Cara terbaik yang bisa diajukan penasihat keuangan atau perencana untuk klien baru melalui referral. Arahan tertarik dan memenuhi syarat investor yang mencari nasehat keuangan. Penasihat keuangan dapat membeli keanggotaan ke situs web pihak ketiga yang menyediakan arus rujukan reguler di wilayah mereka. Registry Paladin

Paladin Registry adalah situs registri yang didedikasikan untuk membantu konsumen menemukan penasihat keuangan. Konsumen memasukkan nama, alamat dan jumlah jangkauan aset yang tersedia untuk investasi. Konsumen kemudian dapat menemukan penasihat terpilih yang menawarkan perencanaan keuangan atau saran investasi. Dari sana, Register Paladin menyediakan beberapa penasehat yang sesuai dengan kriteria di daerah tersebut. Paladin menggunakan algoritma proprietary untuk memvalidasi kualitas kredensial penasihat keuangan, etika, praktik bisnis dan layanan.

Penasihat keuangan dapat berlangganan ke registri dan menerima rujukan yang memenuhi syarat di lokasi geografis mereka. Registri telah menyediakan layanan yang sesuai untuk lebih dari 2 juta investor dan telah menghasilkan lebih dari 200.000 prospek sejak diluncurkan pada tahun 2003. Ini setara dengan lebih dari $ 60 miliar aset investasi yang diajukan ke penasehat berlangganannya.

Untuk diprofilkan di registri, penasihat keuangan perlu menjadi penasihat investasi terdaftar (RIA) atau penasihat investasi (IAR). Langkah pertama adalah melengkapi kuesioner yang meminta informasi rinci tentang kredensial, etika, praktik bisnis dan layanan mereka kepada para penasihat. Begitu Paladin memeriksa tanggapannya, laporan kualifikasi dikirim dalam waktu tiga hari. Laporan ini juga digunakan untuk menghasilkan laporan penelitian yang diberikan kepada investor. Biaya untuk layanan ini tidak memiliki biaya inisiasi, namun ada jumlah bulanan dan tetap berkisar antara $ 50 sampai $ 250, tergantung pada jumlah rujukan yang sesuai.

National Association of Personal Financial Advisors

National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) adalah asosiasi profesional untuk penasihat dan perencana keuangan hanya biaya. Saat ini ada lebih dari 2, 500 anggota di seluruh negeri, dan asosiasi tersebut memberikan beberapa keuntungan dan diskon. Salah satu keuntungan terbesar menjadi anggota adalah terdaftar sebagai penasihat di situs asosiasi, yang disebut Consumer Referral System. Investor yang tertarik untuk menemukan penasihat dapat mencari semua penasihat di wilayah mereka. Setiap penasihat memiliki halaman profil NAPFA yang dipersembahkan sendiri, yang merinci praktik penasihat tersebut. Ini juga memberi informasi kontak investor yang tertarik, serta tautan ke situs penasihat.

Keanggotaan penuh ke NAPFA mengharuskan penasehat untuk memegang sertifikasi perencana keuangan bersertifikat (CFP), memiliki gelar sarjana dan menyerahkan rencana keuangan komprehensif untuk peer review.Anggota penuh juga perlu melengkapi formulir ADV Bagian 2 dan menyelesaikan 60 jam pendidikan berkelanjutan NAPFA setiap dua tahun sekali. Iuran tahunan untuk keanggotaan adalah $ 625, dan biaya pemrosesan satu kali sebesar $ 150 dikeluarkan saat diterima.

Jaringan Perencanaan Garrett

Jaringan Perencanaan Garrett adalah jaringan pemasaran dan rujukan perencana keuangan berbasis biaya. Jaringan ini memberi anggota model bisnis yang teruji waktu, seminar pelatihan tiga hari secara langsung dan dukungan pemasaran. Penasehat di jaringan mulai memasarkan praktik mereka di situs Jaringan Perencanaan Garrett, yang investor gunakan untuk menemukan penasihat biaya berbasis lokal di wilayah mereka. Jaringan ini juga sering disebutkan di banyak situs media, seperti Wall Street Journal dan The New York Times.

Untuk mengajukan keanggotaan, penasehat harus hanya bertanggung jawab dan mematuhi sumpah fidusia. Pelamar juga harus menjadi CFP, CPA dengan penunjukan spesialis keuangan pribadi (PFS), atau mendapatkan penunjukan dalam lima tahun pendaftaran RIA awal. Anggota juga perlu memberikan saran dasar per jam untuk klien rujukan. Biaya tahun pertama adalah $ 6, 000 ditambah 11 pembayaran berulang sebesar $ 500 per bulan. Tahun-tahun berikutnya adalah $ 200 per bulan atau pembayaran sekaligus sebesar $ 2, 160 per tahun.