Dana obligasi yang tercantum di bawah ini tidak akan menjadi yang terbaik bagi setiap investor. Banyak akan tergantung pada tujuan investasi. Misalnya, ada beberapa opsi dengan imbal hasil tinggi di bawah ini, namun dengan imbal hasil tinggi berisiko tinggi dan banyak investor mencari pelestarian modal untuk keuntungan yang lebih lambat dan stabil. Terlepas dari dana obligasi muni yang Anda pertimbangkan untuk penelitian lebih lanjut, semua menawarkan manfaat pajak.

Lima Dana Obligasi Muni

TABS 5 sampai 15 Tahun Anggaran Obligasi Daerah Tangga (EALTX)

EATLX mencari penghasilan saat ini yang dikecualikan dari pajak penghasilan federal. Ini menginvestasikan setidaknya 90% aset dalam kewajiban kota yang dinilai sebagai investment grade. Total aset bersih $ 315. 98 juta dan rasio biaya adalah 0,67%. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Dasar-dasar Obligasi Daerah .)

Paparan sektoral teratas:

Pendidikan: 31. 77%

Kewajiban Umum Negara Bagian dan Lokal: 19. 20%

Kesehatan: 10. 09%

Transportasi: 8. 29%

Air dan Saluran pembuangan: 7. 52% > Inception Date: January 29, 2010

Kinerja Sejak Awal: 22. 26%

Hasil: 1. 83%

Hasil Survei Yield Tinggi Franklin CA A

(FCAMX) Dana ini diinvestasikan dalam yield tinggi, tingkat rendah California kotamadya sekuritas. Tujuannya adalah untuk mencari obligasi bernilai tinggi yang bernilai menarik dan menahannya dalam jangka panjang. Ada fokus pada diversifikasi, dan pendapatan bulanan dikecualikan dari pajak pendapatan federal dan pajak penghasilan pribadi California. FCAMX memiliki aset bersih sebesar $ 2. 41 miliar dan dilengkapi dengan rasio biaya sebesar 0,63%.

Tanggal Awal: 3 Mei 1993

Kinerja Sejak Awal: 11. 30%

Hasil: 3. 84%

Obligasi Daerah HighStay High Aield A

(MMHAX ) MMHAX menginvestasikan setidaknya 65% aset dalam obligasi berkualitas menengah sampai rendah dan sampai 10% di obligasi pemerintah tunduk pada proses kebangkrutan, secara default atau diberi peringkat dalam kategori terendah. Tak perlu dikatakan, ini berisiko tinggi. MMHAX memiliki aset bersih sebesar $ 2. 32 miliar dan dilengkapi dengan rasio biaya sebesar 0,87%. Berikut adalah rincian kualitas obligasi:

AAA: 2. 98%

AA: 5. 17%

A: 12. 80%

BBB: 31. 13%

BB: 11. 80 %

B: 12. 80%

CCC dan Lower: 12. 17%

Tidak Rated: 11. 18%

Negara dan Wilayah Teratas:

Puerto Riko: 11. 3% < California: 10. 4%

New York: 8. 1%

Illinois: 7. 8%

Texas: 7. 2%

Michigan: 5. 6%

New Jersey : 5. 2%

Ohio: 3. 7%

Pennsylvania: 3. 7%

Florida: 3. 5%

Tanggal Awal: 31 Maret 2010

Pertunjukan Sejak Awal: 25 87%

Hasil: 3. 97%

Nuveen CA Municipal Bond I

(NCSPX)

Dana ini berinvestasi terutama pada obligasi pemerintah kelas investasi dan dirancang untuk memberikan tingkat pendapatan lancar yang tinggi. dikecualikan dari pajak federal, negara bagian dan kadang-kadang lokal. Total aktiva bersih $ 1. 19 miliar dan rasio biaya adalah 0, 56%. Dengan fokus pada investment grade, Anda akan menemukan kualitas ikatan yang lebih tinggi: AAA: 10.9%

AA: 47. 9%

A: 17. 6%

BBB: 9%

BB: 3. 2%

B: 5. 5%

CCC: 0. 7%

Not Rated: 5. 2%

Tanggal Awal: 1 Juli 1986

Kinerja Sejak Awal: 21. 05%

Hasil: 3. 74%

Nuveen CA High Yield Municipal Bond A

(NCHAX)

Dana ini berinvestasi terutama pada obligasi pemerintah kota yang dibebaskan dari pajak penghasilan federal dan California. Ini bertujuan untuk mengidentifikasi di bawah tingkat investasi atau obligasi dengan tingkat menengah atau rendah yang memberikan nilai dalam hal imbal hasil, harga, kualitas kredit, likuiditas dan prospek masa depan. Aset bersihnya adalah $ 875. 98 juta dan rasio biaya adalah 0,85%. Berikut adalah rincian kualitas obligasi: AAA: 5. 8%

AA: 20. 9%

A: 8. 5%

BBB: 12. 8%

BB: 9. 8%

B: 6. 4%

CCC: 3. 5%

Not Rated: 32. 2%

NCHAX telah terdepresiasi 0. 50% sejak awal. Banyak yang ada hubungannya dengan tanggal mulai sebelum krisis finansial. Ini telah dihargai 29. 52% selama lima tahun terakhir.

Tanggal Awal: 28 Maret 2006

Pertunjukan Sejak Awal: -0. 50%

Hasil: 4. 16%

Garis Bawah

Jika Anda mencari hasil tinggi, Anda mungkin ingin mempertimbangkan FCAMX, MMHAX atau NCHAX. Jika Anda lebih memilih rute investment grade yang aman, pertimbangkan penelitian lebih lanjut mengenai EATLX atau NCSPX.

Dan Moskowitz tidak memiliki posisi di salah satu dana yang tercantum di atas.