PIEtech's MoneyGuidePro telah menjadi perangkat lunak yang paling populer untuk penasihat keuangan dengan pangsa pasar 25,3% pada tahun 2015, menurut sebuah survei Berita Investasi. Pada akhir finalisasi peraturan fidusia baru Departemen Tenaga Kerja, perusahaan meluncurkan produk generasi keempat untuk membantu penasihat mempertahankan rekomendasi investasi mereka dan membuat keputusan yang paling bijaksana atas nama klien mereka.

Mari kita lihat beberapa fitur baru perangkat lunak dan apa yang mereka maksud dengan penasihat keuangan yang ingin memenuhi peraturan baru DoL. (Untuk bacaan lebih lanjut, lihat: Bagaimana Aturan Fidusia Baru akan Mempengaruhi Investor. )

Alat Prospeksi Baru

MyMoneyGuide adalah alat pencarian baru yang memungkinkan penasehat mengirim calon klien ke online lab perencanaan pendahuluan Pengalaman 90 menit memandu prospek melalui rencana pensiun pribadi mereka sendiri dan mencakup topik seperti kesehatan dan toleransi risiko. Setelah proses selesai, calon pelanggan dapat memilih untuk tetap menggunakan lab secara gratis atau melibatkan penasihat keuangan untuk tingkat layanan yang lebih tinggi-dengan biaya $ 75 untuk penasihat tersebut.

Jika calon pelanggan memutuskan untuk bergerak maju, penasihat tersebut dapat mengirimkan mereka sebuah login yang membimbing mereka melalui serangkaian pertanyaan yang dirancang untuk mengumpulkan data. Penasihat kemudian dapat melihat prospeknya dalam daftar rencana keuangan mereka. Jika prospek menjadi klien, penasihat dapat menentukan apa yang dilihat klien dan bagaimana ia berinteraksi dalam portal. Prosesnya nampaknya menyederhanakan proses onboarding dengan meletakkan prospek di kursi pengemudi.

Mencoba Lebih Baik Proses Onboard

MoneyGuidePro G4 membimbing para penasihat melalui serangkaian layar yang dirancang untuk memastikan tidak ada batu yang terlewat saat memasang klien baru. "Percakapan" ini menangani sejumlah skenario klien yang berbeda, termasuk perencanaan pensiun, perencanaan perumahan, dan perencanaan perguruan tinggi. Di masa depan, PIEtech dapat melepaskan alur kerja tambahan yang menargetkan lebih banyak segmen klien; pengguna perusahaan sudah dapat membuat alur kerja kustom mereka sendiri.

Alur kerja ini memberi penekanan pada elemen penting yang sering diabaikan oleh penasihat keuangan, termasuk biaya perawatan kesehatan, toleransi kerugian, dan umur panjang. Fitur Health Care Smart Goal secara otomatis menggabungkan bagian Medicare B dan D, Medigap, dan biaya out-of-pocket di setiap rencana keuangan sambil mengintegrasikan analisis Jaminan Sosial yang dirancang untuk membantu klien memilih strategi klaim yang paling sesuai. (Untuk bacaan terkait, lihat: Tip Teratas untuk Membuat Portal Web untuk Klien dan Bagaimana Penasihat Dapat Menggunakan Podcasting untuk Menumbuhkan Bisnis mereka. )

Membuat Pengaturan Tujuan Lebih Mudah

Perangkat lunak ini menggabungkan prinsip-prinsip sains perilaku untuk membantu penasehat keuangan menilai kebutuhan klien dengan lebih baik dan memaksimalkan pendapatan. Menurut data PIEtech, rata-rata penasihat keuangan hanya memasukkan 2. 5 tujuan saat mengirim klien baru. Antarmuka tujuan drag and drop baru perusahaan memungkinkan klien untuk memasukkan tujuan mereka sendiri, yang menurut perusahaan, dapat meningkatkan angka tersebut menjadi 7. 5 sasaran, yang idealnya akan mengarah ke penasihat yang lebih baik dalam menangani kebutuhan klien.

Perangkat lunak ini juga membantu memastikan bahwa semua tujuan sama-sama dipertimbangkan oleh dorongan setiap pasangan untuk memasukkan tujuan secara individu dan mengungkapkan masalah apapun. Tujuan ini dijatuhkan ke dalam salah satu dari tiga kategori yang berbeda, termasuk kebutuhan, keinginan, dan keinginan. Jika klien tidak dapat memikirkan sasaran apa pun, perangkat lunak akan mengisi beberapa pilihan populer untuk klien berdasarkan demografi mereka.

Pilihan sasaran otomatis juga memungkinkan penasehat untuk secara otomatis membuat sasaran berdasarkan pendapatan, aset, dan demografi klien. Misalnya, klien dengan tanggungan di bawah usia 18 tahun mungkin menghasilkan tujuan perguruan tinggi. Dan, jika klien tersebut menghasilkan kurang dari $ 100.000 per tahun, program ini akan menjadi default untuk perguruan tinggi daripada sekolah swasta. Penasihat dapat mengubah tujuan ini setelah dibuat, namun memberikan titik awal yang bagus. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Tren Penasihat Keuangan Penasehat Utama di Horizon )

Mencoba Mengukur Nail Risk

MoneyGuidePro G4 mencakup sejumlah fitur berbeda yang dirancang untuk memastikan bahwa klien tingkat risiko yang tepat melalui pengalaman interaktif. Zona Putar memungkinkan klien menyesuaikan sejumlah variabel dan melihat dampak keputusan tersebut secara real-time. Sementara banyak portal fokus pada fluktuasi pasar jangka pendek, alat ini memungkinkan para penasehat untuk memposisikan keputusan dalam konteks tujuan jangka panjang untuk membantu klien membuat keputusan yang lebih baik dari waktu ke waktu.

"Apa yang Anda Takut? "Fitur mengeksplorasi faktor-faktor di luar kendali mereka, seperti koreksi pasar atau perawatan jangka panjang, dan melihat bagaimana faktor-faktor tersebut mempengaruhi rencananya. Seperti Zona Bermain, fitur ini membantu menetapkan harapan klien dan menilai toleransi risiko mereka secara real-time. Tujuannya adalah untuk membantu mereka memilih pilihan terbaik untuk jangka panjang.

Di sisi penasihat, perangkat lunak ini menyediakan cara baru untuk menganalisis simulasi Monte Carlo untuk menjelaskan hasil rencana. Penasihat dapat mengubah empat variabel yang berbeda dalam simulasi ini, termasuk waktu pensiun dan di atas tujuan tertentu, untuk melihat bagaimana keputusan ini mempengaruhi probabilitas keberhasilan. Fitur baru ini bertujuan untuk membuat simulasi Monte Carlo lebih mudah untuk dianalisis dan dikurangi pada waktu yang dibutuhkan untuk menjelaskan keputusan.

The Bottom Line

PIEtech's MoneyGuidePro telah menjadi merek terdepan dalam komunitas penasihat keuangan. Dengan diluncurkannya G4, perusahaan telah menerapkan beberapa perubahan penting yang dirancang untuk membantu para penasihat memenuhi persyaratan peraturan yang lebih ketat, meningkatkan kepuasan klien, dan memaksimalkan pendapatan mereka.(Untuk bacaan terkait, lihat: Alat Terbaik Setiap Kebutuhan Penasihat )