Bagi investor yang menghindari risiko, menemukan investasi yang menghasilkan imbal hasil dan imbal hasil yang tinggi dengan tingkat volatilitas dan risiko yang rendah mungkin sulit dilakukan. Tingkat risiko yang rendah umumnya terkait dengan tingkat pengembalian potensial rendah, dan sebaliknya adalah benar. Teka-teki yang dihadapi investor yang mencari investasi berisiko rendah dan bernilai tinggi bisa diatasi dengan diversifikasi. Diversifikasi berfungsi sebagai alat manajemen risiko bagi investor dan membantu meminimalkan risiko dengan potensi imbal hasil yang tinggi.

Saat mencari reksa dana berisiko rendah dan bernilai tinggi, investor harus menyelidiki alokasi sektor dan asetnya untuk menentukan apakah dana tersebut memiliki portofolio aset yang terdiversifikasi dengan baik. Meskipun kinerja masa lalu tidak menunjukkan kinerja di masa depan, investor harus menganalisis statistik deviasi standar, statistik pengembalian dan statistik portofolio modern (MPT) statistik, yang memberi gambaran tentang profil risikonya.

Reksadana yang mendiversifikasikan portofolio mereka di antara kelas aset memberikan investor dengan risiko yang cenderung rendah dengan kendaraan investasi yang dapat menghasilkan tingkat pengembalian dan imbal hasil tinggi dengan tingkat volatilitas yang moderat. Investor yang mencari investasi dengan risiko rendah dan bernilai tinggi dapat melihat investasi di reksa dana seimbang untuk mencapai tujuan investasi jangka panjang mereka.

Reksa dana yang seimbang berinvestasi pada saham dan obligasi, yang mengurangi risiko yang tidak sistematis. Akibatnya, jenis reksa dana ini memiliki tingkat volatilitas yang rendah ditambah dengan di atas rata-rata ke tingkat pengembalian yang tinggi. Contoh reksa dana berimbang termasuk Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares, Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares (MUTF: VBINX) dan Fidelity Balanced Fund (MUTF: FBALX).

Vanguard Wellesley Income Fund Saham Investor

Diterbitkan pada 1 Juli 1970, oleh Vanguard, tujuan investasi Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares adalah untuk memberikan pertumbuhan pendapatan berkelanjutan jangka panjang dengan moderat tingkat apresiasi modal jangka panjang. Seperti yang diperkirakan banyak dari dana Vanguard, ia mengenakan rasio biaya yang hampir 70% lebih rendah dari rasio biaya reksa dana dengan kepemilikan identik. Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares melakukan diversifikasi portofolio antara obligasi kelas investasi dan ekuitas, yang menguntungkan bagi investor yang menghindari risiko yang memperoleh keuntungan tinggi. Dalam kondisi pasar normal, dana tersebut menginvestasikan antara 60 sampai 65% dari total aset bersih pada obligasi kelas investasi. Sisa 35 sampai 40% portofolionya dialokasikan ke saham biasa yang secara historis telah membayar dividen di atas rata-rata atau diharapkan dapat meningkatkan dividen.

Pada tanggal 31 Juli 2015, Dana Pendapatan Vanguard Wellesley Investor mengalokasikan 61.8% dari portofolio obligasi; 37. 29% untuk saham; dan 1. 63% untuk cadangan jangka pendek. Dana tersebut memiliki 822 obligasi dalam portofolionya, yang memiliki yield hingga jatuh tempo 2. 70% dan durasi rata-rata 6. 30 tahun. Ini memegang 58 saham dalam portofolio, yang memiliki imbal hasil ekuitas sebesar 18,5%. Di antara saham-saham utamanya adalah Johnson & Johnson, Exxon Mobil Corp., General Electric Co., Microsoft Corp. dan JPMorgan Chase & Co.

Pada 31 Agustus 2015, berdasarkan data 15 tahun trailing, Vanguard Wellesley Income Saham Investor Fund memiliki standar deviasi rata-rata tahunan, atau volatilitas, sebesar 5. 83% dan tingkat pengembalian tahunan rata-rata 7,2%. Jika dibandingkan dengan Indeks Standard & Poor's 500, indikator utama pasar saham U. S., dana ini memiliki rasio Sharpe dan rasio Treynor yang lebih besar daripada indeks. Selain menawarkan pengembalian yang cukup tinggi berdasarkan risiko, ia memiliki yield SEC 30 hari yang atraktif sebesar 2, 74%, pada 11 September 2015.

Statistik ini menunjukkan bahwa Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares sebelumnya mampu memberikan imbal hasil yang lebih tinggi daripada Indeks S & P 500 berdasarkan risiko. Investor yang memiliki tingkat toleransi risiko rendah, namun mencari potensi pengembalian yang tinggi, dapat berinvestasi di Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares atau reksa dana dengan kepemilikan dan karakteristik yang serupa. Selain itu, investor yang menghindari risiko dapat menganggap dana ini sebagai investasi untuk menghasilkan keuntungan sederhana sementara menerima tingkat pendapatan bulanan yang moderat.

Vanguard Balanced Index Fund Saham Investor

Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares, diluncurkan pada 9 November 1992, oleh Vanguard, telah menghasilkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 8,5%. Ini dikelola oleh Grup Penghasilan Tetap Vanguard dan Vanguard Equity Investment Group. Dana tersebut menyediakan kendaraan investasi berbiaya rendah bagi investor yang mencari eksposur terhadap pasar ekuitas dan obligasi. Ini membebankan rasio biaya tahunan rendah sebesar 0, 23% bila dibandingkan dengan kategori dana alokasi tanpa beban moderat. Selain itu, pada 11 September 2015, dana tersebut menawarkan hasil SEC 30 hari 1. 88%.

Dana ini menerapkan strategi sampling dan pengindeksan perwakilan untuk melacak indeks benchmarknya. Biasanya menginvestasikan sekitar 60% dari total aset bersihnya dalam sampel saham yang secara kolektif memperkirakan karakteristik risiko dan pengembalian Indeks Kinerja Total Indeks Induk KRW U. S.. Perusahaan menginvestasikan sekitar 40% dari portofolio yang tersisa dalam sekuritas pendapatan tetap dengan rata-rata berjangka tertimbang dolar yang serupa dengan Indeks Penguat Terapung Barclays U. S. Agregat Terapung, indeks patokan sekundernya.

Berdasarkan data lima tahun yang mengikuti jejak, Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares mengalami volatilitas tahunan rata-rata 7. 26% dan telah menghasilkan tingkat pengembalian 10. 7%. Dalam hal MPT, Vanguard Balanced Index Fund Investor Shares menghasilkan tingkat pengembalian yang cukup tinggi berdasarkan risiko. Investor yang mencari eksposur terhadap saham dan obligasi dengan tingkat volatilitas sedang, potensi pengembalian yang tinggi dan pendapatan bulanan dapat mempertimbangkan dana ini sebagai holding inti.

Fidelity Balanced Fund

Yang dikeluarkan pada 6 November 1986, dengan sponsor Fidelity, Fidelity Balanced Fund bertujuan untuk memberi para investor pendapatan bulanan dan apresiasi modal dengan tingkat risiko yang cukup rendah dengan mengadakan portofolio terdiversifikasi aktiva. Dana tersebut disarankan oleh Fidelity Management & Research Company dan mengenakan rasio biaya bersih sebesar 0, 56%. Ini berfokus pada mengalokasikan sekitar 60% dari total aset bersihnya pada efek ekuitas dan bagian sisanya pada efek hutang.

Pada tanggal 31 Juli 2015, Fidelity Balanced Fund mengalokasikan 60,57% dari portofolio ke ekuitas ekuitas U. S.; 5. 85% terhadap efek ekuitas luar negeri; 32. 04% untuk obligasi; dan 1. 54% untuk kas dan aktiva bersih lainnya. Pada 31 Agustus 2015, dana tersebut memiliki durasi efektif rata-rata 5, 09 tahun, yang mengindikasikan bahwa ia memiliki tingkat risiko tingkat suku bunga yang moderat. Namun, ini mengkompensasi tingkat risiko suku bunga yang lebih tinggi ini dengan menawarkan yield SEC 30 hari 1. 57%.

Fidelity Balanced Fund mengalami volatilitas tiga tahun yang relatif rendah yaitu di 6. 7% karena diversifikasi portofolio dan strategi investasinya. Apalagi, dana tersebut menghasilkan return tinggi sebesar 10. 28% dibanding periode yang sama. Dengan basis yang disesuaikan dengan risiko, ia menawarkan tingkat pengembalian yang lebih tinggi daripada rata-rata alokasi rata-rata tanpa beban dan Indeks S & P 500. Fidelity Balanced Fund adalah investasi dengan tingkat risiko rendah dan berisiko tinggi, oleh karena itu, sangat cocok untuk investor dengan risiko rendah yang mencari keterpaparan pada portofolio aset terdiversifikasi dengan potensi pengembalian yang tinggi sambil menerima pendapatan.