Reksa dana kesehatan berinvestasi terutama pada saham perusahaan yang beroperasi di sektor perawatan kesehatan dan menyediakan produk dan layanan seperti bioteknologi; penelitian dan pengembangan medis; pembuatan obat; dan fasilitas perawatan kesehatan. Reksa dana memegang saham perusahaan perawatan kesehatan dengan berbagai ukuran cap pasar dan memberikan eksposur yang sangat baik terhadap sektor ini dengan tingkat diversifikasi yang tinggi. Pada bulan September 2015, sektor kesehatan telah menunjukkan pertumbuhan yang signifikan selama lima tahun terakhir. Industri dalam sektor perawatan kesehatan telah menunjukkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan lima tahun sebesar 20 sampai 30%. Mengingat laju populasi yang menua di Amerika Serikat dan di seluruh dunia, dan meningkatnya permintaan akan layanan medis, reksa dana kesehatan siap untuk menunjukkan kenaikan yang signifikan.

Portofolio Peluang Kesehatan BlackRock

Portofolio Peluang Kesehatan BlackRock berinvestasi pada stok pertumbuhan besar perusahaan perawatan kesehatan. Kepemilikan dana terdiversifikasi dengan baik; lima kepemilikan teratasnya mencapai sekitar 16% dari portofolio dan mencakup perusahaan kesehatan seperti Celgene Corporation; Unitedhealth Group, Inc.; PLC Medtronic; Eli Lilly dan Co; dan AbbVie, Inc. Tidak ada satu pemegang rekening untuk lebih dari 4% aset investasi yang diinvestasikan, dan 10 kepemilikan teratas memiliki alokasi 28%. Dana tersebut menghasilkan rata-rata tahunan 10 tahunan sebesar 14% dan tingkat pengembalian tahunan rata-rata tahunan sebesar 23%.

The BlackRock Health Sciences Opportunities Portfolio memiliki banyak kelas saham untuk ditawarkan kepada investor, tergantung pada periode holding yang diharapkan. Ini menawarkan saham kelas R tanpa biaya beban, dan tersedia tanpa biaya transaksi melalui beberapa platform perantara investasi. Dana ini memiliki rasio biaya tahunan sebesar 1. 49% dan rating bintang empat dari Morningstar dalam 10 tahun terakhir. Dana ini paling sesuai bagi investor yang tertarik untuk mendapatkan eksposur terhadap perusahaan perawatan kesehatan cap pasar besar dengan rasio biaya yang agak tinggi namun dengan prospek pertumbuhan yang signifikan.

Fidelity Select Biotechnology Portfolio

Portofolio Bioteknologi Fidelity Select mengkhususkan diri dalam investasi di perusahaan mid-market-cap di sektor perawatan kesehatan. Saham perusahaan pasar modal raksasa menyumbang 40% dari portofolio dana tersebut, sementara sisanya dialokasikan untuk perusahaan modal menengah dan kecil dengan alokasi 46%. Kepemilikan micro-cap di portofolio dana memiliki alokasi 13%. Lima kepemilikan teratas dari akun dana untuk 28% aset investasi yang diinvestasikan dan mencakup perusahaan seperti Gilead Sciences, Inc.; Biogen, Inc.; Regeneron Pharmaceuticals, Inc.; Alexion Pharmaceuticals, Inc.; dan Celgene Corporation. Dibandingkan reksadana lainnya, dana ini memiliki konsentrasi beberapa perusahaan yang jauh lebih tinggi, dengan kepemilikan paling atas Gilead Sciences memiliki 7.Alokasi 6%. Meskipun dana tersebut memberikan tingkat diversifikasi yang lebih rendah, namun hal itu datang dengan keuntungan hasil yang tidak diencerkan jika kepemilikan terbesarnya berjalan dengan baik.

Portofolio Bioteknologi Fidelity Select memiliki rasio biaya rendah sebesar 0, 74% dan tidak ada biaya beban. Selama 10 tahun terakhir, dana tersebut memiliki rating bintang empat dari Morningstar dan menunjukkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan 10 tahun sebesar 17,6%. Paling cocok bagi investor yang ingin memperoleh eksposur terhadap perusahaan kelas menengah di sektor perawatan kesehatan dengan tingkat konsentrasi yang lebih tinggi dalam portofolio dana tersebut.

Fidelity Select Health Care Portfolio

Portofolio Perawatan Kesehatan Fidelity Select berfokus pada investasi pada saham perusahaan yang menjual peralatan medis dan memproduksi berbagai obat dan produk medis lainnya. Sekitar 22% dari kepemilikan dana tersebut adalah perusahaan asing. FSPHX berfokus pada perusahaan dengan pangsa pasar yang besar, yang menyumbang 66% dari aset investasi dana, sementara perusahaan pasar menengah dan kecil memiliki alokasi 17 dan 12%. Portofolio dana memiliki banyak perusahaan di atas alokasi 6%. Kepemilikan atas dana tersebut memiliki alokasi 28% dan mencakup perusahaan seperti Medtronic PLC; Allergan PLC; Teva Pharmaceutical Industries Ltd.; Boston Scientific Corporation; dan AbbVie, Inc. Penutupan dana tertinggi adalah Medtronic, yang menyumbang 7,8% dari total asetnya.

Portofolio Perawatan Kesehatan Fidelity Select memiliki rasio biaya tahunan sebesar 0, 74% dan mendapat rating bintang empat dari Morningstar. Selama 10 tahun terakhir, dana tersebut telah menghasilkan 13. 7%. Hal ini paling cocok untuk investor yang ingin terpapar saham di sektor perawatan kesehatan dengan penekanan pada perusahaan yang mengkhususkan diri pada pembuatan dan penjualan alat kesehatan.

Janus Global Life Sciences Fund

The Janus Global Life Sciences Fund mencari pertumbuhan modal jangka panjang dengan berinvestasi pada saham perusahaan yang memiliki orientasi sains kehidupan. Dana ini memiliki portofolio terdiversifikasi dengan baik tanpa kepemilikan tunggal yang mencakup lebih dari 3%. Mayoritas kepemilikannya terkonsentrasi di perusahaan dengan pangsa pasar besar dengan alokasi 60%, sementara perusahaan pasar menengah dan kecil masing-masing menguasai 23% dan 13% kepemilikan dana. Lima kepemilikan teratas dari dana tersebut memiliki alokasi 13% 7% dan mencakup perusahaan seperti Amgen, Inc.; AbbVie, Inc.; Biogen, Inc.; Johnson & Johnson, Inc.; dan Allergan PLC. Kepemilikan 10 saham teratas sekitar 25% dari aset dana tersebut. Dibandingkan dengan dana lainnya, JAGLX memiliki standar deviasi rata-rata tahunan yang sedikit lebih tinggi dari 15 1% selama 10 tahun terakhir, dan rata-rata tahunan 10 tahunannya adalah 14%.

Rasio biaya Dana Janus Global Life Sciences mencapai 0, 92% dan kelas saham ini tidak memiliki biaya beban. JAGLX telah menerima empat bintang dari Morningstar atas prestasinya dalam 10 tahun terakhir. Dana ini paling tepat bagi investor yang mencari eksposur terhadap perusahaan ilmu hayati di sektor perawatan kesehatan dengan fokus pada pangsa pasar yang besar.

Dana Perawatan Kesehatan Vanguard

Dana Kesehatan Vanguard mengkhususkan diri untuk berinvestasi di saham-saham perusahaan pasar modal mapan dan raksasa di sektor perawatan kesehatan. Ini memiliki tim manajemen yang berpengalaman, kinerja historis yang kuat dan biaya rendah. Dana tersebut telah memiliki kepemilikan dalam portofolio selama beberapa dekade dan memiliki rasio omset 12%, yang merupakan salah satu yang terendah di antara reksa dana sejenis. Lima saham teratas dari dana tersebut memiliki alokasi 24% dan mencakup perusahaan besar yang terkenal seperti Bristol-Myers Squibb; Allergan PLC; Merck & Co, Inc.; Unitedhealth Group, Inc.; dan Eli Lilly and Co. Tidak ada yang memegang portofolio portofolio Vanguard Health Care Fund lebih dari 6%.

The Vanguard Health Care Fund memiliki portofolio yang sangat defensif di antara rekan-rekannya dan telah menghasilkan standar deviasi rata-rata tahunan sebesar 12,7%, yang merupakan salah satu yang terendah di antara reksa dana sejenis. Keuntungan utama investasi dalam dana ini adalah rasio biaya rendahnya sebesar 0, 34% tanpa biaya beban untuk kelas saham dana khusus ini. Ini memiliki rating bintang tiga dari Morningstar untuk kinerja 10 tahunnya. Dana ini paling sesuai bagi investor yang perlu mendapat paparan terhadap perusahaan pialang pasar perawatan kesehatan dengan rasio biaya yang sangat rendah dan menghasilkan return dengan volatilitas yang lebih rendah.