Beberapa tahun yang lalu, The Wall Street Journal memberi label pada petugas kepatuhan pekerjaan terpanas di Amerika. Ini masuk akal, mengingat kondisi lingkungan bisnis Amerika modern. Pekerja muda tumbuh di era Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), Badan Regulasi Keuangan (FINRA) dan Badan Perlindungan Lingkungan (EPA) yang sedang berjuang, namun masih manjur. Masuknya peraturan, peraturan dan undang-undang dan peraturan baru dan terkini di bidang jasa keuangan, perawatan kesehatan, telekomunikasi dan sektor lainnya telah menciptakan peningkatan kebutuhan individu berkualitas dan etis, dan telah dirasakan bermanfaat bagi regulator dan profesional risiko / kepatuhan, yang telah melihat kenaikan gaji dan kesempatan kerja baru. U. S. Biro Statistik Tenaga Kerja memproyeksikan pekerjaan akan tumbuh sebesar 3. 3% sampai 2024, menambahkan sekitar 8, 700 pekerjaan baru.

- Dalam hal kepentingan dan dampak keuangan, petugas pemantau utama berada di antara pejabat keuangan utama (CFO) dan CEO (CEO) pada beberapa staf eksekutif, karena lingkungan kepatuhan yang layak membuat Paman Sam di teluk dan merupakan keuntungan yang nyata dari pesaing yang kurang siap.

Hal ini semakin nyata di bidang keuangan. Pada 2016, industri dengan gaji tertinggi untuk pekerjaan kepatuhan meliputi perbankan / investasi dan bursa efek dan komoditas, bersamaan dengan distribusi gas, manufaktur komponen elektronik dan farmasi. Rata-rata upah rata-rata untuk setiap industri melebihi $ 81, 500 per tahun. Pekerjaan untuk bidang ini langka dan sangat kompetitif.

Deskripsi Pekerjaan

Posisi petugas kepatuhan atau manajer tersedia di segudang industri, namun tugas dan tanggung jawab individu yang memegang posisi petugas kepatuhan serupa. Tugas utama petugas kepatuhan adalah memastikan perusahaan dijalankan secara legal dan etis, mematuhi semua peraturan industri yang berlaku. Tugas pekerjaan ini dimulai dengan analisis mendalam tentang peraturan dan standar etika saat ini di industri tertentu. Perwira kepatuhan harus mengerti bagaimana menafsirkan peraturan ini dan bagaimana mereka sesuai dengan operasi bisnis perusahaan mereka.

Selain memahami peraturan hukum, petugas kepatuhan juga harus memiliki pengetahuan tentang praktik dan standar etika dalam industri mereka. Meskipun ada norma-norma yang merupakan perilaku etis teoretis di sebagian besar sektor, dalam praktiknya, etika seringkali diserahkan kepada interpretasi petugas kepatuhan atau manajer. Kebutuhan akan interpretasi etika membuat penting bagi petugas kepatuhan untuk memahami nilai-nilai dasar perusahaan sehingga mereka dapat menetapkan dan menerapkan prosedur standar.Tinjauan berkelanjutan mengenai standar etika perusahaan merupakan bagian penting dari pekerjaan petugas kepatuhan.

Petugas kepatuhan juga berbagi informasi mengenai perilaku dan prosedur etika yang sesuai dengan manajemen, karyawan dan eksekutif C-suite. Di industri dimana beban regulasi tinggi, petugas kepatuhan menghabiskan sebagian besar waktunya untuk mengembangkan, memperbaiki dan mendistribusikan program kepatuhan kepada karyawan perusahaan. Misalnya, petugas kepatuhan di industri jasa keuangan memusatkan perhatian mereka pada inisiatif anti pencucian uang, termasuk program pelatihan dan pendidikan yang sedang berlangsung yang merinci bagaimana karyawan dapat tetap mematuhi peraturan yang menyeluruh. Demikian pula, petugas kepatuhan yang bekerja di fasilitas perawatan kesehatan dapat mencurahkan sejumlah besar waktu untuk membuat dan menyebarluaskan program pelatihan yang berfokus pada undang-undang keterbukaan dan privasi untuk melindungi pasien fasilitas tersebut.

Individu yang memegang posisi petugas kepatuhan juga bertanggung jawab untuk meninjau risiko terkini dan prospektif yang dihadapi perusahaan bisnis. Informasi mengenai risiko bisnis atau spesifik industri dilewatkan ke eksekutif tingkat tinggi untuk menetapkan pengendalian internal untuk meminimalkan pemaparan. Petugas kepatuhan harus terus-menerus meninjau kembali risiko yang dihadapi organisasi beserta prosedur yang ada untuk mengurangi risiko tersebut sehingga perusahaan dapat memposisikannya dengan baik.

Pendidikan dan Pelatihan

Posisi sebagai petugas kepatuhan atau manajer biasanya tidak dianggap sebagai entry level. Gelar Bachelor biasanya merupakan persyaratan minimum, dan beberapa pengusaha mungkin mencari gelar tingkat lanjut, seperti gelar sarjana hukum atau gelar master dalam administrasi bisnis (MBA), terutama untuk memenuhi syarat untuk posisi tingkat tinggi.

Petugas kepatuhan di sektor lain memiliki kesempatan untuk menyelesaikan Program Profesional Kepatuhan dan Etika Bersertifikat (CCEP) melalui Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE). CCEP mensyaratkan partisipasi dalam kursus prasyarat yang intensif bersamaan dengan keberhasilan lulus ujian. Penunjukan dan kursus sertifikasi serupa tersedia melalui Ethics and Compliance Officer Association (ECOA).

Ketrampilan dan Kualifikasi

Secara umum, semua pekerja kepatuhan memerlukan keterampilan analitis, investigasi dan pengambilan keputusan. Untuk alasan yang jelas, sebaiknya petugas memiliki beberapa pengalaman bekerja di industri mana pun yang ingin dia layani dalam kapasitas kepatuhan.

Tidak ada dua petugas kepatuhan yang menghadapi tantangan yang sama, dan sifat pekerjaannya sedemikian rupa sehingga setiap petugas menjadi siswa abadi: Perubahan peraturan berlangsung secara konsisten. Gelar di bidang teknik, hukum dan kimia - bersama dengan ekonomi, keuangan dan manajemen - adalah aset hebat pada resume kepatuhan. Mereka yang berada di sektor keuangan mungkin perlu membawa surat berharga (lebih dari itu, di bawah); Sertifikasi profesional di bidang yang relevan juga merupakan pilihan yang baik.

Gaji

Menurut statistik BLS '2016, tulisan terbaru yang tersedia pada penulisan ini, gaji tahunan untuk profesi kepatuhan berkisar antara $ 37, 630 sampai $ 105, 206, dan upah per jam dari $ 18. 09 sampai $ 50. 61. Penghasilan berpenghasilan rendah dalam posisi petugas kepatuhan lebih cenderung memiliki pengalaman kerja di masa lalu yang minimal atau memiliki gelar yang tidak terkait langsung dengan industri tempat dia bekerja. Seorang pekerja dengan penghasilan lebih tinggi sering memiliki masa jabatan yang substansial dalam posisinya atau telah mendapatkan gelar yang lebih tinggi dalam bidang bisnis, akuntansi, hukum atau keuangan. Tentu saja, mereka yang bekerja di sebuah institusi besar lebih cenderung memiliki akses terhadap tunjangan yang meningkatkan total paket kompensasi, dengan petugas kepatuhan utama memiliki mereka yang setara dengan eksekutif C-Suite lainnya.

Jalur Karir

Ada pekerjaan kepatuhan di hampir semua bidang, yang dapat menjadikannya jalur karir yang sulit untuk dipersiapkan. Misalnya, petugas kepatuhan yang bekerja di HSBC

HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 atau Wells Fargo memiliki tanggung jawab dan persyaratan pendidikan yang sangat berbeda dari petugas kepatuhan yang bekerja untuk Dow Chemical atau Exxon Mobil. Seorang profesional kepatuhan bercita-cita harus mengidentifikasi industri-industri yang memiliki hasrat atau ketangkasannya, dan dia harus memahami hambatan praktis dan peraturan untuk industri tersebut.

Industri tertentu, seperti makanan, bahan kimia, perawatan kesehatan dan keuangan, memberi pinjaman pada pertumbuhan departemen kepatuhan. Namun, sebagian besar pekerjaan baru untuk staf kepatuhan berasal dari sektor publik, bukan bisnis swasta.

Kepatuhan Sektor Publik

Menurut BLS, tiga besar petugas kepatuhan adalah pemerintah federal, pemerintah negara bagian dan pemerintah daerah. Sebenarnya, pemerintah daerah (orang-orang dengan peruntukan OES) mempekerjakan lebih banyak petugas kepatuhan (28, 210 pada 2016) daripada perusahaan swasta dan perusahaan asuransi (25, 390), walaupun dengan gaji lebih rendah.

Meskipun pekerjaan kepatuhan sektor publik dan pemerintah daerah umumnya datang dengan gaji awal yang lebih rendah daripada rekan kerja sektor swasta, tunjangan dan keamanan kerja mereka jauh lebih baik. Bahkan negara bagian dengan manfaat publik yang relatif rendah, seperti Colorado dan Minnesota, secara signifikan melebihi paket manfaat rata-rata dengan perusahaan swasta terbaik. Ini juga sulit dipecat dari pekerjaan sektor publik, pada dasarnya menambahkan bentuk asuransi pengangguran. Jadi, saat melamar pekerjaan sektor publik bisa menjadi rumit, ini tetap merupakan pilihan yang baik bagi mereka yang tertarik untuk mematuhi.

Kepatuhan Kepatuhan Industri Keuangan

Seperti disebutkan di atas, industri keuangan adalah ladang yang matang bagi mereka yang tertarik dengan karir terkait kepatuhan. Departemen kepatuhan sebuah bank, broker atau perusahaan manajemen investasi bekerja untuk memastikan bahwa semua karyawan dan petugas mematuhi tidak hanya peraturan Securities and Exchange Commission (SEC), namun juga peraturan Badan Regulasi Industri Keuangan (FINRA).

Apakah Kepatuhan Finansial itu?

Sebelum mengebor bagaimana menjadi petugas kepatuhan perusahaan keuangan atau anggota tim kepatuhan, penting untuk terlebih dahulu memahami apa pekerjaan itu. Agar jelas, tugas petugas kepatuhan bervariasi menurut deskripsi perusahaan dan jabatan; Namun, berikut ini adalah tugas yang biasanya dilakukan oleh departemen kepatuhan:
Memastikan bahwa perusahaan mematuhi peraturan modal bersih minimum

• Memastikan bahwa karyawan mengikuti pedoman kepatuhan internal
• Mengadakan dan menangani keluhan pelanggan
• Mempertahankan dialog dengan badan pengatur
• Meninjau ulang aktivitas penjualan dan rekening discretionary dan memastikan bahwa pelaku lain di dalam perusahaan mematuhi undang-undang sekuritas
• Memastikan bahwa perusahaan mematuhi undang-undang sekuritas negara
• Memastikan bahwa semua karyawan adalah properti yang terdaftar dan telah mengikuti kelas pendidikan lanjutan sesuai kebutuhan
• Memastikan bahwa perusahaan mematuhi peraturan perdagangan dan pasar yang ada
• Mewakili perusahaan atau menyiapkan dokumentasi untuk kasus arbitrase yang mungkin tertunda
• Persyaratan Pendidikan

Pada tahun 1980an, gelar sarjana empat tahun lebih jarang diminta untuk bekerja di depa kepatuhan. rtment Sebenarnya, sejumlah besar orang saat itu hanya memiliki ijazah SMA, dan bahkan jika mereka lulus dari perguruan tinggi, seringkali tidak dengan gelar keuangan. Pada saat itu, idenya adalah bahwa karyawan akan belajar dalam pekerjaan.
Semua itu telah berubah. Gelar di bidang keuangan, manajemen, akuntansi, ekonomi atau hukum adalah suatu keharusan jika Anda ingin dipekerjakan di salah satu perusahaan braket tonjolan. Selain itu, meskipun tidak wajib, gelar master di bidang keuangan, akuntansi atau ekonomi dapat membantu membedakan individu dari kandidat lain yang tak terhitung jumlahnya yang memiliki gelar sarjana. Akhirnya, mereka yang memiliki gelar sarjana hukum sering mengikuti kompetisi karena mereka sudah merasakan cara kerja undang-undang tersebut, yang seringkali membuat mereka menjadi kandidat terbaik bagi banyak rumah broker.

Melalui National Regulatory Services Office (NRS), orang-orang yang mencari kemajuan dalam karir sebagai petugas kepatuhan di bidang jasa keuangan dan industri investasi dapat melengkapi kredensial Kepatuhan Profesional Penasihat Investasi. Program sertifikasi lanjutan ini memberi peserta konten peraturan terkini yang relevan dengan pakar keuangan yang bekerja di departemen kepatuhan.

Bagaimana dengan Lisensi Efek?

Perusahaan mungkin meminta petugas kepatuhan untuk menjadi berlisensi. Adalah umum bagi perusahaan untuk meminta petugas kepatuhan mereka mengikuti ujian Seri 7 dan Seri 63. Kurikulum untuk ujian perizinan ini memungkinkan petugas kepatuhan mendapatkan landasan dan pemahaman yang baik mengenai industri sekuritas.
Lisensi lain yang diminta oleh perusahaan untuk mensponsori seseorang (sesuai) untuk memasukkan ujian Seri 14, Seri 26, Seri 27 dan Seri 39. Ujian ini memerlukan pemahaman tentang peraturan modal bersih, peraturan Badan Pengatur Pasar Beracara (MSRB), peraturan untuk memelihara rekening nasabah, penjualan (dan lainnya) peran pengawasan dan pencatatan.

Pengalaman Kerja

Tim kepatuhan kadang-kadang akan mempekerjakan mereka yang telah bekerja di bidang atau aspek industri lainnya, seperti penjualan dan perdagangan (perantara). Namun, sejumlah besar dari mereka yang bekerja di jajaran kepatuhan tampaknya memiliki pengalaman back office yang luas dalam penyelesaian atau operasi perdagangan. Jumlah yang adil juga memiliki latar belakang akuntansi atau telah bekerja untuk bursa saham utama atau FINRA sebagai auditor lapangan atau penguji.
Di luar itu, banyak perusahaan juga akan melihat apakah kandidat memiliki pengalaman sebelumnya di perusahaan dengan ukuran dan perawakan yang sama. Pengalaman ini memastikan bahwa individu akan dapat menangani jenis tugas dan karakteristik sering panik dari departemen kepatuhan. Sifat pekerjaan petugas kepatuhan di perusahaan besar atau rumah kawat seringkali jauh lebih banyak daripada petugas kepatuhan di perusahaan regional yang lebih kecil.

Skill Set

Sekalipun seseorang memenuhi semua persyaratan di atas dan terlihat bagus di atas kertas, ada beberapa keterampilan tertentu yang harus dimiliki juga agar berhasil di bidang kepatuhan. Misalnya:
Individu harus berorientasi pada detail dan memiliki kemampuan untuk meninjau dan menganalisis kumpulan data dalam jumlah besar dalam waktu singkat.

• Karena petugas kepatuhan dituntut untuk memastikan bahwa perusahaan mematuhi semua peraturan FINRA, mereka harus dapat menguraikan informasi (seperti aktivitas perdagangan terperinci) dan dapat menentukan apakah individu dan / atau perusahaan telah sesuai.
• Personel kepatuhan harus memiliki pengetahuan yang mendalam tentang pekerjaan dan fungsi lain, seperti penjualan dan perdagangan (dan peraturan yang terkait dengannya).
• Garis Bawah

Semua individu yang sesuai seharusnya tidak dicela. Artinya, untuk melakukan pekerjaan ini dengan benar mereka harus menjaga tingkat integritas yang tinggi dan menjadi contoh bagi karyawan lain perusahaan.