Revolusi teknologi mengubah industri keuangan dengan berbagai cara, dari bagaimana kekayaan dikelola dan dokumentasi diproses menjadi bagaimana klien dapat berinteraksi dengan penasihat dan uang mereka. UBS dan Amazon. com Inc. melanjutkan tren ini dengan kemitraan baru yang memungkinkan klien UBS menggunakan program Alexa Amazon untuk mengakses akun mereka dan mengajukan pertanyaan ekonomi dan ekonomi.

Langkah ini menyusul program serupa lainnya yang baru saja diluncurkan, seperti pengenalan "Erica," Bank of America Merrill Lynch, yang merupakan asisten keuangan virtual yang akan dimasukkan ke dalam aplikasi mobile mereka tahun depan. Program kecerdasan buatan ini (AI) akan bisa menganalisa akun klien, menjawab pertanyaan dan pada titik tertentu bahkan bisa mengantisipasi kebutuhan finansial mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Manusia dan Robot Akan Memperbaiki Saran Keuangan .)

Teknologi Alexa adalah teknologi yang menggunakan perangkat Echo dan Echo Dot-nya, yang merupakan speaker yang dikontrol suara. Pengguna bisa saja menanyakan pertanyaan perangkat seperti "Alexa, apa cuaca hari ini? "Pengguna hanya perlu memulai pertanyaan mereka dengan nama Alexa dan akan menjawabnya.

UBS juga telah bermitra dengan pengembang teknologi SigFig untuk menyediakan platform saran digital untuk digunakan oleh sekitar 7, 100 penasihat. Lex Sokolin, direktur penelitian fintech global Otonom, mengatakan kepada Financial Planning bahwa kemitraan ini merupakan bagian dari tren industri yang lebih besar untuk menggabungkan saran dan perencanaan digital dan teknologi mutakhir lainnya ke dalam bisnis ini. "Holy grail dari chatbot atau asisten virtual adalah untuk membantu Anda menyesuaikan perilaku Anda, memberi tahu Anda kapan harus menyimpan lebih banyak atau menghabiskan untuk mencapai tujuan tertentu, "kata Sokolin." Saya pikir jika Anda melihat keluar beberapa tahun dari hari ini, itu tidak terlalu jauh dari penganggaran dan pribadi. manajemen keuangan hingga perencanaan keuangan penuh. "

UBS akan mengadakan program percontohan menggunakan Wealth Management Innovation Lab, yang berbasis di Zurich dan Inggris. Ini akan menggunakan kelompok uji yang terdiri dari klien dan non-klien untuk menemukan keluar dan rangking layanan mana yang paling sesuai dengan program. Klien dalam program tersebut tidak dapat mengakses akun mereka pada saat ini, karena perusahaan tersebut mengatakan bahwa mereka menahan diri untuk alasan keamanan dan kerahasiaan. (Untuk yang lebih, lihat: Penasihat:

Mengapa Menjalani Teknologi Lebih Vital dari sebelumnya

.

Sokolin juga mengatakan bahwa program AI yang baru adalah lompatan kuantum yang melewati masa lalu yang digunakan pada tahun 1990an yang mengharuskan pengguna mengatakan hal yang tepat sebelum menjawabnya. Dia merasa bahwa klien akan sangat diuntungkan saat program ini benar-benar dapat membantu mereka mencapai tujuan keuangan yang spesifik.Dirk Klee, COO dari UBS Wealth Management, mengatakan dalam sebuah pernyataan bahwa layanan baru tersebut dapat membantu perusahaan menjadi lebih menarik bagi calon klien. "Pilot kami dengan Amazon Alexa adalah awal yang menarik dalam perjalanan menuju asisten virtual dan interaksi klien yang lebih baik. jangan mengungkapkan angka penjualan, tapi ada jutaan perangkat Alexa yang ada di luar sana. "

UBS bukanlah satu-satunya firma jasa keuangan yang bereksperimen dengan teknologi Alexa Amazon. Lloyds Banking Group juga ingin menggunakan layanan ini untuk beberapa layanan perbankan konsumer mereka. Amazon mulai memasarkan Alexa dan perangkat terkaitnya di U. K. bulan lalu dan akan mulai tersedia di Jerman bulan depan. Mereka telah tersedia di U. S. sejak bulan Juni 2015.

The Bottom Line

Program antarmuka suara seperti Alexa mewakili masa depan industri perencanaan keuangan. Teknologi baru ini akan digunakan untuk mengotomatisasi banyak tugas dan prosedur yang sekarang harus dilakukan secara manual. Penasihat yang ingin mengembangkan praktik mereka perlu tetap mengikuti perkembangan baru ini agar tetap kompetitif. (Untuk yang lebih, lihat:

Tren Teknologi Penasihat Keuangan Harus Tetap Menjelang

.)