Penasihat keuangan yang bekerja dalam tim lebih berhasil daripada rekan solo mereka, menurut sebuah laporan oleh PriceMetrix. Mereka menarik lebih banyak klien makmur, mengelola lebih banyak uang, pendapatan mereka lebih tinggi dan harganya lebih produktif. Penasihat tim rata-rata mengelola aset $ 130 juta dibandingkan dengan $ 110 juta untuk penasihat solo yang khas dan menghasilkan $ 950.000 pendapatan versus $ 830.000.

"Ada alasan mengapa jumlah penasehat yang bekerja di tim telah meningkat 25% hanya dalam waktu tiga tahun terakhir, "kata Doug Trott, Presiden dan CEO PriceMetrix, dalam sebuah pernyataan.

Lebih dari separuh penasehat (55%) sekarang bekerja dalam beberapa jenis pengaturan tim. Berikut adalah beberapa poin penting yang harus dipertimbangkan oleh para penasehat saat memikirkan tentang cara terbaik untuk berlatih - baik oleh diri sendiri atau dengan banyak pasangan. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Tip untuk Membantu Penasihat Penasihat Junior. )

Menyusun database lebih dari 40.000 penasihat, tujuh juta investor ritel, 500 juta transaksi dan lebih dari $ 3. 5 triliun aset investasi, PriceMetrix menemukan beberapa alasan mengapa para penasehat bekerja dalam tim tampil lebih baik daripada mereka yang melakukan solo.

Penasihat tim bekerja dengan lebih sedikit klien. Rata-rata, mereka bekerja dengan 130 klien dibandingkan dengan 140. Hal ini memungkinkan mereka menghabiskan lebih banyak waktu dengan setiap klien dan mungkin memberikan nilai lebih. Penasihat tim juga mengelola akun yang lebih besar dan memiliki lebih sedikit rumah tangga kecil di buku mereka. Rata-rata klien yang dilayani tim memiliki $ 1. 1 juta aset investasi versus $ 880.000 untuk klien praktisi tunggal yang khas. Tiga puluh delapan persen klien dalam portofolio tim yang dikelola rata-rata memiliki kurang dari $ 250.000 aset dibandingkan 43% untuk penasihat solo. Tim juga lebih cenderung mengenakan biaya berdasarkan biaya-40% aset mereka berbasis biaya dibandingkan dengan 34% untuk praktisi tunggal.

Laporan tersebut juga menemukan bahwa tim cenderung membangun hubungan yang lebih dalam dengan klien mereka daripada penasihat solo. Mereka mengelola 3. 3 akun per rumah tangga dibandingkan tiga untuk penasihat solo rata-rata. Tim juga memiliki persentase klien yang agak tinggi dengan akun pensiun, 74% dibandingkan dengan 72%.

Mereka juga lebih cenderung bekerja dengan pasangan di dalam rumah tangga. Empat puluh dua persen dari rata-rata penasihat tim klien adalah pasangan versus 39% untuk penasihat solo biasa. Penasihat tim mengelola lebih banyak hubungan hibrida (31% berbanding 24%). Ini adalah hubungan di mana klien memiliki biaya dan akun transaksional. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Lihatlah Tim Penasihat Top Barron. ) Penasihat tim memiliki pendapatan lebih tinggi atas aset, atau RoA, di semua tingkat aset.Misalnya, penasihat tim berbasis rata-rata memiliki RoA sebesar 0, 92% untuk klien dengan aset $ 500.000 sampai $ 1 juta, dibandingkan dengan 0,89% untuk penasihat solo biasa.

Pertumbuhan Tim Lebih Besar

Dari tahun 2013 sampai 2015, penasehat dalam tim meningkatkan aset dengan tingkat tahunan rata-rata 7,9%. Pendapatan tumbuh pada tingkat 9. 1%. Penasihat sementara, sementara itu, meningkatkan aset dan pendapatan masing-masing sebesar 7,1% dan 8,3%. Tim penasihat tidak hanya melihat pertumbuhan aset 11% lebih cepat dan pertumbuhan pendapatan 17% lebih cepat, namun hasil ini tidak menghasilkan aset dan basis pendapatan yang lebih besar.

Waktu tidak benar-benar menjadi masalah bagi penasehat mempertimbangkan untuk bergabung atau membentuk tim. PriceMetrix menemukan bahwa penasihat tim tumbuh lebih cepat daripada penasehat solo di semua tingkat aset. Namun ada titik manis dimana pertumbuhan tim paling terasa dibandingkan dengan praktisi solo. Penasihat pada atau mendekati $ 150 juta sampai $ 200 juta aset akan tumbuh rata-rata 9. 3% sebagai bagian dari tim dibandingkan dengan 7. 3% dari penasihat yang berlatih sendiri.

"Tim tumbuh lebih cepat daripada praktisi tunggal, bukan karena pembagian kerja atau keajaiban sinergi, tapi karena mereka melakukan hal mendasar yang mendorong pertumbuhan," kata Trott. "Mereka mengelola lebih sedikit akun. Mereka menciptakan hubungan yang lebih dalam dan mereka cenderung menjadi penasihat keuangan utama bagi klien mereka. "Penasihat Keuangan yang bekerja dalam tim cenderung mengungguli rekan-rekan solo mereka karena mereka menarik lebih banyak klien kaya, mengelola lebih banyak aset, menghasilkan lebih banyak pendapatan dan umumnya lebih produktif. Bagi penasehat yang ingin bergabung atau membentuk tim, tidak ada ketakutan: waktu tampaknya tidak menjadi faktor dalam hal pertumbuhan. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Kiat Teratas untuk Mengelola Pertemuan dengan Calon Klien.

)