Penasihat keuangan menasihati klien mereka dengan cara yang paling efisien untuk menghemat uang dan investasi terbaik untuk pertumbuhan. Penasihat keuangan dapat membantu Anda mencapai satu tujuan keuangan tertentu atau memberikan pemahaman berskala besar tentang semua uang dan aset dan bagaimana mereka bekerja untuk menguntungkan Anda. Banyak penasihat keuangan mengkhususkan diri pada satu area tertentu, seperti investasi pada obligasi dan dana atau dalam perencanaan pensiun. Penasihat lainnya dapat berkonsultasi mengenai berbagai masalah keuangan.

Pada akhirnya, langkah pertama dalam memilih penasihat keuangan adalah menentukan alasan atau alasan mengapa Anda mencari seseorang di tempat pertama. Untuk mempersempit lapangan, carilah penasihat keuangan yang merupakan Certified Financial Planner (CFP). Hal ini menunjukkan bahwa penasehat diatur, berlisensi dan telah mengambil sekolah wajib pada berbagai aspek perencanaan keuangan.

Juga pertimbangkan bagaimana penasehat dibayar. Penasihat yang memperoleh uang semata-mata atau terutama dari komisi bisa lebih cenderung mendorong pembelian produk keuangan spesifik dan lebih mahal. Dalam contoh ini, baca kode etik yang calon penanya ikuti. Istilah "fidusia" sangat penting, karena ini berarti penasehat keuangan diharuskan menjaga kepentingan terbaik Anda di garis depan pikirannya.

Beberapa penasihat keuangan di Manhattan yang telah diakui secara reguler atas keahlian, pengalaman dan manfaat keseluruhannya bagi klien mereka.

Brian Pfeifler

Brian Pfeifler adalah penasihat keuangan Morgan Stanley. Dia memiliki pengalaman lebih dari dua dekade dan memegang lisensi Seri 7, 63 dan 65. Pfeifler terdaftar di Securities and Exchange Commission (SEC) sebagai penasihat investasi. Dia juga broker terdaftar. Pfeifler dibayar berdasarkan kinerja aset klien, namun dia juga mendapat komisi dari produk keuangan yang dia jual. Perusahaan juga mengenakan biaya reguler untuk layanan.

Klien target Pfeifler terdiri dari individu dengan nilai bersih tinggi (HNWI) dan individu dengan nilai sangat tinggi bersih (UHNWI). Dia dengan mudah menyediakan strategi pengelolaan portofolio kepada klien, membeli dan menjual saham dan investasi lainnya, dan membantu klien mengembangkan rencana untuk mencapai tujuan keuangan jangka pendek dan jangka panjang. Shelley Bergman Shelley Bergman adalah managing director dan manajer portofolio senior Grup Bergman dari Morgan Stanley di Manhattan. Bergman telah menjadi penasihat keuangan selama hampir tiga dekade dan bekerja dengan HNWI serta yayasan dan perusahaan. Fokus utamanya adalah mengelola portofolio balanced, equity dan fixed income. Dia juga bertanggung jawab untuk mengembangkan dan mengawasi strategi portofolio dana yang diperdagangkan di bursa efek (ETF) milik timnya.

Bergman mendirikan Grup Bergman pada tahun 1998 dengan tujuan utama menawarkan klien, khususnya klien kaya, layanan konsultasi keuangan yang sangat personal. Bergman secara konsisten menempati peringkat di antara penasihat keuangan teratas di Manhattan, New York State dan secara nasional. Dia juga merupakan tamu reguler di CNBC, di mana dia membahas pengambilan ekonominya, berbagai pasar dan peluang investasi, dan tren. Richard Saperstein adalah direktur pelaksana dan chief investment officer (CIO) dari Treasury Partners. Saperstein memimpin sebuah tim yang terdiri dari 20 profesional keuangan yang menawarkan berbagai layanan pengelolaan kekayaan dan uang tunai kepada nasabah bernilai tinggi serta klien korporat dan pribadi. Dia memiliki lebih dari 30 tahun pengalaman bekerja di Wall Street dan diakui secara luas untuk keahlian finansialnya dan investasi. Dia telah secara konsisten berada di antara jajaran teratas penasehat keuangan terbaik Barron atas 100 sejak awal daftar pada tahun 2004. Wall Street Journal, Forbes, CNBC News, Bloomberg, Fox Business News dan The New York Times secara teratur meminta Saperstein untuk membagikannya. perspektif di pasar.