Berinvestasi adalah salah satu cara yang paling populer untuk menciptakan kekayaan. Dengan mengambil tingkat risiko tertentu, Anda dapat menempatkan aset lancar Anda bekerja untuk Anda dan menghasilkan pendapatan jangka pendek atau jangka panjang, tergantung pada tujuan investasi Anda. Tentu saja, semakin banyak risiko yang Anda hadapi, semakin tinggi kemungkinan keberhasilan dan kegagalan. Karena alasan inilah sekuritas berisiko, seperti saham, secara tradisional dianggap sebagai investasi go-to bagi mereka yang ingin membuatnya kaya.

Karena reksadana umumnya dianggap investasi yang lebih aman dan stabil, nampaknya kontra intuitif bahwa mereka dapat memberi banyak kesempatan untuk penciptaan kekayaan yang agresif. Sebenarnya, beberapa jenis reksa dana sama berisiko, atau berisiko, daripada investasi saham individual dan berpotensi menghasilkan keuntungan besar. Dana dengan yield dan obligasi yang tinggi, khususnya, dirancang khusus untuk menghasilkan keuntungan setinggi mungkin dengan berinvestasi pada aset yang paling berisiko.

Dana Saham Berharga Tinggi

Ada beragam dana saham berbeda yang ditujukan untuk tujuan investor tertentu. Dana dengan imbal hasil tinggi, seperti namanya, diarahkan untuk menghasilkan tingkat pengembalian maksimum tergantung pada jenis pemangku kepentingan yang sedang diupayakan.

Bagi investor yang ingin menerima jumlah maksimum pendapatan investasi tahunan, dividen dividen berdaulat tinggi berfokus pada saham yang secara konsisten membayar dividen sangat tinggi. Semua reksadana harus membagikan keuntungan bersih kepada pemegang saham sekurang-kurangnya sekali dalam setahun, sehingga dana dividen dengan yield tinggi menghasilkan setidaknya satu pembayaran dividen setiap tahunnya. Dana ini kurang fokus untuk menghasilkan capital gain, jadi mereka tidak sering melakukan perdagangan sekuritas kecuali jika dividen saham dihentikan atau turun drastis. Ini tentu bukan jenis dana yang paling agresif, namun jika Anda memiliki jumlah investasi yang signifikan, pendapatan dividen yang dihasilkan setiap tahun bisa menjadi substansial.

Dana dengan yield tinggi lainnya berfokus pada perolehan capital gain dengan menggunakan gaya trading yang sangat agresif. Ini melibatkan secara aktif mencari saham besar berikutnya dan mencoba untuk waktu kenaikan. Sebaliknya, dana ini mungkin terlihat pada saham pendek yang siap untuk mengalami penurunan besar. Jenis dana ini membutuhkan manajer yang sangat aktif yang memiliki pengalaman dan insting yang cukup banyak. Ada tingkat risiko yang jauh lebih tinggi yang melekat pada jenis dana saham ini relatif terhadap dana dividen, namun juga menawarkan kesempatan yang lebih besar untuk keuntungan cepat dan substansial.

Dana Obligasi Berharga Tinggi

Dana saham bukan satu-satunya reksa dana yang bisa membuka jalan menuju kekayaan. Meskipun dana obligasi biasanya disebut-sebut sebagai salah satu jenis dana teraman, memberikan pendapatan tahunan moderat dan janji pelestarian modal, dana obligasi dengan yield tinggi sebenarnya sangat berisiko.

Sementara dana yang berinvestasi pada obligasi yang diterbitkan oleh perusahaan dengan rating tinggi dan pemerintah menghasilkan sebagian besar keuntungan dari pembayaran bunga, dana yang diinvestasikan pada obligasi dengan rating sangat rendah, yang disebut obligasi sampah, menerapkan strategi investasi jangka pendek. Alih-alih memegang obligasi sampai jatuh tempo dan mengumpulkan pembayaran kupon tahunan, dana sampah memanfaatkan volatilitas nilai obligasi sampah. Karena risiko default begitu tinggi, obligasi sampah sering menjual jauh di bawah nilai nominalnya dan membayar bunga yang sangat tinggi. Karena tingkat suku bunga nasional berubah atau entitas penerbit mendapatkan atau kehilangan kredibilitas, harga pasar obligasi ini dapat berfluktuasi secara dramatis. Dana sampah menghasilkan pengembalian dengan membeli obligasi sampah dengan harga murah, menuai keuntungan dari pembayaran kupon murah hati mereka dan menjualnya sebelum perusahaan gagal bayar, mudah-mudahan mendapatkan keuntungan. Jika entitas penerbit stabil dan peringkat kreditnya membaik, nilai obligasi sampah dapat meningkat secara dramatis, menghasilkan hasil yang lebih tinggi lagi karena harga beli bargain-basement.

Bagi Fundamental Moderator

Bagi mereka yang belum siap menghadapi risiko ekstrim yang melekat pada dana hasil tinggi, ada banyak pilihan reksadana yang memberi kesempatan keuntungan besar sambil tetap menawarkan beberapa stabilitas. Dana yang seimbang berinvestasi dalam hutang dan ekuitas dan dapat disesuaikan dengan tujuan spesifik dan toleransi risiko pemegang saham mereka. Bagi investor yang ingin berinvestasi pada aset berisiko tinggi dan bernilai tinggi tanpa bertaruh pada pertanian, dana yang memainkannya relatif aman namun masih termasuk beberapa efek berkapasitas tinggi yang sesuai. Misalnya, dana dapat diinvestasikan terutama pada obligasi yang sangat stabil atau saham blue chip buy-and-hold dengan rekam jejak yang terbukti namun juga mengalokasikan sebagian dari modalnya untuk investasi pada obligasi sampah atau saham yang sangat volatile. Meskipun potensi penciptaan kekayaan yang serius terbatas, dana ini menawarkan stabilitas jangka panjang hanya dengan sedikit risiko.

Obligasi Berminat Rendah dan Dana Pasar Uang: Pertumbuhan yang Lambat tapi Tegang

Seperti investasi apa pun, semakin banyak Anda mampu untuk masuk, semakin besar potensi keuntungan Anda. Sulit untuk mendapatkan investasi yang kaya hanya $ 1.000 dalam segala jenis keamanan. Jika Anda memiliki jumlah investasi yang signifikan, Anda bisa menghasilkan jumlah pendapatan yang cukup besar bahkan dengan investasi paling stabil.

Meskipun dana obligasi dan pasar uang berisiko rendah bukanlah superstar penciptaan kekayaan, mereka menawarkan tingkat stabilitas yang sangat tinggi dengan janji pendapatan tetap setiap tahunnya. Jika Anda memiliki jumlah yang cukup untuk diinvestasikan, bahkan suku bunga moderat dapat menghasilkan jumlah yang lumayan. Sebagai contoh, $ 500.000 diinvestasikan dalam dana pasar uang yang membayar hanya 3% per tahun masih menghasilkan $ 15.000 untuk pendapatan investasi masing-masing. Yang kaya Anda harus mulai dengan, semakin mudah untuk menjadi menjijikkan kaya dalam waktu singkat.

Dampak Biaya Pengelolaan

Bila ingin menghasilkan kekayaan melalui investasi reksadana, penting untuk mempertimbangkan dampak rasio biaya dana.Secara umum, dana yang dikelola lebih aktif, seperti obligasi dengan imbal hasil tinggi dan dana saham cenderung memiliki rasio biaya yang lebih tinggi untuk mengkompensasi kenaikan biaya perdagangan. Jika rasio biaya dari dana yang diberikan sangat tinggi, maka biaya tersebut dapat menghabiskan sebagian besar keuntungan tahunan Anda.

Penghasilan Investasi dan Kewajiban Pajak

Pertimbangan penting lainnya saat memilih reksa dana adalah dampak pendapatan investasi atas tagihan pajak Anda. Bergantung pada jenis pendapatan yang dihasilkan reksa dana, Anda mungkin mendapati diri Anda membayar lebih banyak pajak daripada yang diantisipasi. Dana yang menghasilkan keuntungan jangka pendek, seperti dana hasil tinggi pada umumnya, dapat menciptakan kewajiban pajak yang signifikan karena pendapatan investasi jangka pendek dikenai pajak dengan tarif pajak penghasilan biasa Anda dan bukan pada tingkat keuntungan modal yang lebih rendah yang berlaku untuk keuntungan jangka panjang. .