Pada saat mereka mencapai usia 40 tahun, sebagian besar petugas pajak dan profesional telah menjalankan praktik mereka dan mulai menikmati hasil kerja keras mereka. Jika semuanya berjalan baik, kesulitan startup awal telah diatasi, dan arus rujukan bisnis sekarang masuk ke pintu. Pada tahap selanjutnya dalam karir mereka, masa pensiun tidak begitu jauh seperti dulu, dan tujuan baru yang melibatkan keluarga dan lebih banyak downtime mungkin ada di cakrawala.

Pendapatan dari bisnis pajak atau profesi hukum akan menjadi sumber pendanaan untuk semua tujuan pribadi masa depan mereka. Jika Anda seorang profesional pajak atau perencanaan perkebunan, baca terus untuk mengetahui bagaimana menawarkan layanan perencanaan keuangan dapat melipatgandakan garis bawah Anda dengan dampak minimal terhadap beban kerja Anda.

Lihat: Karir Keuangan
Solusi Logis
Sementara banyak praktisi pajak dan praktisi ingin melihat kenaikan pendapatan mereka, mereka mungkin tidak yakin mengenai hal ini untuk mencapai hal ini tanpa mengurangi di bidang kehidupan mereka yang lain. . Salah satu solusi yang mungkin dilakukan oleh banyak profesional perencanaan pajak dan perkebunan adalah menawarkan layanan perencanaan keuangan untuk klien mereka. Meskipun hal ini mungkin tampak seperti usaha besar, profesional pajak dan real estat yang memilih jalan ini akan segera menemukan bahwa mereka memiliki beberapa kelebihan yang cukup besar dari mayoritas pesaing mereka yang harus membangun bisnis mereka dari nol. (Untuk mempelajari lebih lanjut, baca Apakah Karir Dalam Perencanaan Keuangan Di Masa Depan Anda? )

Membangun Yayasan Padat
Kebanyakan penasihat yang memulai praktik perencanaan keuangan mereka sendiri harus meluangkan beberapa tahun memasarkan dan mempromosikan bisnis mereka, membuktikan kemampuan mereka kepada klien mereka sebelum mereka mendapatkan imbalan nyata. Namun, profesional pajak dan perkebunan dengan praktik mapan telah mencapai tujuan ini, dan karenanya dapat segera menawarkan layanan perencanaan keuangan kepada klien mereka. Selanjutnya, mereka menikmati tingkat kredibilitas dengan klien mereka yang bisa sangat sulit bagi penasehat lain untuk mencapainya, karena mereka sudah benar-benar memahami situasi dan latar belakang keuangan klien mereka.

Tingkat pengetahuan dan kepercayaan ini secara efektif memungkinkan mereka untuk melewati proses penjualan dan hanya membuat rekomendasi profesional yang obyektif. Rekomendasi ini seringkali dapat melibatkan sejumlah besar uang, karena klien dengan masalah pajak dan perencanaan perkebunan seringkali memiliki pendapatan lebih tinggi dan portofolio investasi yang lebih besar. (Lihat juga, Penawar Investasi Anda: Terampil atau Beruntung? )
Bagi salesman asuransi pemula yang harus menghasilkan bisnis semata-mata dari usaha pencarian mereka sendiri, menjual kontrak anuitas $ 100.000 yang membayar komisi 5% mewakili hari kerja yang baik. Namun, itu tidak seberapa dibandingkan dengan seorang praktisi pajak atau estat yang bisa membantu klien kaya yang mencari cara untuk mentransfer secara efisien $ 2 juta aset pribadi untuk amal.Banyak praktisi memiliki bisnis seperti ini yang berjalan di pintu secara teratur, namun tidak memiliki platform untuk menerapkan rekomendasi mereka sendiri.

Memulai
Bagi praktisi pajak dan perkebunan, menemukan platform yang tepat untuk melakukan bisnis bisa menjadi masalah yang membingungkan untuk diselesaikan. Ada sejumlah faktor yang harus diperhatikan.

Layanan apa yang disediakan Pemilihan produk dan layanan keuangan yang ada saat ini tidak kalah membingungkan. Setiap jenis investasi, asuransi, hipotek, pinjaman dan produk bank yang mudah tersedia tersedia melalui banyak saluran. Langkah pertama yang harus dilakukan praktisi adalah memeriksa bisnis mereka dan menentukan produk dan layanan mana yang paling relevan dan bermanfaat bagi klien. Praktisi juga perlu menetapkan batasan yang masuk akal untuk cakupan layanan yang akan disediakan, karena mudah sekali untuk mencoba terlalu banyak arah sekaligus. Jika seorang praktisi menginginkan bisnis mereka menawarkan setiap produk dan layanan yang ada, mungkin bijaksana untuk mendelegasikan beberapa pilihan tersebut di antara berbagai karyawan atau mitra kerja. Kemudian, setiap associate dapat mengkhususkan diri di area tertentu dan memastikan tingkat layanan profesional di seluruh papan.

Metode Kompensasi Apakah akan mengenakan biaya atau komisi adalah masalah utama, dan setidaknya akan bergantung pada tingkat objektivitas yang ingin dipelihara oleh praktisi dalam perencanaan mereka. Umumnya, perencana yang mengenakan biaya untuk mendapatkan saran dianggap lebih obyektif daripada mereka yang mengenakan komisi, karena kompensasi mereka tidak bergantung pada apakah klien bertindak atas rekomendasi mereka atau produk atau layanan yang mereka gunakan untuk menerapkannya. Namun, kompensasi untuk perencana yang bekerja pada komisi seringkali jauh lebih tinggi daripada penasihat biaya, terutama saat asuransi jenis apapun terlibat.

Misalnya, anggap bahwa klien dengan aset $ 2 juta yang ditandai untuk amal bertemu dengan praktisi atau perencananya. Praktisi menyarankannya untuk membangun kepercayaan sisa-sisa amal dan menjual aset, kemudian menggunakan dana tersebut untuk membeli anuitas yang akan memberinya arus pendapatan seumur hidup. Jika praktisi mengenakan biaya set untuk mendapatkan nasehat tersebut, mungkin mereka akan menghasilkan $ 500, paling tidak. Di sisi lain, jika praktisi memberikan nasehat secara gratis dan kemudian menjual anuitas $ 2 juta kepada klien, komisi tersebut kemungkinan berada di antara $ 100.000 dan $ 150.000, tergantung pada perusahaan dan produk mana yang dipilih. Meskipun perencana etis benar-benar akan selalu membuat rekomendasi yang obyektif, dari perspektif bisnis, sulit bagi banyak orang untuk puas dengan kompensasi berbasis biaya saat uang semacam itu mungkin tersedia. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat Membayar Penasihat Investasi Anda - Biaya Atau Komisi? )

Memilih Dealer Pialang Mungkin akan lama bagi sebagian besar praktisi memilah-milah berbagai perusahaan jasa keuangan. dan memutuskan mana yang terbaik untuk mereka.Kriteria utama pemilihan harus mencakup struktur kompensasi, pemilihan produk dan layanan yang ditawarkan dan dukungan back-office. Bagian belakang memberikan dukungan teknis dan penjualan serta peraturan kepatuhan. Banyak broker-dealer juga menawarkan produk dan layanan khusus untuk pasar khusus, seperti rencana kompensasi yang ditangguhkan untuk dokter atau 1031 layanan pertukaran untuk investor real estat. Hal ini dapat bermanfaat bagi praktisi yang kliennya memiliki kebutuhan spesifik yang dapat diisi dengan menawarkan salah satu program yang dibuat khusus ini.

Perizinan dan Pelatihan Perizinan dan pelatihan mungkin akan merupakan bagian terbesar dari pengeluaran awal dan modal awal praktisi. Sewaktu belajar dan mengikuti ujian lisensi bisa menjadi ujian bagi banyak penasihat baru, surat berharga dan tes asuransi hampir tidak dapat dibandingkan dengan ujian dewan direksi yang pengacara dan akuntan publik yang disertifikasi (CPA) harus lulus. Bahkan seorang ahli pajak berpengalaman yang bukan CPA seharusnya tidak kesulitan mendapatkan lisensi yang diminta. Bergantung pada lisensi apa yang dibutuhkan dan berapa banyak kelas yang dibutuhkan untuk belajar mengikuti ujian, biaya keseluruhan mungkin akan berjalan dari beberapa ratus dolar sampai mungkin di suatu tempat lebih dari seribu. Selain itu, praktisi hanya akan memiliki sedikit biaya untuk memulai pengeluaran. Tentu saja, jika seorang praktisi ingin mendapatkan sebutan profesional seperti Certified Financial Planner®, ini berarti tambahan waktu dan biaya. (Untuk lebih banyak wawasan, lihat Sertifikasi Alfabet Soup Sertifikasi Keuangan dan Mempelajari Ujian CFP® .

Untuk pelatihan, agen broker Anda akan memiliki sebuah program untuk ditunjukkan Anda bagaimana cara menempatkan perdagangan dan mempertahankan kepatuhan perusahaan dan industri. Ini mungkin juga menyediakan beberapa pelatihan penjualan, namun perusahaan yang menawarkan produk dan layanan yang digunakan oleh praktisi kemungkinan akan memberikan kepadanya dukungan yang jauh lebih besar di bidang itu. Sebagian besar perusahaan investasi dan asuransi menyediakan berbagai macam materi pemasaran untuk hampir semua jenis pelanggan, serta dukungan grosir pribadi.

Imbalan
Bagi praktisi pajak dan perkebunan, penghargaan untuk menawarkan layanan perencanaan keuangan dapat menjadi substansial dan segera. Pendapatan komisi seringkali bisa berakibat dari penyelesaian masalah pajak klien. Jika BPA memiliki praktik pajak yang menghasilkan pendapatan $ 300.000 per tahun, menambahkan perencanaan keuangan dapat dengan mudah melipatgandakan jumlah tersebut di tahun pertama. Biaya overhead tambahan akan diabaikan.

The Bottom Line Bagi praktisi pajak dan perkebunan yang mencari cara biaya dan waktu yang efektif untuk meningkatkan pendapatan mereka, tidak ada pilihan yang dapat dibandingkan dengan menambahkan perencanaan keuangan ke dalam campuran. Klien, kepercayaan, pengetahuan dan lokasinya sudah ada. Dengan hanya mendapatkan beberapa lisensi dan memilih broker-dealer, para profesional ini dapat dengan cepat dan mudah menghasilkan pendapatan tambahan yang substansial dengan jumlah waktu dan usaha minimum.