3 Reksa Dana Pertumbuhan Mid-Cap Top (PRDMX, CLSPX, JANEX)

Michael Dalcoe - What is Your Net Worth? - Michael Dalcoe (April 2024)

Michael Dalcoe - What is Your Net Worth? - Michael Dalcoe (April 2024)
3 Reksa Dana Pertumbuhan Mid-Cap Top (PRDMX, CLSPX, JANEX)

Daftar Isi:

Anonim

Tidak ada yang bisa menentukan awal atau akhir pasar beruang atau pasar bull. Pendekatan investasi jangka panjang yang masuk akal selalu terbukti bermanfaat. Portofolio terdiversifikasi dengan baik yang dialokasikan antara ekuitas dan pendapatan tetap, menurut usia investor dan toleransi terhadap risiko, dapat bertahan terhadap volatilitas siklus pasar dan melestarikan dan membangun aset. Investasi ekuitas dapat dialokasikan menurut ukuran, seperti topi besar, tutup tengah dan tutup kecil. Mereka selanjutnya dapat dialokasikan sesuai dengan gaya investasi seperti pertumbuhan, nilai dan perpaduan. Baik U. S. dan saham internasional menambahkan lapisan diversifikasi lebih lanjut ke portofolio. Reksa dana pertumbuhan menengah merupakan cara terbaik untuk menambahkan diversifikasi ke portofolio. Ketiga dana ini memberi kesempatan kepada investor untuk memperoleh eksposur terhadap sektor pertumbuhan mid-cap dan mendapatkan imbal hasil yang seimbang dan disesuaikan dengan risiko dalam jangka panjang.

T. Rowe Price Diversified Mid-Cap Growth Fund (PRDMX) memiliki peringkat bintang empat dari Morningstar dan memiliki rekor kinerja yang konsisten, berasal dari dana tersebut. dimulai pada tahun 2003. Melalui tanggal 31 Maret 2016, dana tersebut dikembalikan -4. 21% untuk 12 bulan sebelumnya. Namun, hasilnya sangat baik selama periode tiga tahun (11 16%), lima tahun (9, 56%) dan 10 tahun (7, 56%). Kembalinya 10 tahun sebesar 7. 56% termasuk jatuhnya pasar pada 2007-2009, yang membuktikan bahwa ini adalah dana untuk dimiliki di pasar bull dan bear. Reksa dana ini memiliki aset $ 532 juta, pada tanggal 31 Maret 2016. Mengisi rasio biaya sebesar 0,87%, dibandingkan dengan rata-rata pertumbuhan menengah dari 1. 29%. Investasi awal minimum adalah $ 2, 500.

Dana Pembangunan Columbia Mid-Cap Growth Z ("CLSPX") memegang peringkat tiga bintang dari Morningstar. Meskipun satu tahun kembali sampai 31 Maret 2016, adalah negatif 3. 04%, tingkat pengembaliannya adalah 10. 03% selama tiga tahun terakhir, 7, 14% selama lima tahun terakhir dan 6, 97% selama 10 tahun. Kinerja yang konsisten dari dana tiga bintang ini tercermin dalam kenyataan bahwa hal tersebut telah menunjukkan hasil positif selama 25 dari 30 tahun terakhir, dan hasil negatif hanya dalam lima dari 30 tahun terakhir. Dana tersebut diadakan $ 1. 9 miliar aset, pada tanggal 31 Maret 2016, dan mengenakan rasio biaya sebesar 0,9%. Hasil 12 bulan yang tertinggal adalah 1. 11%. Tidak ada batasan investasi minimum minimum.

Dana Janus Enterprise D Fund ("JANEX") adalah dana ekuitas pertumbuhan menengah tengah yang moderat dengan sejarah 24 tahun. Tingkat pengembaliannya negatif 0, 74% untuk periode satu tahun berikutnya, 12.43% untuk periode tiga tahun, 11. 06% untuk periode lima tahun dan 8. 93% untuk periode 10 tahun. Janus Enterprise D Fund adalah pemain top dalam kategori pertumbuhan menengah, menunjukkan kinerja yang kuat di pasar yang baik dan buruk. Investor yang mencari dana mid-cap untuk bertahan sepanjang siklus pasar dapat melihat dana ini sebagai investasi yang andal. Dengan rating bintang lima dari Morningstar, dana tersebut memegang aset $ 9 miliar, dan membebankan rasio biaya sebesar 0, 84%. Hasil saat ini adalah 0. 24%. Investasi awal minimum adalah $ 2, 500.