a:

Penasihat keuangan dapat membantu Anda menghindari penjabaran aset keuangan Anda dengan meninjau secara teratur semua akun Anda, memastikan informasi Anda diperbarui dan akun Anda tidak menjadi tidak aktif, dan memberikan surat yang konsisten alamat sehingga Anda menerima dan menanggapi semua komunikasi dari lembaga keuangan Anda pada waktu yang tepat.

Apa itu Escheatment?

Escheatment adalah proses dimana pemerintah negara bagian dapat mengklaim aset keuangan yang dianggap ditinggalkan, menurut undang-undang negara. Untuk dijaga, akun harus tetap tidak aktif selama beberapa tahun. Biasanya, masa dormansi ini antara tiga dan lima tahun, tapi bisa bervariasi dari satu negara bagian ke negara bagian atau di antara berbagai jenis aset.

Akun dapat dinyatakan tidak aktif hanya jika tidak ada aktivitas kualifikasi yang diprakarsai oleh pemilik akun atau orang yang berwenang lainnya. Ini umumnya mencakup simpanan, penarikan, perubahan jenis investasi atau jumlah, pertanyaan saldo dan pembaruan informasi. Bagi banyak lembaga keuangan, cukup masuk ke akun online dapat memenuhi syarat sebagai aktivitas akun.

Bagaimana Bantuan Penasihat Keuangan?

Selain aktivitas penebangan sederhana di berbagai akun Anda sepanjang tahun, penasihat keuangan dapat membantu Anda menghindari pembatasan dalam beberapa cara.

Tugas penasihat keuangan adalah memberikan panduan tentang investasi yang berbeda dan bagaimana klien dapat mencapai tujuan keuangan mereka. Bagian besar dari hal ini adalah dengan memperhatikan semua aset klien untuk memastikan bahwa investasi berjalan seperti yang diantisipasi. Penasihat keuangan Anda biasanya bertemu dengan Anda setidaknya setahun sekali untuk meninjau portofolio Anda dan mendiskusikan strategi investasi Anda, yang berarti Anda cenderung tidak melupakan akun Anda atau melakukan investasi dengan autopilot.

Bila Anda menyewa penasihat keuangan, Anda dapat memilih untuk mengizinkan dia menerima kabar terbaru dan informasi tentang akun Anda dari semua institusi keuangan Anda. Ini berarti dia akan menerima dokumentasi yang sama dengan Anda. Lembaga keuangan diharuskan memberi tahu Anda jika aset Anda dalam bahaya dinyatakan tidak aktif. Meskipun Anda dapat dengan mudah mengabaikan komunikasi itu sebagai bagian lain dari periklanan, penasihat keuangan Anda akan tahu untuk mengingatkan Anda akan situasinya dan membantu Anda menghindari pembatasan.

Mail yang dikembalikan sebagai tidak terkirim dapat memicu proses penjabaran. Setelah dokumentasi yang dikirim ke penasihat keuangan Anda juga menghindari potensi untuk mendapatkan ikhtisar jika Anda pindah dan akun Anda tidak diperbarui dengan alamat baru Anda segera.