Daftar Isi:
Di bawah Mencapai Pengalaman Hidup yang Lebih Baik Act of 2014 (ABLE Act), akun penerima yang ditunjuk tidak diperhatikan saat menentukan kelayakan penerima beasiswa untuk berbagai program kesejahteraan pemerintah. Namun, dalam kasus program Pendapatan Keamanan Tambahan (SSI), distribusi dari akun 529A untuk biaya perumahan dan dana lebih dari $ 100.000 disertakan untuk tujuan pengujian di bawah program SSI.
Akun 529A
529A adalah rekening tabungan hemat pajak dengan dana yang dapat digunakan oleh penerima manfaat untuk biaya cacat yang memenuhi syarat. Penerima manfaat dari 529A harus dinonaktifkan secara statutor sebelum berusia 26 tahun untuk memenuhi syarat untuk membuka rekening tabungan penyandang cacat. Rencana 529A dikelola oleh negara tempat penerima manfaat ditunjuk berada. Kontribusi ke akun ditutup pada $ 14.000 untuk tahun kalender 2015. Biaya kecacatan yang memenuhi syarat termasuk biaya yang dikeluarkan oleh penerima manfaat yang ditunjuk untuk memperbaiki kesehatan, kemandirian dan kehidupannya, termasuk perawatan medis, transportasi, pendidikan dan pelatihan ketenagakerjaan.
Metode Federal yang Dimaksud dengan Tindakan
Kelayakan untuk berbagai program kesejahteraan federal biasanya mengharuskan pemohon untuk menunjukkan bahwa dia memiliki sumber daya yang sangat terbatas dan menerima pendapatan yang tidak mencukupi untuk mempertahankan standar hidup minimum. Bagian 103 dari Undang-Undang ABLE menyatakan bahwa saldo dan kontribusi dan sumbangan dari dan dari akun tersebut tidak termasuk dalam pengujian untuk bantuan pemerintah.
Namun, dengan judul XVI dari Undang-Undang Jaminan Sosial, jika penerima manfaat yang ditunjuk memiliki saldo akun 529A lebih dari $ 100.000 atau membelanjakan sebagian dari distribusi akun cacatnya untuk biaya perumahan, kelebihan dana dan distribusi semacam itu termasuk dalam uji sarana untuk manfaat SSI. Bagian 103 juga mencatat bahwa kelebihan dana dan distribusi pada biaya perumahan tidak berpengaruh pada kelayakan penerima manfaat yang ditunjuk untuk Medicaid.
Saya adalah seorang guru di sistem sekolah umum dan saya tidak Saat ini memiliki rencana 403 (b), tapi saya memiliki sejumlah uang di Roth IRA dan juga IRA yang diarahkan sendiri. Dapatkah saya memindahkan dana IRA saya ke dalam rencana 403 (b) yang baru dibuka, karena saat ini saya dipekerjakan oleh sekolah sy
Jika Anda membuat akun 403 (b) berdasarkan rencana 403 (b) sekolah, Anda dapat menggulirkan aset IRA Tradisional ke akun 403 (b). Seperti yang mungkin Anda ketahui, pengguliran dari IRA Tradisional ke 403 (b) tidak dapat mencakup jumlah setelah pajak atau jumlah yang mewakili distribusi minimum yang dipersyaratkan.
Saya adalah pensiunan, mengambil dari anuitas 403 (b) saya. Saya adalah satu-satunya karyawan bisnis saya sendiri. Apakah saya memenuhi syarat untuk mendapatkan akun IRA SEDERHANA? Saya ingin menunda sebagian penghasilan saya dari pajak.
Itu tergantung. Jika bisnis Anda tidak terkait, dan Anda memiliki penghasilan bersih dari wirausaha, Anda berhak menetapkan dan mendanai sebuah program pensiun, termasuk IRA SEDERHANA, berdasarkan pendapatan itu. IRS mendefinisikan pendapatan bersih dari wirausaha sebagai pendapatan kotor dari bisnis atau bisnis Anda dikurangi pemotongan bisnis yang diijinkan.
Saya memiliki seorang KSOP melalui atasan saya bahwa saya telah menginvestasikan 100% saham perusahaan. Saya sekarang khawatir bahwa saya tidak terdiversifikasi dan ingin keluar dari saham perusahaan dan menjadi reksadana. Apakah ini dibolehkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akun?
Untuk memastikan pilihan Anda, yang terbaik adalah memeriksa ringkasan rencana deskripsi (SPD) untuk rencana tersebut. Pilihannya mungkin berbeda untuk rencana yang berbeda. Ini harus mencakup penjelasan peraturan, termasuk pilihan diversifikasi. Jika Anda memiliki akses online ke akun KSOP Anda, Anda mungkin juga memiliki akses online ke SPD rencana Anda.