Dana Multi-Asset Exchange-traded Top

Investasi multi-aset adalah cara yang bagus untuk berinvestasi di beberapa kelas aset sekaligus. Kelas-kelas ini biasanya mencakup uang tunai, obligasi, saham, dan ekuitas. Agar memenuhi syarat sebagai multi-aset, portofolio perlu memasukkan investasi ke dalam dua kelas aset yang berbeda. Karena mereka menawarkan lebih dari satu kelas aset dalam satu opsi investasi, ETF multi-aset ini menawarkan diversifikasi tambahan untuk volatilitas yang diharapkan dan karenanya berisiko. Namun, hal itu juga bisa menghambat kemampuan dana untuk mengamankan potensi keuntungan. (Untuk yang lebih, lihat: Kelas Multi-Asset.)

Karena kemampuannya untuk melakukan diversifikasi di beberapa kelas aset serta melakukan diversifikasi secara internal di dalam kelas tersebut, ETF multi-aset merupakan pilihan yang sangat menarik bagi investor pribadi maupun profesional. Di bawah ini, kita akan melihat secara rinci empat ETF aset multi-aset teratas, yang diperdagangkan di Amerika Serikat dalam hal pengelolaan aset (AUM) - yang ditunjukkan oleh ETFdb. com (2016) per 7 April 2016.

Reksa Dana Multi-Asset Diversified Income Fund

ETF multi-aset ini, dengan fokus geografis di Amerika Serikat (pangsa utama sekitar 88,37%), memiliki jumlah terbesar dari total volume aset (sekitar 764. 85 USD juta pada awal April 2016). Objek dana ini mereproduksi hasil dari Indeks Harga dan Hasil Diversifikasi Investasi AS NASDAQ. Seperti yang ditunjukkan oleh database Bloomberg, tanggal mulai dana tersebut adalah 14 Agustus 2012, dan rasio pengeluarannya adalah 0. 68. Perusahaan manajemen ETF adalah First Trust Advisors LP. Dalam hal alokasi aset campuran, ETF memiliki fokus utama pada ekuitas (sekitar 61,80% saham), diikuti oleh sekuritas perusahaan (sekitar 18,88% saham) dan sekuritas yang disukai (sekitar 18,77% saham) menurut Database Bloomberg

Alokasi Pertumbuhan AOR US - iShares ETF

Dana multi-aset yang diperdagangkan di bursa ini memiliki fokus geografis global dan mencakup total volume aset sekitar 695. 45 USD mil sejak awal April 2016. Dana ini mencoba untuk mereproduksi hasil yang sesuai dengan harga dan pengembalian Indeks Pertumbuhan Resiko S & P. Dengan sekitar 60% asetnya dalam reksa dana saham dan 40% dana obligasi, ia memiliki keuntungan multi aset yang jelas. Menurut database Bloomberg, tanggal awal dana tersebut adalah 11 November 2008, dan rasio pengeluarannya adalah 0. 27. Perusahaan manajemen ETF adalah BlackRock Fund Advisors, dan fund managernya adalah Greg Savage. Sehubungan dengan geografis globalnya, ETF memiliki fokus utama di Amerika Utara (sekitar 67,46% saham), diikuti oleh Eropa Barat (sekitar 19 29% saham) dan Asia Pasifik (sekitar 5.60% saham).

AOM US - iShares Alokasi Moderat ETF

ETF multi aset ini mengambil pendekatan investasi yang lebih konservatif dengan alokasi aset yang agak moderat. Sementara AOR ETF di atas memiliki sekitar 60% asetnya yang diinvestasikan dalam ekuitas dan 40% untuk obligasi, untuk dana ini, sebaliknya, sekitar 60% dari asetnya diinvestasikan pada dana obligasi yang mendasar dan sekitar 40% adalah diinvestasikan dalam reksa dana ekuitas). Pada awal April, ETF memiliki total volume aset sekitar 455. 92 mil USD. Dana ini mencoba untuk mereplikasi hasil kinerja dari S & P Target Moderate Risk Index harga dan kembali. Seperti yang ditunjukkan oleh database Bloomberg, tanggal dimulainya ETF juga merupakan tanggal 11 November 2008 dan rasio pengeluarannya agak rendah pada 0. 23. Manajer dana ETF adalah Greg Savage dari BlackRock Fund Advisors) menurut database Bloomberg.

AOA AS - iShares Alokasi Agresif ETF

Seperti namanya, dana yang diperdagangkan di bursa ini, yang memiliki fokus geografis di Amerika Serikat, mendorong alokasi aset yang lebih agresif. Upaya dana ini untuk meniru kinerja S & P Target Aggressive Risk Index. Ini memiliki sekitar 80% asetnya di ekuitas dan 20% sisanya dalam obligasi. Sama seperti AOA AS dan AOM US ETF, dana ini memiliki tanggal mulai dan manajer dana yang sama (Greg Savage). ETF memerlukan rasio biaya sebesar 0,25 - maka, lebih menguntungkan daripada AOR ETF (alokasi pertumbuhan) namun lebih mahal daripada AOM AS (alokasi moderat) menurut Bloomberg.

The Bottom Line

Dana yang diperdagangkan di bursa tersebut di atas hanya mewakili sejumlah kecil kemungkinan peluang dan strategi multi-aset. Penawaran multi-aset semacam itu bisa sangat bervariasi satu sama lain dan mencakup aset dari semua jenis kelas termasuk obligasi sampah, ekuitas, kemitraan saluran saham preferen, dan real estat. ETF menawarkan cara yang sangat sederhana untuk menikmati manfaat strategi berlapis-lapis ini yang dapat mendiversifikasi eksposur dan bermaksud memberikan kinerja yang lebih stabil.