Dengan dimulainya setiap tahun, muncul terobosan dan tren baru di industri di semua vertikal. Manajemen kekayaan tidak terkecuali, dan 2016 merupakan tahun yang sangat hiruk pikuk bagi para penasehat dan firma mereka.

Entah itu berhubungan dengan kenyataan keras ekonomi saat ini, beradaptasi dengan kebiasaan dan nilai yang berbeda dari investor muda atau berurusan dengan pengawasan peraturan yang meningkat, jelas bahwa penasihat memiliki banyak di piring mereka tahun ini.

Jadi bagaimana profesional keuangan bisa bertahan di depan permainan? Baca terus untuk mencari tahu. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Apakah AUM Biaya Masa Lalu? )

Lansekap Penasehat 2016

• Menghadapi tekanan peraturan yang lebih besar : Perusahaan melihat lebih banyak peraturan seperti MiFID Eropa dan proposal fidusia baru AS yang telah disiapkan untuk melindungi investor. Bagi perusahaan yang gagal mengukurnya, akan ada denda dan publisitas buruk yang kemungkinan akan mengancam posisi mereka dengan calon nasabah saat ini dan calon nasabah.
• Meningkatkan merger dan akuisisi : Seiring bertambahnya jumlah manula, RIA menjadi semakin berharga. Perusahaan yang lebih besar diharapkan bisa menelan perusahaan-perusahaan kecil untuk menyediakan lebih banyak layanan bagi Baby Boomers bersiap-siap untuk pensiun.
• Bersaing dengan perusahaan yang lebih besar : Perusahaan investasi adalah bukti bahwa ukuran tidak menjadi masalah. Dengan kekuatan dan keberadaan internet dan media sosial yang terus meningkat, perusahaan-perusahaan kecil dan butik dengan mudah akan bersaing dengan perusahaan besar karena para penasihat segera meluncurkan pakaian mereka sendiri. Apa yang digunakan untuk mengambil pakaian besar untuk membangun daftar pegawai yang baik sekarang dapat dilakukan oleh beberapa pengusaha termotivasi di sebuah kantor penyewaan kecil. Pergeseran itu benar-benar bisa mulai menunjukkan tahun ini. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Bagaimana Penasihat Menghasilkan Media Sosial )
• Merencanakan akun pensiun lebih banyak : Pada tahun 2016, jumlah pensiunan akan meningkat sebesar 40%, yang berarti penasehat akan memiliki untuk menavigasi klien melalui transisi dari pekerjaan ke masa pensiun. Jumlah pensiunan akan meningkat terus sampai tahun 2020, ketika akhirnya harus mulai ke dataran tinggi.
• Bertempur dengan penasehat robo : Tahun lalu merupakan tahun yang penting bagi berkembangnya para penasihat robo, dan 2016 terlihat lebih sama. Penasihat tradisional dan RIA akan mendapati diri mereka bersaing dengan layanan otomatis yang menawarkan lebih sedikit biaya, keuntungan yang bagus dan platform digital solid.
• Mendorong dana yang diperdagangkan di bursa : Opsi dana yang populer ini diperkirakan akan melipatgandakan asetnya pada tahun 2020, dan untuk alasan yang bagus. Orang menyukai keragaman dan biaya rendah yang dibawa ETF. Penasihat Robo juga dikenal karena menjual ETF kepada pelanggan mereka.
• Merencanakan kenaikan suku bunga : Kenaikan suku bunga Federal Reserve tidak mengejutkan orang pada tahun 2015 dan pertumbuhan suku bunga lebih lanjut pada tahun 2016 sangat mungkin terjadi.Ini adalah kabar baik bagi investor yang mengantisipasi imbal hasil yang lebih tinggi pula. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Dampak Kenaikan Suku Bunga Fed )
• Bekerja dengan lebih banyak klien muda : Seiring ekonomi terus pulih, lebih banyak orang muda memperoleh aset yang dapat mereka gunakan untuk berinvestasi Sementara para penasihat ragu untuk merayakannya, jelas bahwa mereka sudah mulai memikirkan bagaimana memikat dan mempertahankan klien Millennial.
• Menikmati peningkatan kekayaan di Texas dan California : Silicon Valley terus menjadi sarang stabilitas keuangan. Kekayaan tumbuh baik di San Jose dan San Francisco lebih dari 12% dan para ahli memprediksi tren serupa untuk tahun 2016. Texas melihat ledakan serupa di Dallas dan Houston, di mana kekayaan naik 12 4% dan 15% masing-masing. Penasehat yang ingin pindah mungkin ingin mempertimbangkan utopia keuangan ini.

Garis Bawah

Bersaing dengan penasehat robo dan membantu klien yang lebih tua dengan masa pensiun, sebagian besar profesional keuangan akan menghadapi tatap muka dengan perubahan besar yang terjadi tahun ini di industri mereka. Investor yang paling sukses di tahun 2016 akan berjejer antara yang lama dan yang baru. Akankah perusahaan yang mengalihkan fokus untuk menarik klien yang lebih muda mendapatkan lebih banyak daripada mereka yang terus berfokus pada investor mereka yang lebih tua dan lebih tradisional? Kita mungkin harus menunggu sampai 2017 untuk mencari tahu. (Untuk bacaan terkait, lihat: Apa Dekade Berikutnya Memegang Penasihat Keuangan )