Dana Pendanaan Penghasilan Modal Amerika Serikat ("CAIBX") adalah dana alokasi dunia yang dikelola secara aktif. Dana tersebut berusaha memberikan tingkat pendapatan yang lebih tinggi dari rata-rata sambil berinvestasi pada perusahaan yang berpotensi meningkatkan pembayaran dividen. Manajer portofolio dapat mengalokasikan aset bersih antara ekuitas dan sekuritas pendapatan tetap. Mereka juga dapat memilih untuk menginvestasikan hingga 50% aset bersih dalam sekuritas asing.

Simbol ticker CAIBX adalah untuk saham Kelas A milik. Saham kelas A memiliki beban front-end mulai dari 5. 75% yang turun sesuai dengan jumlah yang diinvestasikan, sampai mencapai 0% dengan investasi $ 1 juta. Dana tersebut memiliki 18 kelas saham, beberapa di antaranya ditawarkan melalui penasihat biaya atau program pensiun, dan tidak memiliki atau menurunkan biaya penjualan.

Perusahaan

Dana pertama Amerika Fund dimulai pada tahun 1934. Keluarga dana tersebut telah tumbuh dengan melibatkan 34 reksa dana tradisional, serta serangkaian dana portofolio. Dana portofolio tidak berinvestasi pada sekuritas individual. Sebagai gantinya, aset dialokasikan di antara dana tradisional sesuai dengan tujuan spesifik dana portofolio. American Fund adalah anak perusahaan Capital Group.

Capital Group adalah manajer aset swasta yang didirikan pada tahun 1931. Perusahaan yang berbasis di Los Angeles telah berkembang menjadi manajer aset terbesar ketujuh di negara itu dengan aset kelolaan (AUM) sebesar $ 1. 39 triliun, per tanggal 31 Desember 2015. Perusahaan menawarkan layanan konsultasi keuangan kepada investor perorangan, yayasan, program pensiun dan individu dengan nilai bersih tinggi.

Investment Philosophy

Capital Group dikenal dengan pendekatan manajemen portofolio yang unik. Setiap manajer dan analis yang ditugaskan ke portofolio menerima sebagian aset untuk dikelola karena mereka percaya akan paling sesuai dengan tujuan portofolio. Perusahaan berpendapat bahwa pendekatan ini lebih baik memenuhi filosofi perusahaan tentang pelestarian modal yang dikombinasikan dengan tingkat pengembalian jangka panjang yang konsisten. Ini mendukung filosofi ini dengan mendasarkan bonus kinerja terutama pada pengembalian empat dan delapan individu.

Manajemen Dana

Dana Pendanaan Penghasilan Modal Amerika memiliki 13 manajer portofolio. Para manger memiliki masa kerja rata-rata dengan Capital Group 23. 5 tahun dan rata-rata 9,8 tahun mengelola dana tersebut. Tingkat umur panjang ini biasa terjadi dalam keluarga Dana Amerika.

Portofolio

Dana Pendanaan Penghasilan Modal Amerika menghasilkan AUM sebesar $ 101 miliar, peringkat Morningstar dari empat bintang, rasio biaya sebesar 0, 59%, tingkat turnover sebesar 63%, hasil 30 hari dari 3. 36% dan beta 0. 7, pada 22 Juli 2016. Aset bersih dana tersebut diinvestasikan 43. 6% di ekuitas AS, 36.6% di ekuitas asing, 16. 0% di AS. obligasi dan 1. 5% obligasi luar negeri, dengan saldo uang tunai.

Portofolio ekuitas terdiri dari lebih dari 254 sekuritas yang berbeda. Sebagai dua sektor teratas portofolio, komponen konsumen dan keuangan terdiri dari 26, 7% dari aset bersihnya. 10 kepemilikan teratas terdiri dari 21% aset bersih. Tiga kepemilikan teratas adalah Philip Morris International Inc. (NYSE: PM

PMPhilip Morris International Inc102. 14-0. 51% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) pada 3. 9% jaring aset, Verizon Communications Inc. (NYSE: VZ VZVerizon Communications Inc45 53-3. 99% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) pada 3. 2% aset bersih dan Altria Group Inc (NYSE: MO MOAltria Group Inc63 45-0. 72% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) pada 2. 4% aset bersih. Portofolio pendapatan tetap terdiri dari 1, 129 sekuritas terpisah. Obligasi tingkat investasi dan obligasi noninvestasi bernilai 15,9 dan 1. 6% dari aset bersih.

Performance

Dana Pembangun Pendapatan Dana Reksa Dana Amerika memiliki pengembalian tahun ke tahun (YTD), berdasarkan nilai aset bersih (NAB), dari pengembalian satu tahun sebesar -2. 09%. Total pengembalian tahunannya adalah 4. 54% selama tiga tahun, 6. 15% selama lima tahun, 4. 95% selama 10 tahun dan 9. 18% sejak awal dana pada bulan Juli 1987.

Menyesuaikan dengan biaya penjualan penuh , pengembalian satu tahun dana tersebut adalah - 9. 93%. Jumlah pengembalian tahunan mengalami penurunan menjadi 2. 5% selama tiga tahun, 4. 9% selama lima tahun, 5. 3% di atas 10 tahun dan 8. 95% sejak awal. Bahkan dengan biaya penjualan, pengembalian dana melebihi tingkat pengembalian rata-rata untuk dana alokasi dunia lainnya.