Investor yang mencari pelestarian modal sering fokus alokasi portofolio pada pilihan investasi berisiko minimal, termasuk uang tunai, pasar uang, sertifikat deposito (CD) dan obligasi. Di bawah kategori obligasi, obligasi jangka pendek jatuh pada ujung spektrum risiko sekuritas yang lebih aman karena durasi pendek dan status tunai di dekat mereka. Durasi yang lebih pendek atau tanggal jatuh tempo menyebabkan risiko kredit kurang dan risiko suku bunga kurang, yang keduanya menguntungkan di pasar suku bunga yang meningkat. Investor bisa memperoleh sedikit lebih banyak investasi obligasi jangka pendek daripada memegang posisi tunai atau CD yang dikeluarkan oleh bank. Namun, obligasi jangka pendek tidak memberikan hasil yang mengesankan dari waktu ke waktu dibandingkan dengan kepemilikan obligasi antara atau jangka panjang.

Bagi investor konservatif, obligasi jangka pendek sangat menarik karena secara efektif mengurangi volatilitas yang dialami dalam portofolio. Sedangkan obligasi jangka pendek memenuhi tujuan investasi pelestarian modal, diversifikasi diperlukan untuk mencapai kinerja yang optimal. Reksadana yang berinvestasi dalam obligasi jangka pendek memberikan diversifikasi ini, memberi investor kemampuan untuk berinvestasi dalam kepemilikan obligasi jangka pendek berkualitas tinggi di berbagai jenis emiten, industri dan kawasan.

Vanguard Dana Investasi Jangka Pendek

Didirikan pada tahun 1982, Dana Jangka Pendek Investasi Vanguard Jangka Panjang bertujuan untuk memberi para investor pendapatan saat ini dengan fokus pada menjaga volatilitas harga minimal. Manajer dana menginvestasikan sejumlah besar aset dana tersebut dalam sekuritas pendapatan tetap berkualitas tinggi, dengan tidak kurang dari 80% pada masalah hutang jangka pendek dan menengah. Dana tersebut saat ini mengelola $ 53. 02 miliar aset investor, dan per Desember 2015, telah menghasilkan imbal hasil tahunan 10 tahunan sebesar 3. 57%.

Dana tersebut menawarkan diversifikasi dalam hal eksposur regional, kualitas kredit dan jenis penerbit obligasi. Sementara sebagian besar aset dana diinvestasikan di Amerika Serikat, dana tersebut juga memberikan eksposur terhadap sekuritas hutang di Kanada di 3. 73%, Australia di 2. 76%, Inggris di 2. 75% dan Belanda di 2. 02 %. Efek hutang dengan peringkat A merupakan pembobot terbesar dalam portofolio di 34. 60%, diikuti oleh obligasi berberi AAA pada 27. 04%, obligasi BBB-rated pada 21 19% dan obligasi AA-rated pada 14. 36%. Reksa dana saat ini banyak berinvestasi dalam isu-isu perusahaan, yang terdiri dari 57. 01% dari campuran investasi, diikuti oleh isu sekuritisasi pada 20. 62% dan obligasi pemerintah pada 8. 9%.

Dana memiliki rasio biaya sebesar 0,2%, jauh di bawah rata-rata kategori. Investor dapat membeli saham tanpa beban penjualan dimuka, dan tidak ada biaya yang dinilai saat saham dilunasi.Investasi awal minimal $ 3.000 diperlukan.

Portofolio Mutu Jangka Panjang DFA yang Jangka Pendek

Portofolio Mutu Jangka Panjang DFA Jangka Pendek didirikan pada bulan Maret 2009 dan berusaha memberi investor pengembalian total maksimum dari sekuritas sekuritas utang. Manajer dana menginvestasikan minimal 80% portofolio dalam sekuritas pendapatan tetap yang dipercaya sebagai kualitas kelas investasi. Sampai 25% dari aset dana dapat diinvestasikan dalam obligasi Treasury, tagihan atau catatan U. S., atau kewajiban hutang badan federal dan instrumentalitas. Reksadana mengelola $ 3. 96 miliar aset investor, dan per Desember 2015, telah menghasilkan imbal hasil tahunan sebesar Rp1,9%.

Manajer dana mendiversifikasi kepemilikan di berbagai wilayah, emiten dan kualitas. Mayoritas campuran investasi difokuskan di Amerika Serikat pada 69. 27%, dengan tambahan eksposur di Australia pada 4. 49%, Kanada di 4. 22%, Inggris pada 3. 39% dan Prancis di 3. 22 %. Emiten korporasi membentuk 81,39% dari portofolio, dengan sekuritas utang pemerintah terdiri dari 8. 44%. Bobot terbesar ditemukan pada obligasi A-rated pada level 37. 74%, diikuti oleh nilai BBB pada 28, 05%, obligasi AA-rated pada level 18. 83% dan obligasi AAA-rated pada 15. 38%. Reksa dana memiliki rasio biaya sebesar 0,22%, yang berada di bawah rata-rata kategori, dan investor dapat membeli saham tanpa biaya penjualan di muka atau ditangguhkan. Tidak diperlukan investasi awal minimal.

Dana Obligasi Jangka Pendek Fidelity

Dana Obligasi Jangka Pendek Fidelity telah dimulai pada bulan Maret 1986, dan dana tersebut berusaha memperoleh tingkat pendapatan baru bagi investor saat ini. Dengan pelestarian modal, manajer investasi menginvestasikan setidaknya 80% portofolio dalam sekuritas hutang kelas investasi atau perjanjian pembelian kembali sekuritas. Manajer dana berfokus pada penyediaan campuran investasi yang menghasilkan tingkat suku bunga yang serupa dengan tingkat keseluruhan Indeks Obligasi Pemerintah / Kredit Barclays U. S. 1-3 Tahun. Sejak awal, dana tersebut telah mengumpulkan $ 5. 32 miliar aset, dan per Desember 2015, telah menghasilkan imbal hasil tahunan 10 tahun sebesar 2. 06%. Campuran investasi termasuk emiten dalam negeri dan luar negeri, dengan 85,14% dimiliki di emiten U. S., 4. 28% di Inggris, 1. 96% di Jepang dan 1. 54% di Kanada. Efek hutang korporasi mencapai 41,13% dari portofolio, diikuti oleh isu sekuritisasi pada 29,4% dan masalah pemerintah sebesar 20. 33%. Dana tersebut berfokus pada kepemilikan obligasi berkualitas dengan menginvestasikan 48. 6% pada nilai AAA, namun juga memberikan eksposur terhadap obligasi dengan rating A sebesar 29,56% dan obligasi BBB pada tingkat 14,61%. Reksadana memiliki rasio biaya sebesar 0,45%, sesuai dengan reksadana obligasi jangka pendek. Investor tidak dikenakan biaya penjualan dimuka atau ditangguhkan, dan investasi awal minimum sebesar $ 2, 500 diperlukan.

Dana Pasar Obligasi Jangka Pendek Schwab

Dana Pasar Obligasi Jangka Pendek Schwab memiliki tanggal mulai tahun 1991, dan manajer dana berusaha memberi para investor pendapatan tinggi saat ini.Reksa dana ini melacak kinerja Barclays U. S. Government / Credit: 1-5 Years Index dengan menginvestasikan sejumlah besar aset portofolio pada instrumen hutang yang ditemukan di benchmark. Manajer dana berfokus pada instrumen hutang kelas investasi dalam kategori suku bunga tetap, variabel atau suku bunga mengambang dengan berbagai jatuh tempo. Reksadana mengelola $ 389. 97 juta aset investor, dan per Desember 2015, telah menghasilkan imbal hasil tahunan sebesar 10% dari 1,69%.

Pengelola dana menginvestasikan bagian terbesar aset portofolio pada emiten dalam negeri, memberikan eksposur terhadap instrumen hutang di Kanada pada 1. 61%, Jerman pada 1. 37% dan Inggris pada 1. 03%. Masalah pemerintah mencapai 73,67% dari total portofolio, diikuti oleh isu korporasi sebesar 25,95%. Karena fokus pada kualitas reksa dana, Swiss Fund Fund jangka pendek menginvestasikan 71. 63% aset dalam obligasi dengan peringkat AAA, diikuti oleh obligasi BBB-rated pada 12 72%, obligasi A-rated pada 11. 13% dan obligasi AA-rated pada 3. 49%. Reksa dana memiliki rasio biaya sebesar 0,29%, dan investor tidak mengenakan beban penjualan dimuka atau ditangguhkan pada saat atau pembelian atau pelunasan. Investasi awal minimal $ 100 diperlukan.

Dana Obligasi Jangka Pendek Nuveen

Dana Reksa Dana Jangka Pendek Nuveen didirikan pada bulan Desember 1992, dan berusaha memberi investor pendapatan saat ini sambil mempertahankan stabilitas utama. Manajer dana menginvestasikan sekurang-kurangnya 80% aset dana di sekuritas U. S. pemerintah, sekuritas berbasis mortgage komersial dan perumahan (MBSs), sekuritas berbasis aset (ABSs), kewajiban hutang perusahaan dan obligasi pemerintah kota. Sejak awal, dana tersebut telah terakumulasi $ 680. 12 juta aset, dan per Desember 2015, telah menghasilkan imbal hasil tahunan 10 tahun sebesar 2. 9%.

Manajer dana melakukan diversifikasi kepemilikan dalam hal pemaparan regional, jenis penerbit dan peringkat obligasi. Sebagian besar portofolio dana diinvestasikan dalam kepemilikan domestik, membentuk 89,99% dari campuran investasi. Namun, eksposur ke negara lain disediakan, termasuk Inggris pada 2. 48%, Kanada di 1. 7%, Prancis di 1. 25% dan Belanda di 0. 92%. Kepemilikan hutang sekuritas terdiri dari 46,81% portofolio, diikuti oleh masalah perusahaan sebesar 43,9%. Nuveen Short Term Bond Fund memberikan paparan minimal terhadap isu-isu pemerintah dan obligasi pemerintah daerah. Obligasi dengan peringkat AAA mencapai 30,91% dari portofolio, diikuti oleh obligasi BBB-rated pada 28,11%, obligasi A-rated pada level 20,70% dan obligasi dengan rating AA sebesar 8, 83%. Rasio biaya adalah 0, 71%, lebih tinggi dari rata-rata kategori. Investor dikenakan beban penjualan di muka sebesar 2. 25% dengan pembelian saham baru, namun mereka tidak dinilai sebagai biaya ditangguhkan saat mereka menukarkan saham. Investasi awal minimal $ 3.000 diperlukan.