Badan pengatur yang mengatur industri sekuritas tidak dikenal karena mengikuti tren. Dengan kenaikan dramatis media sosial selama dekade terakhir ini, ini telah menimbulkan masalah bagi banyak penasihat keuangan yang mencoba berkomunikasi dengan klien potensial dan yang sudah ada tanpa melanggar periklanan, permintaan, atau peraturan lain yang ditetapkan oleh FINRA atau Securities and Exchange Commission .

Pada artikel ini, kita akan melihat beberapa hal penting dan tidak perlu dilakukan untuk penasihat keuangan saat menggunakan media sosial, seperti Twitter, Facebook atau LinkedIn.

Bermain dengan Aturan

FINRA dan SEC belum mengeluarkan peraturan khusus mengenai penggunaan media sosial, namun menerapkan peraturan yang ada ke format media baru. Untuk membantu membersihkan beberapa masalah yang timbul, agensi telah mengeluarkan sejumlah pemberitahuan yang dirancang untuk menyusun pedoman yang harus diikuti agar tetap sesuai dan menjawab beberapa pertanyaan kunci yang muncul.

Pemberitahuan yang relevan meliputi:

• FINRA 10-06 - Pedoman Blog dan Situs Jaringan Sosial
• FINRA 11-39 - Pedoman Situs Web Jaringan Sosial dan Komunikasi Bisnis
• SEC Peringatan Resiko - Penasihat Investasi Penggunaan Media Sosial

Penasihat keuangan harus merujuk sumber-sumber ini secara langsung untuk mendapatkan informasi yang paling akurat dan komprehensif tentang apa yang diizinkan dan ditolak ketika menggunakan media sosial dalam praktik mereka. Selain panduan ini, penasihat keuangan harus yakin untuk mematuhi pedoman perusahaan mereka sendiri bila menyangkut penggunaan media sosial yang sesuai dalam bisnis mereka. (Untuk bacaan terkait, lihat: Penasihat Keuangan Merasa Cyber-insecure .)

Berpura-pura menjadi Konferensi

Penasihat keuangan yang menggunakan media sosial harus menahan diri untuk tidak memberikan nasehat investasi tertentu, karena hal itu dapat melanggar peraturan "kesesuaian" yang mengatur praktik mereka. Pada tahun 1999 dan 2003, FINRA menyatakan dan kemudian menegaskan kembali bahwa partisipasi penasihat keuangan di chat room (dan dengan perluasan media sosial) tunduk pada persyaratan yang sama seperti presentasi secara langsung sebelum sekelompok investor.

Sebagai aturan umum, penasehat keuangan harus berpura-pura bahwa mereka berbicara kepada sebuah ruangan yang penuh dengan investor setiap kali membuat sebuah pos di media sosial, termasuk pos yang ditujukan kepada orang perorangan yang tersedia untuk umum. Mungkin juga ide bagus untuk menyertakan penafian umum pada setiap media sosial yang menunjukkan bahwa konten tersebut tidak boleh dianggap sebagai saran investasi. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Memanfaatkan Media Sosial .

Simpan Catatan Detil

Penasihat keuangan harus menyimpan catatan tertentu untuk jangka waktu setidaknya tiga tahun, dengan dua yang pertama tahun berada di lokasi yang "mudah diakses".Menurut peraturan pemerintah, catatan ini harus mencakup dokumen asli dari semua komunikasi yang diterima dan salinan semua komunikasi yang dikirim saat isi komunikasi merupakan komunikasi bisnis.

Dengan kata lain, penasihat keuangan harus menyimpan catatan rinci tentang semua posting dan pesan media sosial, terlepas dari asal atau perangkat mereka. Poster Facebook yang dibuat melalui komputer pribadi mungkin mudah diingat, namun pesan Twitter yang dikirim melalui ponsel cerdas dan pesan otomatis yang terkait dengan bisnis mungkin juga disertakan dalam definisi komunikasi bisnis, sehingga penting untuk dicatat. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tip Website untuk Penasihat Keuangan .)

Mendefinisikan sebuah Testimoni

Jika klien "menyukai" halaman Facebook penasihat keuangan, apakah itu merupakan testimoni resmi karena "seperti "Diiklankan ke teman klien? Regulator keuangan berjuang dengan pertanyaan ini dan situasinya masih sedikit terlalu ambigu untuk kenyamanan. Bila testimonial semacam itu tidak diminta (e. G muncul di media sosial independen atau situs web peninjauan), undang-undang tersebut biasanya baik-baik saja oleh badan pengawas.

Penasihat keuangan dapat menghindari kekhawatiran seputar masalah ini dengan menghindari situs web media sosial yang berbayar, seperti Facebook, di mana mereka yang "menyukai" halaman ditampilkan dalam iklan. Penting untuk tidak memengaruhi komentar pihak ketiga manapun dengan menampilkan profil sosial atau informasi pada halaman yang dikuratori oleh penasihat keuangan dan malah membiarkannya ada apa adanya. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Panduan untuk Media Sosial Perusahaan .

Inti

Penasihat keuangan harus menyadari banyak peraturan dan peraturan seputar penggunaan media sosial dalam praktik mereka. . Sementara media sosial diatur oleh peraturan yang sama dengan media tradisional, cara berbeda yang disebarkan dan dikonsumsi membuat sulit menentukan apa yang benar dan salah. Penasehat keuangan dapat menghindari beberapa kesalahan ini selama operasi sehari-hari mereka. Selain panduan ini, penasihat keuangan harus membaca dan mempertimbangkan SEC, FINRA's dan pedoman lainnya secara hati-hati. Penting juga untuk mengingat peraturan dan peraturan perusahaan Anda yang mengatur penggunaan media sosial, yang sering berjalan di atas dan di luar persyaratan peraturan. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Mendapatkan Keberadaan Kehadiran Web Anda .)