Kemampuan untuk berkomunikasi secara efektif dengan klien mungkin adalah satu-satunya keterampilan terpenting yang bisa dimiliki penasihat keuangan. Mereka yang mampu melakukan ini akan melihat praktik mereka tumbuh dan berkembang, sementara mereka yang hampir tidak bisa gagal pasti gagal. Tapi betapapun mahir Anda dalam melakukan ini, selalu ada ruang untuk perbaikan. Anda bisa mendapatkan hasil yang lebih baik lagi dengan klien Anda dengan menerapkan tip sederhana berikut ini.

Mulailah dengan Telinga

Salah satu kebiasaan paling sulit untuk dipecahkan saat Anda berbicara dengan klien adalah kecenderungan untuk menyetelnya setelah mereka mulai berbicara karena Anda pikir Anda sudah cukup mendengar untuk mengetahui apa itu untuk memberitahu mereka Dengarkan mereka sebelum Anda merumuskan jawaban Anda. Ini akan jauh lebih efektif jika klien percaya bahwa Anda mendengarkan semua hal yang harus mereka katakan lebih dulu. Anda dapat menunjukkan rasa hormat dengan menjadi pendengar yang baik, dan ini akan selalu terbayar, karena mereka yang merasa dihormati lebih mungkin mendengarkan rekomendasi Anda dan berbisnis dengan Anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat Kesalahan Umum Buat dengan Klien .)

Nada Kanan

Banyak ahli percakapan berpendapat bahwa orang mendengar nada suara lebih dari isi sebenarnya dari apa yang dikatakan. Meskipun keabsahan pernyataan ini agak bervariasi di antara orang-orang dan konteks percakapan, memang benar nada suara dapat menentukan hasil percakapan. Menjaga suara Anda ceria dan hormat dapat meredakan banyak situasi yang berpotensi berubah-ubah, dan terdengar tulus juga akan membuat penerima Anda menganggap Anda serius.

Bersenang-senang Mereka Berbicara

Salah satu cara paling efektif untuk memvalidasi klien yang bahagia atau meredakan pelanggan yang marah adalah dengan memulainya untuk mengungkapkan perasaan mereka kepada Anda. Ini memberi Anda kesempatan untuk mengetahui bahwa Anda melakukan sesuatu dengan benar atau mengetahui ada yang tidak beres. Either way, Anda tidak akan tahu kecuali mereka memberitahu Anda. Setiap umpan balik klien memberi Anda kesempatan untuk memperbaiki hubungan Anda dengan mereka dan orang lain. Dan Anda akan menang hampir setiap saat jika Anda berterima kasih pada mereka karena telah mengekspresikan diri mereka dengan tulus. (Untuk pertanyaan lebih lanjut, lihat: Pertanyaan Terberat Klien Tanya Penasihat .)

Tetaplah di Tingkat mereka

Tidak ada yang lebih menyebalkan daripada mengungkapkan perasaan asli Anda kepada seseorang dan meminta orang tersebut berbicara kembali kepada Anda nada merendahkan. Jangan pernah bicara kepada klien, prospek atau orang lain, dalam hal ini. Itu membuat Anda terlihat sombong dan tidak peduli. Keterampilan kunci lainnya adalah menjaga tingkat jargon keuangan yang Anda gunakan pada tingkat yang dapat dikelola untuk orang awam. Waxing fasih mengetahui jumlah alfa yang telah Anda injeksikan ke portofolio klien Anda sebagai hasil dari semua rasio terbalik yang Anda tulis tidak akan mengesankan klien Anda kecuali jika mereka adalah pedagang derivatif veteran sendiri.Ingat K. I. S. S. (Keep It Simple, Bodoh).

Pelatih sosial akan memberi tahu Anda bahwa sikap, sikap dan ekspresi Anda memberi indikasi yang jelas apakah Anda mendengarkan, seberapa hati-hati dan bagaimana Anda menerima informasi yang Anda dengar. Senjata silang dengan mudah bisa (salah) ditafsirkan sebagai sinyal defensif. Jika Anda memiliki kecenderungan alami untuk melakukan ini, pertimbangkan untuk melakukan sesuatu yang lain dengan tangan Anda. Jika Anda merasa paling alami dengan lengan disilangkan, maka pastikan untuk memberikan sinyal lain yang Anda dengarkan, seperti ucapan lisan dan kontak mata yang mantap. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Penasihat Keuangan Menurunkan Klien . Tepat Kembali pada Anda

Cara paling efektif untuk membuktikan bahwa Anda mendengar apa yang dikatakan klien adalah dengan menguraikan apa yang mereka kata. Jika mereka setuju dengan parafrase Anda, maka Anda mendengarnya dengan benar. Jika tidak, maka mereka akan memperbaikinya. Kemudian lakukan lagi, menggabungkan koreksi mereka kali ini. Terus ulangi sampai Anda melakukannya dengan benar. Tapi biasanya bukan ide bagus untuk menyelesaikan kalimat klien untuk mereka, karena penelitian menunjukkan bahwa hal ini dapat melemahkan dan menyebalkan. Namun, terkadang bisa dibenarkan jika klien mencoba untuk menggambarkan sesuatu yang teknis sehingga dia tidak tahu persis bagaimana cara menghitungnya, seperti pada dialog berikut:

Penasihat: "Jadi Anda merasa tidak puas dengan kontrak anuitas Anda. ? "

Klien:" Saya pikir kami akan melakukan yang Anda tunjukkan kepada saya di mana ada sesuatu yang dibayarkan sesuai tingkat pertumbuhan 7% yang dijamin, … … "

Penasihat:" Penunggang manfaat yang hidup . "

Klien:" Ya, itu dia. "

Kuncinya adalah memastikan bahwa klien mungkin merasa terbantu oleh interjeksi Anda dan bukan kesal. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Tip tentang Bagaimana Penasihat Keuangan Bisa Berbicara dengan Klien .) Staf Anda

Jika perusahaan Anda seperti banyak orang lain di luar sana, maka Anda dan / atau pasangan Anda Mungkin lebih berbakat dalam berurusan dengan orang. Tetapi Anda mungkin juga mempekerjakan orang-orang yang analitis oleh alam dan kekuatannya terletak pada area lain, seperti manajemen angka-puncak atau manajemen portofolio. Pastikan bahwa setiap orang yang mungkin harus berurusan dengan klien secara langsung memiliki standar profesionalisme minimum. Anda dapat membuat kebijakan resmi perusahaan ini dengan membuat daftar peraturan yang berkaitan dengan interaksi dengan klien. Misalnya, Anda bisa mengamanatkan bahwa semua pesan klien perlu dikembalikan dalam jangka waktu tertentu. Atau bahwa semua klien harus disebut sebagai Bapak, Ibu atau Ibu, kecuali jika mereka bersikeras sebaliknya atau sangat terkenal oleh staf Anda.

Dan mungkin perlu untuk secara pribadi bertindak sebagai perantara dalam beberapa kasus. Jika analis Anda mengatakan bahwa ekspektasi klien ada di tempat yang jauh di dalam ranah fantasi, dan orang ini cenderung menjadi tumpul, maka Anda atau orang lain di kantor Anda mungkin perlu bertindak sebagai penyangga untuknya. Klien dikomunikasikan ke klien dengan cara yang lebih lembut.Meskipun secara logistik ini tidak selalu praktis, mungkin diperlukan beberapa kasus untuk hanya menjaga satu atau lebih rekan Anda berinteraksi langsung dengan klien jika keterampilan sosial atau komunikasi mereka buruk. (Untuk lebih, lihat:

Penasehat: Hindari Kesalahan Umum ini .)

Hanya apa yang diperintahkan oleh Dokter

Meskipun tip yang tercantum dalam artikel ini dapat menjadi alat bantu yang tak ternilai untuk berkomunikasi dengan klien, mereka bukanlah pengganti ketajaman mental dan kejelasan pemikiran. Jika Anda berjuang dengan ADHD, PTSD atau masalah mental lainnya yang dapat menghambat kemampuan Anda untuk berpikir dan berkomunikasi secara efektif, dokter Anda mungkin dapat membantu Anda (atau mungkin salah satu rekan Anda) dengan obat yang tepat yang dapat meminimalkan efek dari kondisi tersebut. . Pikiran yang jelas dan terfokus adalah fondasi dari semua komunikasi yang efektif, dan bagi beberapa orang hal ini tidak mungkin dilakukan tanpa perlakuan yang benar.

Inti

Komunikasi yang efektif dengan staf dan klien Anda adalah sumber kehidupan bisnis Anda. Jika Anda telah berjuang di bidang ini, maka Anda perlu menerapkan kiat ini. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan Terbaik .