a:

Tingkat pertumbuhan tahunan gabungan (compound growth rate / CAGR) bisa sangat membingungkan bagi investor awal. Ini memiliki rumus matematika yang rumit dan tidak biasa yang diisi dengan eksponen dan akar terbalik. Selain itu, CAGR investasi tidak benar-benar menggambarkan apa yang terjadi; Ini adalah angka teoritis yang diterapkan pada pengembalian masa lalu untuk menghaluskannya. Untuk mengetahui CAGR, gunakan nilai awal investasi dan nilai presentasinya (atau target), kemudian dapatkan tingkat bunga majemuk yang diperlukan untuk menyinkronkannya dari waktu ke waktu.

Ada banyak kalkulator online yang tersedia dimana Anda bisa memperkirakan CAGR. Jangan membingungkan ini dengan kalkulator pengembalian lainnya yang tidak memperhitungkan peracikan.

Mengapa Menggunakan Tingkat Pertumbuhan Tahunan Senyawa?

Mungkin aneh untuk mencari pengembalian teoritis, namun dapat memberi pandangan kepada para investor dan manajer perusahaan mengenai tampilan keamanan tertentu. Misalnya, Anda menginvestasikan $ 10,000 ke perusahaan teknologi blue-chip, seperti Facebook, Google atau Apple. Anda mendapatkan 15% selama tahun pertama, 5% tahun kedua dan kalah 2% pada tahun ketiga. Pada akhir investasi tiga tahun Anda, $ 10.000 Anda seharusnya bernilai $ 11, 833. 50. Berapakah tingkat pertumbuhan tahunan Anda?

Dengan menggunakan rumus CAGR, Anda dapat melihat bahwa Anda memperoleh nilai yang sama dengan saham teknologi Anda sebagai investasi tiga tahun $ 10.000 dengan pengembalian tahunan gabungan sebesar 5. 77%.

CAGR membantu investor membandingkan hasil yang berbeda dari periode waktu yang berbeda. Gunakan untuk mengukur kinerja penasihat keuangan atau manajer investasi, atau gunakan untuk membandingkan imbal hasil ekuitas (ROE) sekuritas dengan obligasi atau rekening tabungan.

Penargetan Kembali

Anda juga dapat menggunakan CAGR untuk mengidentifikasi tingkat pengembalian yang diperlukan berdasarkan tanggal masa depan target. Misalnya, Anda ingin memiliki portofolio senilai $ 1 juta. Seperti berdiri, Anda memiliki tabungan $ 150.000 dan 20 tahun sampai pensiun.

Tancapkan investasi awal Anda ($ 150.000) dan nilai masa depan Anda ($ 1, 000, 000), dan Anda memerlukan CAGR sebesar 9. 95% untuk mencapai tujuan Anda.