Setiap portofolio investasi terikat untuk mengambil beberapa benjolan di pasar yang bergejolak seperti yang dialami kebanyakan investor dalam 14 bulan terakhir. Selama siklus pasar ekonomi, pullback dan koreksi pasar adalah hal yang biasa terjadi dan terjadi secara alami pada pertumbuhan pasar normal. Meski begitu, mereka bisa sulit untuk perut dan mengirim investor terguncang untuk kelas aset yang kurang stabil. Saat ayunan volatilitas volatilitas, investor bisa bertahan terlalu lama di jalan investasi yang berkinerja buruk. Naik ke atas pertumbuhan sangat euphoric bagi kebanyakan investor tapi sebaliknya tidak proporsional menghancurkan ke jiwanya sambil merampok dompet. Bagaimana Anda menghentikan kegilaan saat Anda memegang dan Anda harus melepaskannya?

Tidak peduli jenis investasi yang Anda pegang, apakah Anda panjang atau pendek posisi, potensi kerugian mungkin lebih besar daripada yang diperlukan. Perdagangan emosional bisa mengeja bencana untuk portofolio investasi. Menambahkan sebuah proses atau beberapa struktur pada pedoman Anda mungkin merupakan obat untuk mengelola emosi yang Anda cari sebagai investor. Meskipun tidak ada metode yang sempurna, ada kemungkinan manfaat untuk mencoba mengendalikan kehilangan slide saat terjadi. Hal pertama yang harus dilakukan investor adalah siap. Berharap untuk yang terbaik dalam penurunan pasar bisa memberi Anda bisul dan banyak malam tanpa tidur. Bekerja untuk menemukan strategi yang nyaman untuk kemungkinan penurunan mungkin akan membantu Anda beristirahat sedikit lebih baik. Ada beberapa teknik yang mungkin bisa membantu dalam mengelola portofolio investasi sehingga akal sehat tidak menjadi tempat kedua untuk emosi. Mari kita mengintip beberapa teknik berguna yang dapat Anda atau penasihat Anda dapat gunakan untuk mengelola uang hasil jerih payah Anda. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Cara Menghindari Investasi Emosional .)

Investor memiliki keadaan dan tujuan yang unik. Masing-masing juga memiliki toleransi risiko yang unik. Seperti halnya akun investasi, penting untuk menetapkan tujuan investasi sebelum memulai. Ini akan membantu Anda menjelaskan beberapa peraturan yang mengatur portofolio Anda. Menjaga emosi di telapak selama kemajuan investasi mungkin bermanfaat bagi Anda baik secara mental maupun fiskal.

Pernyataan Kebijakan Investasi

Pernyataan kebijakan investasi (IPS) dapat membantu investor yang ingin menambahkan beberapa definisi tentang pemilihan, pengelolaan dan penghentian investasi dalam portofolio. IPS membuat kontrak antara penasihat dan klien. Ini menguraikan hal-hal seperti biaya, tujuan, kesesuaian, manajemen portofolio, kebutuhan akan likuiditas, dan pedoman umum lainnya untuk tata kelola portofolio. Ini juga bisa mencakup cara menangani investasi berkinerja buruk yang dipegang oleh investor. Dalam menguraikan sebuah proses untuk membuang sebuah clunker, investor harus dapat mengelola ekspektasi dan menjaga emosi tetap terbungkus.(Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Cara Membuat Pernyataan Kebijakan Investasi Klien .

Stop Loss

Perintah stop loss dirancang untuk menjual sekuritas tertentu dengan harga yang telah ditentukan sehingga dapat menghindari kerugian. dalam memegang posisi di luar batas kerugian investor. Setelah order stop loss diberlakukan, hal itu dapat dipesan untuk "hari" atau "baik untuk membatalkan" memberi investor cara untuk parameter logis, bukan kekacauan emosional. Menempatkan perintah stop loss sebelum berlibur mungkin membuat waktu Anda jauh dari peradaban menyenangkan jika ekuitas favorit Anda menerbitkan pendapatan yang diperkirakan akan ketinggalan dengan tembakan yang panjang.

Trailing Stop

Stoping stop order sangat mirip dengan stop loss order dengan satu peringatan kecil yang signifikan - ia bergerak dengan harga di atas. Oleh karena itu, jika order stop loss ditempatkan hari ini sebesar 15% di bawah harga saat ini dan harga pasar naik 2% dari beberapa pengumuman, ambang batas saya untuk stop loss saya hanya tumbuh sebesar 2% sehingga total kerugian saya menjadi 17% dan bukan 15 %. Sebuah trailing stop memberi investor kemampuan untuk mengelola, dalam persentase yang akurat, kerugian yang dapat diterima dari harga pasar saat ini dan bukan tanda sebelumnya. Ini bisa sangat berguna bila posisi membuat lonjakan yang kuat dalam waktu singkat. (Untuk selengkapnya, lihat: Tip untuk Menilai Toleransi Risiko Klien .)

Saat mengelola jenis pesanan ini, investor harus menyesuaikannya secara berkala, terutama pada saat terjadi peningkatan volatilitas. Anda tidak ingin melakukan perintah yang "ajaib" mengayunkan harga pesanan lalu kembali ke par untuk hari itu. Banyak investor dibakar pada hari-hari seperti 24 Agustus 2015. Pasar keuangan dibuka turun tajam dan kemudian rebound secara signifikan dalam satu sesi perdagangan. Banyak stop loss dan trailing stops dipicu hari itu dengan cemas investor ritel Anda. Gunakan dengan hati-hati. Pemutus sirkuit yang diminta sebesar 7%, 13% dan 20% di lantai perdagangan tidak secara langsung berkorelasi dengan investasi individual. Hati-hati mempertimbangkan apakah strategi ini tepat untuk Anda.

Parameter Volatilitas Terus-menerus

Saat membangun portofolio, Anda akan memiliki target pada hasil yang Anda inginkan. Pengembalian yang diinginkan akan datang dengan risiko yang melekat. Risiko itu dapat diukur dengan berbagai cara, namun standar deviasi sangat umum. Dengan terus mengukur standar deviasi, mungkin "melepaskan kaki Anda dari gas", sehingga bisa dikatakan, saat pasar memanas. Ada banyak strategi taktis yang telah diciptakan dari kebakaran krisis keuangan pada tahun 2008 dan 2009. Dasar bagi banyak strategi dan pendekatan taktis untuk mengelola uang adalah ukuran volatilitas. Kemudian masing-masing mengambil pendekatan sistematis untuk memindahkan uang ke uang tunai atau investasi yang lebih konservatif. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Dapat Membantu Volatilitas Perut Klien .

Garis Bawah

Secara keseluruhan, ada banyak cara untuk mencegah kerugian yang terkait dengan investasi berkinerja buruk. Sebagian besar efektif dalam satu atau lain cara. Meskipun masing-masing memiliki kelebihan, semua harus diselidiki secara menyeluruh sebelum menerapkannya dalam repertoar Anda.Konsultasikan dengan penasihat Anda untuk melihat apakah salah satu strategi ini tepat untuk Anda. Memiliki mekanisme untuk mengatasi potensi kerugian bisa jadi semangat portofolio Anda harus lengkap. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Bagaimana Membantu Klien yang Dibingungkan oleh Volatilitas .

Pendapat yang disuarakan dalam materi ini hanya untuk informasi umum dan tidak dimaksudkan untuk memberikan saran atau rekomendasi khusus untuk setiap individu. Semua kinerja yang direferensikan bersifat historis dan tidak menjamin hasil di masa depan. Semua indeks tidak dikelola dan mungkin tidak diinvestasikan secara langsung.

Tidak ada strategi yang menjamin kesuksesan atau perlindungan terhadap kerugian. Investasi saham melibatkan risiko termasuk kehilangan prinsipal.