Obligasi IShares Core US Aggregate ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr US Ag Bd109. 55 + 0. 09% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) , yang melacak indeks obligasi pemerintah dan korporasi tingkat investasi AS, memberikan kesempatan untuk memperoleh eksposur yang luas dan beragam terhadap keseluruhan pasar obligasi dengan satu investasi tunggal.

Dana yang diperdagangkan di bursa efek (ETFs) menjadi metode yang semakin populer bagi investor untuk melakukan diversifikasi portofolio investasi secara keseluruhan dengan pilihan sekuritas pendapatan tetap kelas investasi. Banyak investor menghargai kenyataan bahwa pendapatan reguler dari obligasi memberikan bantalan keselamatan terhadap penurunan dalam investasi pasar saham. ETF biasanya menyediakan distribusi triwulanan, bukan hanya pembayaran tahunan atau setengah tahunan. Obligasi juga memberikan perlindungan yang superior jika terjadi kebangkrutan, dibandingkan saham. Pemegang obligasi berada dalam posisi yang jauh lebih baik sejauh memulihkan investasinya dalam proses kebangkrutan daripada pemegang saham biasa. Selain itu, dana obligasi membantu mengurangi keseluruhan volatilitas portofolio investasi individu. ETF obligasi biasanya memiliki biaya yang sangat rendah.

Obligasi iShares Core U. S. Aggregate Bond ETF dan berusaha untuk mencerminkan kinerja Indeks Obligasi Agregat Barclays U. S.. Indeks ini dirancang untuk mencerminkan pasar obligasi kelas U. S. secara keseluruhan. Ini mencakup obligasi pemerintah dan obligasi korporasi U. S., bersama dengan pass-through hipotek dan sekuritas berbasis aset lainnya. Indeks hanya mencakup kena pajak, suku bunga tetap berdenominasi dalam dolar U. S., dengan jangka waktu paling sedikit satu tahun sampai jatuh tempo.

Dana tidak memiliki kepemilikan indeks yang sama, yang terdiri dari sekitar 8.000 efek hutang. Sebagai gantinya, dana tersebut menggunakan sampel representatif sekitar 2, 500 dari kepemilikan indeks. Selain itu, untuk mendapatkan harga jual atau beli yang lebih menguntungkan, manajer dana memperjuangkan kebijaksanaan untuk mengetahui sejauh mana dana tersebut kadang-kadang akan membeli sebuah isu sebelum ditambahkan ke indeks, atau memiliki masalah di luar titik di mana telah dihapus dari indeks

Dana tersebut diseimbangkan ulang setiap bulannya, dan rasio perputaran tahunan yang dibutuhkan untuk melacak indeks secara akurat adalah sekitar 120%. Rasio omset lebih dari 100% menyiratkan bahwa dana tersebut mempertahankan kepemilikan rata-rata kurang dari satu tahun.

Kepemilikan utama dana tersebut termasuk obligasi pemerintah AS (obligasi T) dan surat hutang (T-notes), sekuritas berbasis mortgage Fannie Mae (MBS), dan isu perusahaan dari KfW (KFW), Verizon (VZ) dan Bank dari Amerika (BAC).

Karakteristik

Dana dari Blackrock diluncurkan pada tahun 2003, dan kinerjanya berjalan dengan baik.Kenaikan tahunan rata-rata 10 tahun, pada tahun 2015, kira-kira adalah 4. 27%. Dana tersebut memiliki aset bersih lebih dari $ 25 miliar.

Campuran kepemilikan keamanan hutang ETF sekitar 40% masalah pemerintah U. S., 30% isu perusahaan dan 30% MBS. Di antara isu-isu perusahaan, sektor keuangan dan industri menyumbang sebagian besar masalah. Nilai rata-rata tertimbang kupon dari kepemilikan dana adalah 3. 28%, dan rata-rata jatuh tempo kepemilikan dana adalah 7, 5 tahun. Rating kredit rata-rata kepemilikan dana adalah AA.

Rasio biaya dana adalah sangat rendah 0. 8%, dan menawarkan hasil dividen sebesar 2. 14%.

Kesesuaian dan Rekomendasi

Obligasi IShares Core US Aggregate ETF adalah investasi yang tepat bagi investor pada umumnya mencari portofolio investasi pendapatan tetap yang menyeluruh, atau bagi investor yang ingin melakukan diversifikasi portofolio investasi yang dinyatakan terdiri dari terutama investasi pasar modal.

Dana ini memiliki rasio biaya yang sangat rendah dan berkinerja baik baik dari sisi pelacakan indeks underlying secara akurat dan dalam hal memberikan hasil yang solid dan konsisten bagi para investornya.

Paling cocok bagi investor yang menggunakan akun pensiun yang diimunasi pajak. Investor yang menggunakan akun kena pajak mungkin ingin menghindari investasi agregat obligasi untuk memisahkan kepemilikan obligasi pemerintah dan perusahaan, karena kelebihan pajak yang diberikan pada obligasi pemerintah.