Salah satu kunci yang ditiru banyak penasihat keuangan dengan klien mereka adalah perencanaan suksesi bisnis. Perjanjian jual beli dan alat lainnya biasanya digunakan untuk memastikan kelancaran transisi dari satu pemilik atau mitra ke yang lain. Tetapi banyak penasihat keuangan sendiri tidak siap untuk menyerahkan kendali atas praktik mereka sendiri kepada penggantinya. Sebuah studi yang dilakukan oleh Fidelity Investments pada tahun 2015 mengungkapkan bahwa sementara sekitar dua pertiga dari setiap firma penasihat ingin mengubah kepemilikan secara internal, hanya sekitar seperempat dari mereka memiliki penerus yang jelas. Hanya 40% dari mereka memiliki rencana suksesi. Perbedaan ini dapat menyebabkan pergolakan besar di industri keuangan jika penasehat gagal mengambil langkah-langkah material untuk memperbaiki situasi.

Masalah yang Menumbuhkan

Penasehat yang mendekati usia pensiun perlu secara aktif mencari satu atau beberapa penerus untuk bisnis mereka. Jika mereka tidak memiliki pembeli yang ditunjuk atau penerus lain yang siap untuk masuk saat mereka pergi, maka mereka mungkin akhirnya memperlakukan klien mereka sebagai tindakan yang merugikan. Studi Fidelity juga menunjukkan bahwa lebih dari sepertiga dari semua penasihat di pasar saat ini akan meninggalkan bisnis ini dalam sepuluh tahun ke depan, dan banyak di antaranya memiliki praktik yang besar dan mapan. Yang lebih mengganggu adalah fakta bahwa perusahaan-perusahaan yang disurvei, sekitar setengahnya mengatakan bahwa staf mereka tidak akan, atau tidak akan mampu mengambil alih untuk mereka saat mereka pergi. Dan butuh waktu lima sampai sepuluh tahun untuk mempelai pria untuk mengambil alih bisnis, jadi mereka yang tidak memiliki strategi suksesi yang jelas yang sudah dipetakan perlu dipaksakan sekarang. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

FAS Haruskah Pelanggan Faktor ke dalam Rencana Suksesi .)

Langkah pertama adalah menentukan keahlian dan kemampuan apa yang diinginkan oleh penggantinya dan apakah itu akan diajarkan kepada karyawan saat ini atau dicari dari pembeli eksternal. Dan jika seorang karyawan internal telah menyatakan minatnya untuk membeli praktik ini pada suatu saat, sekarang mungkin adalah saat yang tepat untuk mulai membahas opsi pembiayaan, yang akan memberi pembeli lebih muda waktu untuk mempersiapkannya.

Studi Fidelity juga mengungkapkan bahwa persentase yang lebih tinggi dari praktik paling sukses disiapkan di bidang ini, dengan hanya setengah dari mereka memiliki rencana suksesi di tempat. Persentase yang lebih tinggi juga telah mengambil langkah nyata untuk membangun sebuah rencana suksesi dalam tiga tahun terakhir, dan hampir tiga perempat dari perusahaan-perusahaan ini memiliki mekanisme yang kuat yang dapat memberikan penilaian untuk praktik mereka jika diperlukan (dibandingkan dengan sekitar 60 % dari perusahaan lain). (Untuk lebih lanjut, lihat:

Cara Membuat Rencana Suksesi Bisnis .)

Suksesi Klien

Isu utama lainnya yang saling terkait dengan dilema suksesi penasihat adalah demografi klien penasehat saat ini.Lebih dari seperlima dari semua klien saat ini berusia di atas 70 tahun, dan klien ini hanya menguasai lebih dari seperempat aset perusahaan yang disurvei yang dikelola. Penasihat potensial penasehat perlu membuat titik untuk mengenal anak-anak mereka dan ahli waris lainnya sebelum mereka mewarisi kekayaan orang tua mereka. Menjembatani kesenjangan generasi ini dengan klien dapat membantu penasehat penerus untuk menghasilkan pendapatan berkelanjutan dari praktik yang mereka beli atau mewarisi. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Tip Top untuk Mempersiapkan Praktik Penasehat Anda Dijual . Inti Bottom

Penasihat yang telah mengabdikan karir mereka untuk membangun praktik mereka perlu memastikan bahwa klien mereka diurus saat mereka melanjutkan perjalanan. Setiap firma penasihat perlu memiliki gagasan yang jelas tentang apa yang harus dilakukan penggantinya untuk menjalankan bisnis dan mulai mengambil langkah nyata untuk menerapkan rencana suksesi yang jelas. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Kiat Manajemen dari Penasehat Keuangan Tertinggi .)