Profesi perencanaan keuangan telah tumbuh secara eksponensial dalam beberapa dekade terakhir, dan Pelanggaran Subprime tahun 2008 secara substansial meningkatkan kesadaran masyarakat akan kebutuhan akan nasehat keuangan yang sehat. Banyak perencana dan perusahaan menanggapi tren ini dengan peningkatan mobilitas, dukungan online dan bentuk bantuan teknologi lainnya. Inovasi ini telah memungkinkan sejumlah perencana keuangan kecil namun terus berkembang untuk mengukir ceruk baru dalam profesi mereka dengan bekerja dari rumah, baik paruh waktu atau penuh waktu.

Meskipun tren ini berkembang di banyak bidang lain seperti industri perjalanan, namun lebih lambat untuk bertahan di komunitas keuangan karena kebanyakan klien memerlukan tingkat layanan dan saran pribadi yang telah tradisional. hanya tersedia melalui kontak tatap muka. Tapi teknologi telah sampai pada titik di mana perencana dapat bekerja secara efektif dengan klien secara online dan memberikan saran dan informasi melalui telepon, IM dan obrolan video. Jumlah situs web yang memungkinkan klien dengan situasi keuangan yang relatif sederhana memasukkan informasinya dan menerima saran dan saran yang dipersonalisasi berkembang dengan pesat seiring dengan beragam produk dan layanan yang disediakan oleh situs ini.

Peluang Baru untuk Perencana

Perencana yang memilih bekerja untuk perusahaan yang menawarkan saran online kemungkinan besar masih harus menghabiskan setidaknya beberapa waktu di kantor, namun dalam banyak kasus pengaturan ini akan Biarkan mereka menghindari jatah sembilan sampai lima hari. Siapa pun yang memiliki lisensi dan kredensial yang tepat hanya memerlukan komputer dan tempat untuk bekerja di rumah agar bisa melakukan bisnis. Beberapa perencana akan bertemu klien secara langsung dengan janji pertemuan pendahuluan dan kemudian berkomunikasi dengan mereka melalui telepon atau online sejak saat itu, sementara perencana lain bekerja secara eksklusif dari rumah dan mungkin tidak pernah melihat sebagian besar klien mereka secara langsung, tergantung pada kebijakan perusahaan mereka. .
Beberapa perencana mungkin juga bisa bertemu dengan klien secara langsung di rumah perencana mereka jika mereka memiliki sarana untuk membuat kantor dan area pertemuan terpisah di tempat tinggal mereka. Tentu saja, bekerja dari rumah selalu menjadi pilihan sampai batas tertentu, namun terkadang masa lalu ini mengharuskan perjalanan reguler ke kantor pusat untuk menyampaikan dokumen dan menyelesaikan tugas lainnya; Meskipun hal ini masih perlu dilakukan, teknologi berbagi data baru seperti Dropbox telah mempermudah mentransmisikan dan berbagi dokumentasi secara elektronik.

Perusahaan dengan Pilihan Online

Banyak situs web yang menawarkan perencanaan online memungkinkan atau meminta klien mereka untuk mengunggah sebagian atau seluruh akun keuangan dan informasinya ke dalam program perencanaan atau penganggaran berpemilik yang canggih yang memungkinkan perencana untuk melihat keseluruhan klien. Sekilas keuangan sekilas.Tingkat transparansi teknologi ini sangat mengurangi jumlah waktu yang perencana secara tradisional harus dihabiskan untuk mengumpulkan dan memasukkan informasi keuangan klien mereka. Klien yang memberikan semua informasi mereka dengan benar melalui saluran ini seringkali dapat menerima umpan balik langsung dari perencana mengenai topik tertentu. Beberapa situs web yang menawarkan layanan ini meliputi:

Learnvest (www. Learnvest.com)
Dimulai pada tahun 2009 oleh Alexa Von Tobel, situs ini melayani klien wanita dan menawarkan kemampuan perencana untuk berempati dengan klien sementara mereka belajar bagaimana memecahkan kebiasaan finansial yang buruk dan membentuk yang baru. Salah satu tujuan utamanya adalah untuk menyediakan platform yang mudah digunakan dimana perempuan dapat mulai mengendalikan keuangan mereka. Pelanggan dapat menggunakan platform My Money Center di situs ini untuk melihat semua sekuritas keuangan mereka. Mereka yang mendaftar mendapatkan konsultasi awal gratis dengan Certified Financial Planner® Practitioner serta newsletter bulanan. Learnvest memberikan saran pribadi dan tidak bias untuk biaya dan tidak menawarkan layanan pengelolaan uang dalam bentuk apapun.

Modal Pribadi (www. Personalcapital.com)
Bill Harris meluncurkan situs ini pada tahun 2011 dalam upaya menyediakan pengelolaan uang yang efektif untuk klien dengan $ 100.000 sampai $ 2.000.000 untuk diinvestasikan. Personal Capital menyediakan program investasi pengindeksan turbo-charged dan memberikan penasihat pribadi untuk berkomunikasi langsung dengan masing-masing klien. Klien juga dapat menghubungkan semua akun keuangan mereka di dasbor keuangan online.

Majalah Time
memberi penghargaan kepada perusahaan atas usahanya mengintegrasikan perencanaan keuangan ke dalam platform digital dengan menamai situs ini dari 50 situs web terbaik di tahun 2012. Keanggotaan dasar adalah saran gratis dan saran pribadi dan pengelolaan uang dihargai dengan sangat kompetitif. . NestWise (www. Sarang sarang. Com) Situs ini didedikasikan untuk menawarkan layanan perencanaan keuangan yang komprehensif, nyaman dan terjangkau kepada kelas menengah. Ini berusaha untuk menyelaraskan keuangan kliennya dengan tujuan hidup mereka dengan menggunakan filosofi yang mereka sebut Full Life Financial Management. Keanggotaan gratis mencakup penilaian keuangan awal ditambah akses ke pusat pembelajaran online. Keanggotaan premium menyediakan artikel dan alat belajar premium dan program Track Track 90 hari. Klien yang memilih untuk membayar saran yang dipersonalisasi secara otomatis menerima keanggotaan Premium gratis juga.

Kompensasi dan Manfaat
Perencana yang bekerja untuk perusahaan seperti NestWise dan Investvest biasanya dibayar baik oleh klien atau menerima gaji. Dan sementara kebanyakan perencana masih diharapkan untuk memasarkan diri mereka di bidang kontak mereka, petunjuk substansial biasanya diberikan secara reguler. Tapi manfaat ceruk ini melampaui dolar dan sen; beberapa situs menawarkan akses 24 jam ke perencana keuangan, yang bisa menjadi pilihan menarik bagi mereka yang menikmati malam kerja. Seperti pekerjaan pekerjaan lain di rumah, alternatif ini juga bisa menarik perhatian perencana dengan anak kecil.Ibu yang meninggalkan karir keuangan mereka untuk merawat anak kecil mungkin jauh lebih mampu menyesuaikan jenis pengaturan ini dengan jadwal mereka daripada posisi penasihat tradisional, dan pilihan ini kemungkinan besar akan membayar lebih banyak daripada kebanyakan alternatif pekerjaan lain dari rumah.

Garis Dasar
Mungkin saat yang tepat untuk mulai menjajaki kemungkinan bekerja sebagai perencana dari rumah Anda. Ceruk kecil di industri ini kemungkinan akan jamur dalam beberapa tahun ke depan, karena beberapa situs yang menggunakan penasihat di luar lokasi memiliki rencana untuk perluasan substansial. Untuk informasi lebih lanjut tentang bekerja sebagai penasihat keuangan dari rumah, kunjungi situs web yang tercantum di atas atau hubungi Financial Planning Association.