabungan pensiun yang sangat beragam dan konservatif. Semua dana 'Saham Kelas A memiliki beban front-end, yang mengurangi tingkat pengembalian awal mereka.

Investor yang ingin menghindari kenaikan biaya penjualan harus melihat superstore reksadana besar seperti investasi Charles Schwab dan Fidelity, yang menawarkan banyak reksa dana dengan beban penjualan yang dihapuskan. Investor dapat menerima saham Kelas A di NAV dan membayar biaya biaya lebih rendah daripada biaya saham kelas lainnya.