Teknologi terus membentuk dan membentuk dunia kita dengan kecepatan yang terus meningkat. Smartphone, tablet dan iPad kini menjadi barang rumah tangga biasa, dan semakin banyak barang dan layanan menjadi dapat diakses di seluruh dunia melalui platform berbasis awan. Industri keuangan tidak terkecuali dengan ini, dan revolusi digital dengan cepat mengubah cara penasehat keuangan dapat menjalankan praktik dan pelayanan klien mereka. Beberapa tren teknologi terkini yang perlu diperhatikan penasehat agar tetap kompetitif antara lain:

Mobilitas: Semakin banyak klien ingin dapat melihat dan mengakses uang mereka dari mana saja. Platform akun berbasis awan dapat memfasilitasi hal ini dan memungkinkan klien mengelola aset mereka melalui komputer, tablet, atau ponsel cerdas. Program chat Skype dan video juga memungkinkan para penasihat untuk melakukan diskusi tatap muka secara jarak jauh dan mudah. Layanan ini akan sangat menarik bagi klien muda yang merasa nyaman dengan teknologi. Mereka juga akan mempermudah penasehat, siapa yang bisa memasukkan data klien langsung ke portal digital mereka dari rumah klien mereka atau area pertemuan lainnya. (Untuk lebih lanjut, lihat:

• Alat Terbaik Setiap Penasihat Keuangan yang Dibutuhkan . Integrasi: Penasihat saat ini perlu memiliki platform yang memungkinkan mereka untuk secara efektif menggabungkan semua aspek pekerjaan mereka ke dalam satu workstation terpadu, serta konektivitas total antara email, media sosial, catatan klien dan database lainnya. sehingga informasi yang masuk dalam satu tempat secara otomatis dibawa ke seluruh sistem. Jenis integrasi ini dapat memungkinkan penasehat menghasilkan analisis portofolio yang disesuaikan dan menautkannya ke berita dan data lain yang relevan dengan sedikit waktu dan usaha. Layanan individual yang diberikannya juga dapat membantu meningkatkan kepuasan dan loyalitas klien. (Untuk lebih lanjut, lihat:

  Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan Terbaik

• .)

  Media Sosial: Penasihat saat ini hampir tidak memiliki pilihan selain mengembangkan dan mempertahankan kehadiran media sosial yang kuat. Facebook, Twitter, LinkedIn dan situs serupa lainnya dapat memberi para penasihat jalan yang sangat baik untuk memasarkan dan menumbuhkan pengikut online serta mempelajari rincian utama tentang kehidupan pribadi dan profesional klien mereka. Tentu saja, penasehat harus memastikan bahwa semua yang mereka poskan dibersihkan dengan departemen kepatuhan mereka dan mematuhi semua pedoman peraturan. FINRA merilis seperangkat peraturan untuk media sosial pada tahun 2013, dan perwakilan yang terdaftar perlu membiasakan diri dengan mereka sebelum membuat profil online. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:
  Bagaimana Penasihat Keuangan Menguntungkan Media Sosial

• dan Tip Situs Web untuk Penasihat Keuangan .) Outsourcing: Banyak penasehat semakin dipaksa untuk memusatkan praktik mereka di bidang khusus seperti opsi saham atau perencanaan perumahan untuk mempertahankan keunggulan kompetitif mereka. Tetapi untuk melakukan ini secara efektif, banyak tugas, seperti pemasaran, periklanan atau dekorasi kantor mungkin perlu didelegasikan kepada orang lain yang lebih berbakat di bidang ini. Crowdsourcing juga telah menjadi bentuk baru dari outsourcing untuk beberapa penasihat, dan popularitasnya kemungkinan akan meningkat di masa depan karena ia memiliki biaya yang jauh lebih rendah daripada mempekerjakan ahli dalam beberapa kasus. Cybersecurity: Tren ini berbaris dengan mobilitas dan outsourcing sebagai komponen kunci dari praktik konsultasi modern yang sukses. Hal ini sangat penting untuk mempertahankan perlindungan data klien yang memadai di era hacking dan pencurian identitas, dan kegagalan untuk melakukannya dapat mengakibatkan tanggung jawab astronomi dan konsekuensi buruk bagi penasehat dan klien mereka. Penasehat yang tidak mahir dengan teknologi bijaksana untuk menyewa seorang ahli di bidang ini pada khususnya. (Untuk membaca terkait, lihat:

• Penasihat Keuangan Merasa Cyber-insecure

• dan Mendidik Klien Anda Tentang Cybersecurity .) Robo-Advisors: Sekarang ada banyak program komputer canggih yang dapat mengelola aset klien dan melakukan layanan seperti penyaluran portofolio otomatis atau mempengaruhi transaksi efek yang mengikuti rencana tertentu. Meskipun program-program ini tidak mampu sepenuhnya menggantikan penasehat manusia, mereka dapat membantu membebaskan penasihat agar secara manual melakukan banyak tugas biasa yang berkaitan dengan pengelolaan uang setiap hari. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Dapat Menyesuaikan Penasihat Robo

• dan Penasihat Robo dan Sentuhan Manusia: Lebih Baik Bersama? ) Garis Bawah Mobilitas , keamanan, kebebasan dan integrasi adalah tujuan baru yang diminta oleh sebagian besar penasihat keuangan modern di era digital. Meskipun tugas menjaga data klien kemungkinan akan menjadi pertempuran teknologi tanpa henti, ini adalah hal yang perlu bagi mereka yang berniat mengembangkan praktik mereka dan memberikan layanan yang relevan kepada klien mereka. (Untuk yang lebih, lihat:

Trends Challenging Financial Advisors

dan Tip SEO untuk Penasihat Keuangan .