Bisnis penasehat keuangan telah didorong oleh teknologi selama beberapa tahun terakhir, namun revolusi digital abad ini telah beralih ke roda gigi yang tinggi.

Klien saat ini menuntut lebih dari sebelumnya dari penasihat mereka, dan mereka yang gagal menawarkan teknologi digital terbaru kepada klien mereka sering mendapati diri mereka tertinggal dari persaingan mereka. Jadi, tren teknologi apa yang ada di dunia penasihat keuangan? Bagaimana penasehat menggunakan teknologi untuk melayani klien mereka sepuluh tahun dari sekarang?

Baca terus untuk pikiran kita. (99)> Penasihat Bisnis Melihat Bisnis mereka dalam 10 Tahun ) Di mana Kita Telah Pergi

Bisnis penasihat keuangan dengan cepat beralih dari model pertemuan secara langsung dan mengisi dokumen untuk menggunakan layanan online yang memungkinkan klien berinteraksi dengan penasihat melalui konferensi video online (Skype atau Facetime) dan mengobrol. Layanan ini memungkinkan klien sibuk yang tidak punya waktu untuk berkendara ke suatu tempat untuk menemui penasihat secara langsung untuk mendapatkan waktu bersama dengan cara yang lebih mudah.

Klien juga bisa menyelesaikan dokumen mereka secara online dalam banyak hal dan menandatangani dokumen mereka dengan menggunakan tanda tangan elektronik digital. Layanan ini mempermudah klien dan penasihat untuk bertransaksi bisnis dan berinteraksi satu sama lain bila diperlukan.

Ke mana Kita Dipimpin

Seiring perkembangan teknologi komputer, kita cenderung melihat lebih banyak tugas penasehat yang sebelumnya membutuhkan usaha manusia untuk menjadi otomatis. Sementara ini terjadi saat ini dengan tugas rutin seperti pembukaan dan penutupan akun, baru-baru ini kita melihat munculnya penasehat robo yang dapat melakukan tugas pengelolaan uang dasar seperti rata-rata biaya dolar, penyisihan portofolio dan pengambilan rugi pajak.

Program otomatis ini akan dapat melakukan aktivitas yang lebih dan lebih kompleks seiring berjalannya waktu, seperti menggulirkan perdagangan derivatif yang kompleks naik dan turun bersinggungan dengan pasar dan juga menawarkan bentuk finansial terkomputerisasi. perencanaan. Klien di masa depan kemungkinan besar dapat mengakses perencanaan otomatis tingkat dasar otomatis dengan masuk ke situs web dan menyelesaikan kuesioner terperinci yang dapat membantu mereka menentukan toleransi risiko, horizon waktu dan tujuan investasi mereka tanpa pernah berbicara dengan seseorang. (MoneyGuidePro telah memperkenalkan program dasar yang dapat melakukan hal ini untuk klien dalam skala terbatas, walaupun hanya tersedia untuk publik melalui penasihat keuangan.) (Untuk selengkapnya, lihat:

5 Prediksi untuk Penasihat Robo pada tahun 2016. ) Pemasaran dan Mobilitas

Klien saat ini menuntut lebih banyak akses ke aset mereka daripada sebelumnya, dan teknologi terus mengikuti permintaan ini dengan aplikasi smartphone, portal klien digital tanpa batas dan integrasi berbagai program menjadi satu dasbor yang efisienLayanan ini akan menjadi lebih dan lebih canggih dan mampu seiring berjalannya waktu karena banyak klien memiliki akses sepanjang waktu ke portofolio mereka dengan informasi terkini mengenai pasar secara terus-menerus.

Penasihat yang ingin tetap berada di depan permainan harus mulai menggunakan media sosial sebagai alat pemasaran utama. Facebook (FB

FBFacebook Inc180 08 + 0. 65% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19. 50-2. 01% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), SnapChat dan jaringan lainnya akan menyediakan jalan utama besok untuk menghasilkan klien. Meningkatnya permintaan akan layanan klien khusus, seperti berurusan dengan opsi saham atau investasi alternatif, dapat menjadikan outsourcing digital sebagai praktik umum di masa depan juga. Penasihat yang memposisikan diri sebagai dokter umum dapat dengan cepat memberikan berbagai tugas kepada subkontraktor yang mengkhususkan diri di bidang itu. Pakar ini kemudian dapat mengakses bagian yang diperlukan dari uang klien untuk mencapai tujuan mereka tanpa perlu mentransfer uang ke institusi lain.

The Bottom Line

Revolusi digital dengan cepat mengubah industri keuangan dari bentuk kertas dan dokumen dan pertemuan tatap muka dengan sektor bergerak otomatis yang bergerak dengan kecepatan pemikiran. Penasehat yang mampu memanfaatkan teknologi secara efektif dan menggunakannya untuk mendatangkan klien baru akan tetap berada di garis depan bisnis dan melihat praktik mereka berkembang. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Fintech Ditetapkan untuk Tumbuh pada tahun 2016. )