Sebagai adopsi konsumen terhadap bitcoin terus meningkat dan sejumlah pengecer besar telah memutuskan untuk menerima mata uang virtual, kasus penipuan yang mengkhawatirkan dengan bitcoin terus berlanjut. Karena transaksi bitcoin tidak dapat dipulihkan dan tidak diawasi oleh otoritas pusat atau bank, bitcoin adalah kendaraan yang populer untuk penipuan dan pencurian.

Penipuan Bitcoin sering dipromosikan di forum online atau chat room, dengan promotor membuat front yang rumit untuk meyakinkan investor bahwa mereka sah. Berikut ini adalah lima penipuan paling umum yang melibatkan bitcoin:

1. Skema Ponzi Bitcoin dan Program Investasi Berharga Tinggi. Penipuan ini menarik perhatian orang-orang dengan janji-janji dengan suku bunga deposito yang tinggi. Seperti skema Ponzi lainnya, investor awal dilunasi dengan menggunakan investasi dari investor kemudian. Ketika investor baru berhenti bergabung dan pembayaran tidak dapat dilakukan, skema tersebut ambruk. Penipuan ini terakhir hanya berlangsung beberapa bulan, namun panitia cenderung hanya mengulangi keseluruhan proses lagi setelahnya.

2. Penipuan Investasi Pertambangan Bitcoin. Penambangan Bitcoin melibatkan validasi transaksi dan memberikan keamanan untuk buku besar publik, yang dikenal sebagai blockchain. Proses ini membutuhkan peralatan komputer yang sangat kuat dan mahal. Penipuan pertambangan biasanya melibatkan pesanan untuk peralatan yang dibayar di muka dan tidak pernah dikirim. ( Untuk tinjauan mendalam tentang pertambangan, lihat: Apa itu Pertambangan Bitcoin? )

3. Penipuan Dompet Bitcoin. Dompet bitcoin adalah program perangkat lunak yang digunakan untuk menyimpan bitcoin. Penipuan Wallet menarik pengguna dengan jaminan anonimitas transaksi yang lebih besar. Begitu level deposit naik di atas level tertentu, scammers hanya memindahkan bitcoin ke dalam dompet mereka sendiri.

4. Penipuan Bitcoin Exchange. Pertukaran ini menarik pengguna dengan menawarkan pemrosesan kartu kredit dengan tarif yang lebih kompetitif daripada pesaing mereka. Pertukaran bitcoin yang tidak tepat sama sekali tidak mengembalikan bitcoin atau uang tunai setelah menerima pembayaran.

5. Penipuan Phishing Bitcoin. Penipuan phishing dapat melibatkan email yang menginformasikan orang bahwa mereka telah diberi atau diberi bitcoin. Mereka diberitahu bahwa mereka perlu masuk ke dompet bitcoin mereka melalui tautan di email yang tanpa sepengetahuan mereka sehingga phisher dapat mengendalikan akun secara keseluruhan.

Dianjurkan untuk menyelidiki secara menyeluruh latar belakang perusahaan terkait bitcoin yang Anda pikirkan untuk bertransaksi dan mencari transparansi dalam urusan mereka. Audit publik yang tersedia dapat meredakan keraguan apakah perusahaan mampu memberikan apa yang dijanjikannya. Audit kriptografi cadangan terbukti memungkinkan perusahaan untuk mengungkapkan kepemilikan bitcoin mereka secara terbuka. Forum yang sudah mapan seperti reddit dapat membantu memberikan perspektif yang seimbang mengenai legitimasi perusahaan.

The Bottom Line

Seperti di dunia offline, jika terlihat terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, kemungkinan besar itu scam. Saat berurusan dengan bitcoin, yang terbaik adalah memperlakukan mata uang secermat uang di dunia sehari-hari. Jika Anda kehilangannya, sangat tidak mungkin Anda akan mendapatkannya kembali.