Seiring tahun-tahun memindahkan kita lebih jauh ke abad 21 ^st , penasihat keuangan melihat cara baru untuk tetap mengikuti demografi dan pasar saat ini. tren dan secara efektif mengintegrasikan banyak jalan teknologi modern ke dalam bisnis mereka. Penasehat yang ingin tumbuh pada tahun 2015 harus mempertimbangkan termasuk beberapa gagasan berikut dalam resolusi Tahun Baru mereka:

Mengkhususkan diri

Jika Anda adalah salah satu dari banyak penasihat yang mencoba memenuhi semua jenis klien, Anda mungkin menjadi frustrasi dengan luasnya pengetahuan dan pelatihan yang harus Anda ikuti sebaik waktu yang dibutuhkan Anda untuk mengelola pelanggan beragam secara efektif. Berfokus pada segmen pasar yang lebih sempit memungkinkan Anda menjadi lebih efisien dan memisahkan diri dari pesaing Anda. Ada banyak area berbeda yang dapat Anda konsentrasi, seperti profesional medis, pemilik usaha kecil, pegawai pemerintah sipil atau militer dan sektor serupa lainnya di mana penasihat yang memiliki pengetahuan khusus mengenai keadaan mereka cenderung lebih berhasil. (Untuk bacaan terkait, lihat: Profesional ini Butuh Penasihat Keuangan .)

Sebenarnya, banyak penasehat paling sukses sebelumnya pernah bekerja di bidang klien yang mereka fokuskan karena kredibilitas yang disempurnakan itu membawa mereka. Jika Anda telah menghabiskan banyak waktu untuk bekerja dengan panggilan yang berbeda sebelum masuk ke bidang keuangan, pertimbangkan untuk menggunakan pengalaman Anda di sana untuk menemukan klien yang menghadapi masalah yang sama dengan Anda. Kemampuan Anda untuk berempati dengan mereka dapat memberi Anda keunggulan atas penasihat lain yang tidak dapat menduplikat hal ini. (Untuk bacaan terkait, lihat: Perencana Keuangan: Mengkhususkan diri pada Lanjut Usia .)

Teknologi, Kepercayaan dan Transferensi

Dunia digital membuatnya semakin mudah dan nyaman bagi para penasehat untuk berkomunikasi dengan klien mereka melalui media audio dan visual seperti Skype, chat dan telekonferensi. Jika Anda tidak menggunakan alat ini untuk tetap berhubungan dengan pelanggan berteknologi Anda, Anda mungkin kehilangan peluang perencanaan yang signifikan. Klien yang lebih muda khususnya mencari penasihat yang dapat memberi mereka akses online ke keuangan mereka melalui komputer, tablet, atau smartphone. Sebuah situs web yang memberi mereka dasbor komprehensif di mana mereka dapat menggabungkan semua akun mereka (termasuk akun yang tidak mereka miliki dengan Anda) untuk melakukan bisnis perbankan, investasi, dan bisnis keuangan lainnya dapat berjalan jauh untuk menarik dan mempertahankan teknologi- pelanggan yang cerdas (Untuk bacaan terkait, lihat: Tip untuk Penasihat yang Ingin Menumbuhkan Prakteknya .

Namun, tingkat otomasi ini mungkin merupakan hambatan bagi praktik Anda sebagai bantuan.Penasihat Robo mewakili gelombang persaingan tertinggi berikutnya untuk perusahaan perencanaan tradisional, dan layanan yang dapat diberikan program otomatis hanya akan terus menjadi lebih efisien dan khusus dengan biaya yang semakin rendah. Tapi satu hal yang teknologi itu sendiri tidak akan pernah bisa berikan adalah kepercayaan. Membangun hubungan baik dengan klien Anda sehingga Anda tahu harapan dan impian mereka dan apa yang membuat mereka kutu akan membantu Anda mempertahankan basis klien setia yang tidak dapat diancam oleh teknologi. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Dapat Menyesuaikan dengan Penasihat Robo .

Menambahkan satu atau lebih layanan tambahan yang memerlukan evaluasi manusia seperti perencanaan komprehensif atau perencanaan perumahan dapat membantu Anda mempertahankan atau tingkatkan nilai Anda ke klien Anda dengan memberikan manfaat yang tidak dapat diduplikasi oleh algoritme komputer. Layanan yang terakhir juga dapat membantu Anda menjembatani kesenjangan antara generasi dengan klien Anda. Sejumlah besar kekayaan akan berpindah antar generasi dalam beberapa dekade mendatang. Jika Anda tidak menemui anak-anak klien Anda yang lebih tua atau ahli waris lainnya, Anda berisiko kehilangan sebagian besar bisnis Anda di jalan. Klien Generasi X dan Millennial memiliki pandangan dunia yang sangat berbeda dari yang dilakukan orang tua mereka, dan mereka merasa lebih nyaman dengan teknologi. Mereka mungkin kurang cenderung memandang Anda sebagai penasihat tunggal mereka dalam banyak kasus, sehingga kemampuan untuk mengeluarkan saran suara pada saat dibutuhkan akan sering menjadi faktor penting bagi kesuksesan Anda. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Penasihat Keuangan Perlu Mencari Grup ini SEKARANG .

Dari Perspektif Internal

Bisnis Anda hanya dapat sesukses model bisnis dan karyawan Anda mengizinkannya menjadi. Jika Anda tidak memiliki panduan spesifik tentang bagaimana bisnis ditangani dalam praktik Anda, maka inilah saatnya perombakan. Anda dapat merampingkan praktik Anda dengan menerapkan alur kerja yang sistematis untuk setiap tugas yang diperlukan, seperti membuka dan menutup akun, prosedur transfer dan rollover, menempatkan perdagangan dan mengumpulkan serta menyimpan informasi klien. Hal ini dapat membantu memastikan operasi yang lancar dan efisien di kantor Anda dan meningkatkan profitabilitas. Pastikan setiap anggota tim Anda benar-benar memahami peran mereka dalam proses dan jangan ragu untuk mendapatkan umpan balik mereka juga. Karyawan yang mengetahui peran mereka dan mampu menjalankan tugasnya secara efisien akan sangat mengurangi jumlah sakit kepala yang harus Anda hadapi setiap hari. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Langkah-Langkah Kunci Untuk Membangun Praktik Perencanaan Keuangan yang Hebat .

Garis Dasar

Profesi perencanaan keuangan berkembang dengan kecepatan yang semakin pesat, dan mereka yang gagal Tetap mengikuti tren saat ini akan segera tertinggal. Gagasan yang tercantum dalam artikel ini hanyalah beberapa cara untuk melatih praktik Anda ke tingkat berikutnya. Untuk lebih banyak gagasan tentang bagaimana Anda dapat memperbaiki bisnis Anda, kunjungi situs web Financial Planning di www. perencanaan keuangan. com.(Untuk bacaan terkait, lihat: Kiat Manajemen dari Penasehat Keuangan Tertinggi .)