Daftar Isi:
Bank tidak meminta pengecekan pemegang rekening untuk memberi nama penerima manfaat ke rekening. Jika seseorang ingin memberi nama penerima dana dari rekening gironya jika dia meninggal, dia membiarkan bank mengetahui nama orang tersebut. Bank kemudian mengubah rekening giro menjadi akun hutang (POD). Karena meningkatnya minat, beberapa bank menawarkan akun POD kepada pelanggan mereka sebagai bagian dari penawaran standar mereka.
Memasang Akun POD
Untuk mengonversi rekening giro menjadi akun POD, pilih penerima dan beri tahu bank tentang keinginan Anda. Bank mengisi dokumen yang sesuai sehingga dana rekening Anda akan langsung masuk ke penerima setelah kematian Anda. Anda mungkin ingin mengubah rekening giro Anda ke akun POD jika Anda menginginkan seseorang yang spesifik untuk menerima dana akun.
Penerima Manfaat
Dalam keadaan normal, uang di rekening bank menjadi bagian dari harta seseorang saat dia meninggal dunia. Namun, akun POD mengabaikan proses real estat dan pengesahan hakim tersebut. Untuk mengklaim uang tersebut, penerima manfaat hanya harus hadir di bank, membuktikan identitasnya dan menghasilkan salinan sertifikat kematian pemegang rekening yang sah.
Klaim Lain atas Uang
Pemegang rekening berpemilik yang telah dipinjam-berpaling-POD di negara bagian properti harus sadar bahwa pasangan mereka secara otomatis mendapatkan setengah dari uang yang mereka sumbangkan selama perkawinan, bahkan jika ada penerima lain yang diberi nama. Pasangan di negara-negara properti non-masyarakat memiliki hak untuk memperdebatkan penyaluran dana di pengadilan.
Dapatkah penerima manfaat dari bukan seorang penerima manfaat dari penerus IRA?
Apakah penerima manfaat dari rekening pensiun individu (IRA) dapat memberi nama penerima pengganti pengganti (penerima manfaat generasi kedua) ditentukan oleh ketentuan dokumen rencana IRA. Dalam beberapa tahun terakhir, kebanyakan dokumen rencana IRA yang tidak mengizinkan opsi ini diubah sehingga memungkinkan penerima manfaat untuk menunjuk suksesi penerima manfaat.
Pasangan saya adalah penerima manfaat utama IRA saya. Saya juga memiliki penerima manfaat kontingen. Dapatkah pasangan saya masih mentransfer aset IRA saya bebas pajak ke IRA miliknya sendiri?
Pasangan yang merupakan satu-satunya penerima manfaat utama dari IRA selalu dapat memperlakukan IRA sebagai miliknya sendiri. Penerima manfaat kontinjensi pada IRA tidak pernah dipertimbangkan kecuali jika penerima manfaat utama mendahului pemilik IRA, atau penerima manfaat utama menolak aset tersebut.
Jika kepercayaan disebut sebagai penerima manfaat dari IRA, dapatkah wali amanat tersebut menjadi penerima manfaat tanpa pemilik IRA yang menandatangani formulir Change of Beneficiary?
Sementara pemilik IRA masih hidup, hanya pemilik IRA yang dapat mengubah penerima manfaat IRA yang ditunjuk. Pengecualian mungkin berlaku jika ada pengacara sebenarnya, di mana surat kuasa mencakup ketentuan yang menunjuk agen tersebut untuk bertindak atas nama pemilik IRA.