Perangkat lunak penyeimbangan portofolio telah beralih dengan cepat dari calon pelanggan ke penasihat kebutuhan untuk penasihat keuangan. Jumlah penasehat yang menggunakan perangkat lunak rebalancing melonjak dari hanya 39. 4% di tahun 2013 menjadi 62. 7% pada tahun 2015, menurut Perencanaan Keuangan. Ada sejumlah faktor yang berperan di balik peningkatan pesat, namun intinya adalah bahwa penasihat keuangan perlu memanfaatkan teknologinya untuk mempertahankan daya saing mereka di industri ini. Pada artikel ini, kita akan melihat perangkat lunak penyeimbang ulang apa, beberapa perangkat lunak penyeimbang rebal terpopuler di pasar, dan mengapa penasehat keuangan harus mulai menggunakannya lebih cepat daripada nanti.

Mengapa Mengotomatiskan Rebalancing?

Perangkat lunak rebalancing membantu penasihat keuangan secara otomatis menentukan perubahan alokasi portofolio dari waktu ke waktu. Tentu saja, perubahan ini diperlukan untuk menjaga portofolio klien sesuai dengan tingkat toleransi risiko dan persyaratan lainnya. Seorang klien mungkin ingin menjadi 20% di obligasi dan 80% di ekuitas, namun pasar bull di ekuitas dapat mendorong alokasi mendekati 90%. Rebalancing diperlukan untuk mengatur ulang portofolio dari waktu ke waktu agar tetap mendekati campuran 80/20. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tip untuk Menilai Toleransi Risiko Klien .)

Selain meningkatkan manajemen risiko, perangkat lunak penyeimbang portofolio membantu mengurangi waktu yang dihabiskan penasihat keuangan secara manual untuk membuat penyesuaian ini. Penghematan waktu sangat akut ketika aset yang berada di bawah manajemen melebihi $ 100 juta, yang mungkin mengapa lebih dari 60% penasihat yang lebih besar menggunakan jenis solusi perangkat lunak ini. Tapi, bahkan dengan lebih sedikit aset yang dikelola, penghematan waktu bisa menjadi signifikan dan patut dipertimbangkan.

Perangkat lunak rebalancing dapat membantu memperbaiki layanan klien dan menyederhanakan efisiensi untuk membebaskan waktu bagi tugas terkait pertumbuhan seperti pemasaran. Dengan demikian, penasihat keuangan yang memanfaatkan solusi perangkat lunak ini dapat memperoleh keunggulan signifikan dalam persaingan mereka. Penasihat yang lebih muda pada khususnya telah menggunakan perangkat lunak penyeimbang ulang untuk keuntungan mereka, dengan sekitar 62, 7% dari mereka menggunakannya dibandingkan dengan 53. 4% dari semua penasihat, menurut survei Perencanaan Keuangan. (Ada banyak solusi penyeimbangan portofolio yang berbeda di pasaran tergantung pada kebutuhan basis klien. Solusi Paling Populer di Pasar Berganda. Solusi tingkat pemula membantu menyeimbangkan portofolio antara kelas aset di tingkat akun atau klien. Di sisi lain, solusi lanjutan mampu mengoptimalkan pajak dan lokasi di tingkat rumah tangga agar bisa menghasilkan kinerja terbaik. Pilihan yang tepat sangat tergantung pada kebutuhan penasihat keuangan dan demografi berbasis klien. Morningstar Inc. (MORN

MORNMorningstar Inc87 23 + 0 14%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) adalah solusi entry level terdepan yang menyediakan alat rebalancing dasar, sedangkan Envestnet adalah Solusi populer lainnya yang digunakan oleh penasehat. Pada akhir yang lebih tinggi, iRebal adalah pemimpin pasar dengan pangsa pasar hampir 10% diikuti oleh perusahaan seperti Tamarac. Pembelian Morning Advisor dari Morningstar telah membantu mengembangkan kemampuan yang lebih maju, yang bisa diterjemahkan ke dalam menangkap pangsa pasar yang lebih besar. (Untuk lebih lanjut, lihat: Peralatan Terbaik Setiap Penasihat Keuangan yang Perlu . Ketika membahas penganalisis risiko klien, kebanyakan penasehat cenderung menggunakan perangkat lunak agen broker atau pengawas barang. Riskalyze adalah pengecualian penting yang telah berkembang pesat dalam popularitas sebagai solusi alternatif untuk menilai faktor risiko klien. Menurut survei Financial Planning, hanya 56% penasihat keuangan yang mengindikasikan bahwa mereka menggunakan perangkat lunak manajemen risiko untuk membantu klien mereka menilai toleransi risiko mereka sebelum mengambil keputusan investasi. Garis Bawah Penyaluran ulang portofolio telah lama menjadi tugas yang membosankan dan menyita waktu bagi penasihat keuangan yang telah membatasi potensi pertumbuhan mereka. Selama dua tahun terakhir, perangkat lunak rebalancing telah berkembang dalam popularitas sebagai cara untuk cepat dan efisiensi memastikan klien memiliki campuran aset yang tepat, sekaligus menghilangkan potensi kesalahan. Morningstar adalah solusi entry level yang paling populer, sementara iRebal nampaknya merupakan solusi perangkat lunak yang paling populer. (Untuk yang lebih, lihat:

Tren Teknologi Penasihat Keuangan Harus Tetap Menjelang

.)